投行人员工作总结（共20篇）

第1篇：投行人员经验

投行，投资银行简称，所有打工行业中工资最高的职业之一。从业人员不多，看似神秘，活在金字塔尖的人，但是我在这里想告诉大家，投行对毕业生的需求也不小，而怎么进，进去选择什么部门，才是真正的问题。

我的年龄不大，有一点从业经验，有一些朋友，简单聊一下。对这个行业感兴趣的同学，可以关注一下，对你的面试、投简历应该有一些帮助。知己知彼嘛。本人中文不好，在国内只念到高一。表达上有些什么问题，请多包涵!

首先，什么样的毕业生，进了投行?

1类：非常名校出生，家里没背景。非常名校，国内一般是北大、清华、复旦，连像上海交通这样的大学我所知道的也不多。国外，美国的常春藤，英国的剑桥、牛津、LSE。斯坦福很多时候也比不上宾大,I.e.UPenn。

除了名校出生，学校的成绩也非常重要，现在网上申请都需要详细的课程填报+分数填报。如果在最后backgroundcheck的时候发现有虚假，后果很严重。成绩要求一般平均要80%以上。(这里澄清一下，投行也有很多国家的，例如DB德银，BNP法巴，Normura日本野村，Macquarie澳洲麦格利，这些投行也承认本国家的顶尖大学，如东大，海德堡等。)

2类：背景非常强，学校也不一般。这类人，背景深到可以是某上市公司高管的亲属，或者国家某部高层的亲属。大学也基本是名校，在校成绩不能太差，国内交通大学、人民大学等在范畴之内，国外的帝国理工、南加州大学等也是。其实，超级名校的要求也不是很绝对。非常出色的人，来自帝国理工、南加州，不靠关系进投行的也有，但是还是少数。

3类：成绩不好，关系一般，但对投行未来有价值。这类人一般是投行未来6-12个月内觉得可能启动项目的管理层的亲戚。没错，投行就是这么直接，„你来，是因为我要用你做生意，it‟sallaboutbusine‟

怎么投简历、面试?

简历：我的经历都是网上申请，简历可以上传(后来和猎头聊天，我感觉1张纸简历更加好，字体不能太小，投行的人一般都比较高傲，包括HR，所以不会喜欢太长的简历，美式1page的简历比较流行)

很多投行在网上投完简历，要回答一些问题，都是诸如

“howdoyouseeyourselfin30years;describeachallengingsituationyoufacedduringwork/study.”之类的问题，这些问题之前应该要毕业找工作前先准备好，因为比投行更喜欢问这些问题的大有人在，例如Big4。

回答完问题，有些投行喜欢及时做测试。我当年有一次愚蠢的在晚上12点投简历，结果做测试回答的一塌糊涂。测试是怎么样的?不外乎4种：

1.语言能力，简称verbal，就是快速阅读，一段5行以上的文字，回答一个

True,Don‟tknow,False的问题，文章内容可以从考古到金融。

2.数字能力，numerical，就是快速计算，例如工厂A，工厂B，在yr1,yr2销售A,B,C种产品，每种产品售价X,Y,Z,销售额比a%,b%,c%，和各销售量，现在告诉你工厂Ayr2总销售额为10,000，那么A和B的销售总量为多少?我的这个例题肯定不严谨，我想说的是，你会看到一个表，里面有很多的信息，然后要求快速作答。

3.逻辑推理，induction，就是给你4个图，然后在a,b,c,d中选择四个以后会出现的第5个图。

4.心理测试，personality，诸如：“你是一个很乐于助人的人?”，选项：

1.stronglyagree,2.agree,3.noopinion,4.disagree,5.stronglydisagree,目的看你的强势在哪个方面，沟通，数字，执行力还是什么…(不要以为没有正确答案，投行知道自己喜欢什么样的人)

投完简历的测试可能只有30分钟，应该是50题以上。没错，这个要求，平心而论，是不低的。所以朋友们可以去网上找各种类似的测试题来做，网上还是有不少免费的。面试的时候往往会有3个小时的测试，题目非常多!

