财富金融汇报材料
一、全量客户
1、高层营销、分层维护
双户双基
我行虽然已经形成了三级财富客户分层体系，但是一位理财经理往往需要维护服务1000名中高端客户，不同层级客户在配套产品和服务上同质化严重。针对超高净值客户由支行行长、分管行长牵头维护，私行客户由网点主管、财富主管、理财经理共同维护，建立财富级客户至少1+1服务、私行客户至少1+1+1服务，超高净值客户至少1+1+1+1服务，体现服务差异化、个性化和提升客户服务率。
2、财富沙龙、造势营销，提升获客能力
二、全量金融资产
1、公私联动、完善客户细分，实现客户共享
打破单兵作战的思维，强化公私联动的营销理念，改变公私联动是跨条线的帮忙，理解联动是必然的趋势、也是提升支行经营效能的有效办法。
各条线资源共享，个数部、公司部整合行内渠道、将个金优势产品、特色服务打包一并带进我行开户的优势企业，拓宽企业员工中潜在的个人财富客户。
营销人员定期梳理名下现有客户，多维度整合，双方进行信息共享、互相推荐，即网点理财经理定期树立名下客户，找出企业高管、私营业主、优质企业管理层推荐综合客户经理，由综客跟进营销融资、结算、普惠金融等。
对公客户经理梳理名下企业中的高管法人，由理财经理跟进维护、如开办VIP卡、挖掘房贷及理财业务需求。
网点定期举办专题讲座、沙龙，例如如何通过银行的产品以及金融工具来合理避税、省税等，邀请企业老板、财务总监等企业关键人参加，后期可由参加沙龙的人员传达至企业员工从而获取个人客户。
2、代发客群，深入挖掘市场
利用为企事业单位开办代收付业务，扩大发卡量和用卡机会。定期上门为代发薪企业员工做金融产品路演和理财知识讲堂，提高选择我行个人产品的机会，全面提升代发资金留存，并按时间进度做好跟踪。
3、产品销售，带动金融资产稳步提升
4、跨境场景拓客，优化客户结构
在跨境需求中，移民、留学、房地产和金融投资是高净值客户跨境需求的主要方向。就以跨境大额结售汇为例，支行要求全体营销人员都要知晓此业务。从网点主管到理财经理、大堂经理、综服经理、公司客户经理等岗位员工充分知晓识别客户需求，同时利用周边客群特点，结合留学机构、地产中介、律师事务所等资源，二季度成功叙作多笔大额结售汇业务，在满足了客户需求的同时，也有效提升了中间业务收入、稳定中高端客户的发展、锁定了核心储蓄存款并扩展了后续业务，取得了双赢乃至多赢的局面。
而在留学场景中，联动各留学机构参加行前会及政策宣导，结合我行跨境各项优势，也收获了相当数量的中高端客户及信用卡新客，利用跨境场景及品牌效应与客户发展形成良好的正向相应。
三、全量收入
1、过程化管理
日通报、周培训、月督办，
2、务实储备、颗粒归仓
5、线上线下相结合，多措并举提升产品渗透
线上APP整合、线下一站式办理，用科技提升效率增加新客户的模式，同时把存量客户的需求全面挖掘。
6、坚持销售拓客，为财富客户提供全方位的金融产品和服务。
综合考量客户整个生命周期的财务特征、结合客户及家庭化的现状与趋势为客户的财富规划进行动态调整，实现收入的基础上，达到银行和客户的双赢。尤其是高净值客户的财务规划，