面试上，每个投行要求不太一样，Presentation很多都有，就是casestudy，给一个公司，给一些情况，叫你去„卖‟这个公司。当场做model的也有，就是盈利预测模型，这个嘛…有些复杂，有兴趣的，再找我吧。

然后就是见你的部门bo，你以后的bo。投行是直接的，谁有headcount，想要人，就会找谁来见你。1on1面试这个真得要看技巧，运气了。每个人的遭遇都可能差很多。我的经验是：beyourself，有什么说什么，一般对方都比较nice，比较直。试问，一个40-50岁的人，看到你，不会对你叫很多劲的。但是，如果对你的去向明确，那么可能有很大的优势，下面会具体些说到…

什么叫去向明确?

有些position是轮转的，有些不是，要看投行自己的需要。曾几何时，投行是不要freshgrad的，随着竞争的激烈，市场活动越来越快，程序越来越复杂，freshgrad就很多时候可以用来干杂活了。

那么刚毕业的同学，可能什么都不懂，所以bo们也不会要求什么，但是如果你能说出投行的1，2，3。那肯定是addedadvantage。

投行(券商)是什么：很多时候就是皮包公司，是市场(股市、债市、衍生品市场)、投资者(各种基金、散户等)和公司(企业)的中间协调人，从中收取佣金和其他利益，例如提供银行不愿意给的短期融资等。

但是，现在国际投行的业务非常多，不只是国内„券商‟的概念。大家可能熟悉：IPO做上市，增发股票，买卖股票等，但是可能你们不知道，涡轮，掉期Swap，junkbondtrading，CDStrading,CDOs等等等等，甚至投行旗下自己有私募，有VC，高胜先前传去投资养猪就是一个例子。所以，投资银行的业务非常广泛。

那么，你要去哪里?

投行最大的几个部门是：

Trading：交易，包括Proprietarydesk(用„自己‟的交易)等

IBD：(投资银行部，包括CorporateFinance和ECM，一个是帮助公司上市，整改，一个是做市场宣传、定价等事情

Research：研究部，出各种报告，研究各种金融相关资产。写股票评论。

Sales：销售部，机构销售部等，主要针对基金等客户。

PrivateBank:或者wealthmanagement，散户部门等。不要小看散户，李嘉诚，李绍基都是散户。其实这些散户已经完全可以成为机构客户。定义，不是绝对。

AetManagement:资产管理，就是旗下基金。

所以呢，不管是读什么专业，都有可能进入投行。例如读物理工程的，可以去研究部做工程机械行业的分析员，或者去投行，做这方面的分析员。

如果面试前，对你想做什么有了解，谈起话了就轻松很多了，说不定会impre你的老板!

最后，为什么去投行?

1.锻炼能力，增加阅历。哪一个行业，可以让你有机会直接和超级大公司例如中石油高层对话?哪一个行业，可以让你有机会去大公司总部走走，看看，甚至写评论?哪一个行

业，可以让你一毕业就可能学习到、甚至体验上市公司真正的发家史?哪一个行业可以让你和公司大老板在一个饭桌上吃饭，而且还征求你的一些专业建议?个人认为，除了

ManagementConsulting，律师之外，没有别的行业的起点可以和投行比。这就是为什么很多人觉得投行的人怎么这么傲慢?!

2.工资高的可怕。第一年毕业，最低的国内投行，加Bonus应该都能给到15万人民币，最高的国外投行，100万是完全有可能的。如果能挺得下来，第4年进入VPlevel的话几百万年薪也是完全有可能的。

3.走出投行，去哪里都可以。曾子墨就是例子，我就不多说了。

最后的最后，提一句，投行的要求也是所有行业里最高的之一。每天加班到4，5点凌晨是小事，没事儿坐飞机飞来飞去也是小事，被老板破口大骂，吹毛求疵也要有准备，公司的人际关系也可能非常复杂。如果大家喜欢，我以后再多写些这方面的东西。推荐一本书，TheAccidentalInvestmentBanker，国内翻译应该叫半路出道的投行家。里面讲了很多高胜，摩根的故事，很有意思。

早一点的可以是Liar‟sPoker也不错

银行工作经验怎么写

2006年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下：

2006年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,2006年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。

一、银行监管与合作监管

1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质

今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从2006年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。

2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐

按照2006年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从2006年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。

3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性

(1)、2006年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在2006年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。

(2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。

各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对2006年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于2006年2月20日前上报到银行科。

真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在2006年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。

4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，按照人行呼伦贝尔市中心支行《中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责

第2篇：投行人员具备哪些素质

真正做好一名投资银行人士应该具备哪些条件

全球金融市场是个充满生机与变化的领域，业内领先者的普遍共性是精力充沛、热情向上、学识丰富、高度自律与极强的自我约束力。说起投资银行家的生活，浮现在你眼前的或许会是舒适优越的工作环境和极其丰厚的收入等。然而，这并不是他们真实人生的全部，在成功的背后，每个人都倾注了自己的全部精力，付出了异乎常人的巨大努力

第一、投资银行的职业背景要求

以跨国投资银行的证券销售人员为例，他必须每天浏览包括《华尔街日报》、《财富》、《商业周刊》、《福布斯》等大量专业财经报刊，同时还要关注来自彭博资讯、路透社、CNBC和CNN的最新金融报道。

在仔细研读、消化和吸收后，他需要分析出这些新闻将如何影响客户的投资，将自己对信息的领悟与见解传递给客户。

如果一个负责美国市场的证券销售人身处亚洲，他就必须在美国市场开市交易到闭市的时段一直工作(相当于北京时间从晚上 9：30到凌晨4：00)，在关注市场每时每刻的动态和各家上市公司的信息后，还务必在第二天亚洲时区的正常工作时间准时上班，经过短暂的几个小时的睡眠后，还要与当地的客户洽谈。这种每周平均工作50到90小时、不分昼夜、黑白颠倒的生活几乎打乱了一个人所有的社交生活和与家人团聚的时间。

一旦进入这一行，你就必须对自己的生活方式高度自律。所以，职业银行家应该做好长期奋斗的心理准备，调整自己的生活节奏，保持坚持不懈的专业精神。

跨国投资银行帮助企业和政府发行证券，帮助投资者购买证券、管理金融资产、进行证券交易与提供金融咨询等服务。

投行从业人员需要极为熟悉欧美国家(尤其是美国市场)的主要经济指标和统计数据的解读及其在投资银行具体行业研究中的应用，包括国内生产总值(GDP)、采购经理指数(PMI)、就业指数、生产者物价指数(PPI)、消费者物价指数(CPI)、零售指数、新屋开工/营建许可、耐用品订单及领先经济指标的含义与分析用途，并对综合产业、房地产、技术、电信、交通、公用事业、银行、能源、原材料和消费品等主要产业部门的推动因素和财务评估方法反应敏锐。

在欧美发达国家与地区，许多大学毕业生在刚进入投资银行时都是从分析员做起的，要想做好这个工作，你必须具有特别的技能，并且能思路清晰地分析问题，这样你才有可能成为高级经理。在事业的中期，你的成功取决于你能否和与客户交流并能顺利进行交易的能力。同时，你还要了解市场、政治和宏观经济情况以及运作机制。

投资银行的一些工作要求很强的数学功底，如果你的数学很好，不妨考虑在理工类学科中再拿一个更高的学位(如随机演算和微分方程学)，然后继续在财务分析和股票评估等学科中选修几门更深的课程，最后在华尔街申请一个研究部门的工作。

在大多数分析员的工作中，正确地分析财务数字是非常重要的。如果你想成为一个证券分析师，你必须努力获得CFA(注册金融分析师)职称。如果有一天，你有志从事融资业务并成为公司财务分析家，你最好再考虑考取CMA(注册管理会计师)。

很难说什么样的人就是一个优秀的交易者，但至少你必须能充分了解市场，反应迅速，能作出准确的分析。建议你读一下所罗门兄弟前交易员迈克尔.刘易斯的经典之作——《说谎者的扑克牌》，你会学到很多有关交易领域的知识。在投资银行中获得成功的关键是团体协作，能够将每一个人团结起来、共同为客户服务是一个巨大的挑战，当然回报很可能是非常高的。

第二、投资银行人才能力素质要求

强大的人际交往与领导才能摩根斯坦利中国首席执行官竺稼先生曾形象地说：‚我们希望所有的人都既能做‘方’的事情，也能做‘圆’的事情。‛可见，在各种情况下都能与客户进行良好的沟通，并最终解决问题的人相对容易进入投资银行人才搜寻的视野。

出色的学习与逻辑思考能力应届毕业生获得录用后一般会从初级职位做起，如笔头的信息收集、整理和分析，工作量和工作压力相当可观，如果不具备缜密的思维能力和快速采集分析信息的能力，很难适应。日后如果能够依然保持这种能力将可以游刃有余应付激烈的竞争。

良好的基本素养和专业知识顶级的金融机构一般并不对人才的专业背景进行限制。正如美国许多优秀的投资银行家并非金融学、经济学出身，但是具备相当的金融知识，能够熟练运用金融分析工具，具备很强的分析能力是他们的共同特点。

充沛的创造激情与工作能力金融是智力产业，正如竺稼先生所言：‚作为一个服务性行业，没有高精尖的技术和机器，但要区别于其它公司并在竞争中取胜，最大的砝码就是人才！‛金融业务有时非常复杂，之前可能没有人尝试过，这就需要团队成员具有足够的创造力和想象力。

饱满的成功信念和制胜勇气金融业充满了挑战，在激烈而漫长的竞争过程中，必须始终保持昂扬的斗志、充足的信心，以及不畏艰难的勇气。事实上，在正式进入任何一个国际知名金融机构之前，繁琐的书面申请程序和笔试、面试等活动已经将那些眼高手低、毛躁虚浮的人屏蔽在外了。

兼备全局意识与实干精神金融业不需要夸夸其谈的空想家，踏实肯干是任何一个阶段必须保持的本色。初入顶尖金融机构的人工作起点都很低，即使是MBA毕业生。但对于一个对未来有规划的职业人来说，起点正是学习的良机。和同事的谈论，与客户的商议，并非小事，你应当从中渐渐清楚自己要做的是什么，并在工作中对全局有一个思考和把握。第三、投行需求的人才类型

投行需要的人才类型：

研究型：投资银行业务涉及面广，其影响因素错综复杂，善于研究，是投资银行人才的基本素质之一。如在投资银行的自营业务中，要求其专业人员不但会搜集信息，而且要会分析研究；不但会运用基本分析法，还要会运用技术分析法。一句话，投资银行人才应具备一定的学历，扎实的理论功底，丰富的实践经验，且其人才的专业研究范围应包括产业研究、宏观经济研究、金融研究、证券研究、投资研究等。

创新型：投资银行的生命力在于不断创新。综观国际投资银行业务的发展，从传统的证券承销、经纪到自营业务，发展到兼并收购、基金治理、项目融资、资产证券化、金融工程等，均是不断创新的结果。投资银行的创新活动活跃于资本市场，也为自身开拓了广阔的前景。如在20世纪80年代，美国投资银行最伟大的创新就是发展了‚杠杆收购‛，不但使得小公司通过杠杆收购大公司——小鱼吃大鱼成为现实，而且也使投资银行获利颇丰。投资银行的业务创新来源于其具备大批创新型人才，这些人才必须有科学创新思维，需要对思维对象有突破性、超前性、预见性的熟悉。国际投资银行的发展趋势是创新型人才的培养和争夺日趋走在竞争之前列。

开拓型：美国闻名金融学教授约翰－芬纳蒂说，并购就是一种开拓活动。国际一流投资银行都设立并购业务部门，并在该部门集中了投资银行的最优秀人才。他们在并购业务方面锐意进取，勇于开拓。在并购业务中，投资银行的工作涉及资产剥离与处置，涉及市场搜寻与机会分析、公司研究与企业评价、并购结构设计、定价技术等等。投资银行必须通过艰苦的开拓性工作，发现企业准确的价值所在，确立企业并购交易的最本质部分——价格。值得一提的是，随着高科技的迅速发展，投资银行作为顾问，帮助高科技产业寻求并购途径及谈判、签约事宜。高科技是最典型的风险行业，投资银行必须培养一批既具有开拓型的，又精通高科技投资和市场营销治理的风险投资家。

综合型：投资银行是知识密集型产业，投资银行人才必须具备高瞻远瞩的战略眼光，把握现代治理知识，精通金融证券与高科技，懂公关，能够处理好各方面关系的综合型人才。如在投资银行所从事的项目融资业务中，要求具备足够的技能和经验积累，具备较高水平的金融学、工程学、财务和法律专家的组合，需要具备完善的知识结构并对国内经济及国际惯例均有相当研究的高智商人才。工程型：国际投资银行的迅猛发展和金融**的蔓延，金融工程受到日益广泛的关注。金融工程的发展是20世纪80年代中后期在西方发达国家随着公司理财、银行业和投资银行业的迅速发展、扩张而产生和发展的一门尖端金融业务，是投资银行最能表现高聪明的革命性业务。大批新金融工程产品的问世和新兴的金融市场、金融操作方式、金融业务领域、专门从事新产品开发和交易的金融机构的诞生，绝大部分都可以归结为投资银行运用金融工程进行金融创新所做出的贡献。因此投资银行人才必须是一个出色的金融工程师，能正确运用金融理论、金融工具和金融工艺方法，创造性的研究和解决投资服务问题。

合作型：投资银行的业务必须靠团队合作才能得以顺利完成，因而投资银行人才必须具备团队合作精神。如在投资银行所进行的股票承销业务中，从承销企业的行业分析、前期辅导、上市定价到财务分析等环节，没有一个团队的互相协作是无法顺利完成的。任何一个环节配合不好，均可能前功尽弃，并影响到投资银行的未来发展。

综合来说，作为一个优秀的投资银行工作者，不仅要求有非同寻常的压力承受能力，还需要广泛的人际和社会关系，同时最重要的要有很好的专业分析知识，只有具有这些素质才能真正的在投资银行里面得到更好的发展。

第3篇：投行工作心得

说起投资银行家的生活，浮现在你眼前的或许是紧张的工作节奏、舒适优越的工作环境和极其丰厚的收入等激动人心的场景。然而，这并不是他们真实人生的全部。成功的背后，每个人都倾注了自己的全部精力，付出了异乎常人的巨大努力。

全球金融市场是个充满生机与变化的领域，业内领先者的普遍共性是：精力充沛、热情向上、学识丰富、高度自律与具有极强的自我约束力。

投资银行的职业背景要求

以跨国投资银行的证券销售人员为例，他必须每天浏览包括《华尔街日报》（Wall Street Journal）、《财富》（Fortune）、《商业周刊》（Busine Week）、《福布斯》（Forbes）等在内的大量专业财经报刊；同时还要关注来自彭博资讯（Bloomberg）、路透社（Reuters）、CNBC和CNN的最新金融报道。在仔细研读、消化和吸收后，他需要分析出这些新闻将如何影响客户投资组合（Portfolio Holdings）中的资产，将自己对信息的领悟与见解传递给客户。

这种每周平均工作50到90小时、不分昼夜、黑白颠倒的生活几乎打乱了一个人所有的社交生活和与家人团聚的时间。一旦进入这一行，你就必须对自己的生活方式高度自律。所以，职业银行家应该做好长期奋斗的心理准备，调整自己的生活节奏，尽最大努力获得学习经验，保持坚持不懈的专业精神。

投资银行帮助企业和政府发行证券，帮助投资者购买证券、管理金融资产，进行证券交易与提供金融咨询等服务。因此，投行从业人员需要极为熟悉欧美国家（尤其是美国市场）的主要经济指标和统计数据的解读及其在投资银行具体行业研究中的应用，包括国内生产总值（GDP）、采购经理指数（PMI）、就业指数、生产者物价指数（PPI）、消费者物价指数（CPI）、零售指数、新屋开工/营建许可、耐用品订单及领先经济指标的含义与分析用途；并对综合产业、房地产、技术、电信、交通、公用事业、银行、能源、原材料和消费品等主要产业部门的推动因素和财务评估方法反应敏锐。

在欧美发达国家与地区，许多大学毕业生在刚进入投资银行时都是从分析员做起。要想成功地做好这个工作，必须具有特别的技能，如处理电子表格技能和思路清晰地分析问题，接下来才有可能会成为高级经理。这需要同样的技能，只是要求更高一些。在事业的中期，你的成功取决于你能否和客户交流并顺利做成交易的能力。同时，还要了解市场情况，政治和宏观经济情况以及运作机制。

投资银行的一些工作要求很强的数学功底。如果你数学很好，不妨考虑在理工类学科中再拿一个更高的学位（如随机演算和微分方程学），然后继续在财务分析和股票评估等学科中选修几门更深的课程，最后在华尔街申请一个研究部门。在大多数分析员的工作中，正确地分析财务数字是非常重要的。如果你想成为一个证券分析师，你必须努力获得CFA（注册金融分析师）职称。如果有一天，你有志成从事融资业务，并成为公司财务分析家，你最好再考虑一下考取CMA（注册管理会计师）。

很难说什么样的人就是一个优秀的交易者。但至少你必须能充分了解市场，反应迅速，从而作出准确分析。建议你读一下所罗门兄弟前交易员迈克尔－刘易斯（Michael Lewis）的经典之作《说谎者的扑克牌》（Liar’s Poker），你会学到很多有关交易领域的知识。同时，在投资银行中获得成功的关键是团体协作。能够将每一个人团结起来，共同为客户服务是一个巨大的挑战，并且回报很可能非常高。

有科技和法律背景的员工对投资银行来说价值很高：科学家可以从事任何类型的工作，从计算金融衍生产品到生物工程学；律师则可以协助设计新型证券，进行租赁经营并用他们杰出的分析能力与客户交流。

“学会推销自己”是成为投资银行家的基本功。进入投资银行业的关键是关系网——也许你早已被这种关系网所吸引，但如果你还不具备，就应迅速建立自己的人际网络。多参加一些行业会议，并在同学通讯录里找一些从事商业的朋友。当然，关系网不一定马上就能起到作用。如果你还年轻，还没有取得MBA学位，就应该努力进入最好的商学院学习。

进入投资银行业后，通常情况下，你应负责把你接受的每一个项目及时做好，无论是写报告、绘制电子表格、谈生意、做研发还是制定工作计划。然后，一旦有机会接触客户并参与创造利润，如果你能为公司谈成生意，回报将相当丰厚。如果你已经成为高管（通常为董事，董事总经理及更高层管理人员），你必须要承担更多的风险。在这种职位上不能很好地胜任工作的人，就要被迫离职。

不同业务的工作描述

企业融资（Corporate Finance）。如果你在企业融资部门，应该帮助公司为新的项目和以后可能有的项目集资。你应该能够做到通过资产、负债、可转换证券、优先证券或衍生证券等方式确定客户所需的资金数量和构成。作为一名新的分析员，你通常应该更多地和客户打交道。如果你听到有人被称为IBD或IBK，他们都在从事企业融资。

并购（M&A）。使一个公司购买另一个公司的交易是许多投资银行收入的一个重要来源。如果你从事这类工作，应该成为客户的咨询者，为交易估值、创造性地确定买卖结构，并协商对自己有利的条款。高盛和摩根士丹利是世界公认的并购领域里的领先者。投资银行经常自己承担投资风险，不断直接参与杠杆收购（LBO）、企业分拆、附带利益和过渡贷款的安排。你的任务是分析适当的参与形式。随着竞争的加剧，小型投资银行获得生存机会越来越小，于是投行间的联手成了必然的途径，一些投行巨头开始显山露水。这些投行巨头往往为其大型的客户提供广泛服务，帮助企业开阔眼界。为了更彻底地了解客户，他们会与客户公司的执行官交流，参观客户公司，对其产品进行测试等。与证券承销相似，在并购领域也存在一种“品牌效应”。一家技术公司在上市之前，人们往往会考虑其IPO是由高盛这样的大公司操刀还是由二流公司接管，虽然IPO发行的过程是相同的，结果却有天壤之别。大多数公司认为如果其原始股能被顶尖级的投资银行接手，那么其在资本市场的成功已是既定事实。并购领域也如此。摩根士丹利的Cory、德意志银行的Thornton、高盛的L''Heureux 和雷曼兄弟的Brand绝对是技术并购领域的行家里手，如果在技术并购交易中有上述任何一位人士加盟，这绝对是个好兆头。

项目融资。项目融资的范围正在迅速扩大，包括为公司或*主要的资产负债表上提到的基础设施和石油资产项目筹资。瑞士信贷第一波士顿和德意志银行在这一领域非常活跃。项目融资交易已经成为将外资引入发展中国家的最主要的渠道之一；当其它借款枯竭时，一般来说项目融资仍然存在。

交易。投资银行中一些最令人羡慕的工作往往是交易。交易员的责任是在商业银行、投资银行和大型机构投资者中进行资产、股票、外汇（简称Forex 或FX）、选择权或期货的买卖。交易是一件复杂的工作，因此要求你具有全面的市场知识、金融工具和心理直觉。资本交易的工作经常包括给其它交易者“讲一个故事”，告诉他们买你的股票的原因。衍生品交易者需要很强的分析能力（最好具备工科学位）。外汇交易更主要的是要求交易者对市场、政治和宏观经济方面有直觉感。

结构化融资。包括金融工具的创新，以便重新将资金流入投资者中（作为有资产支持的证券）。普通的有资产支持的证券会将应收信用卡、自动应收贷款或抵押贷款证券化。其他正在不断变化的领域有资产支持的证券商业票据、有抵押的债券债务（CBOs）和重新包装的资产工具。如果你能同时具有绘制电子表格、会计和法律的技能是非常有利的。

衍生产品。衍生品的价值来自原始证券。选择权、掉期和期货都属于衍生品。衍生品市场是巨大的，并且越来越规范。衍生品业务是一项高利润业务，它对从事这项工作的人员要求很高。如果你对这类工作感兴趣，可以先学习数学。除了销售技能非常重要外，你将听到的另一个词是“结构化票据”。一个结构化票据可以是根据客户的需求在选择权中出现的外汇借贷、远期或期货合同。咨询服务。投资银行为大众或私人提供并购和金融方面的咨询服务，许多投资银行都设有风险管理的咨询服务。

股票和固定收益研究。一般来说，证券分析员会被指定做某个企业或地区的分析研究。你的任务可能是向投资者推荐股票和债券，需要不断与公司和机构投资者联系。投资银行经常雇用那些有在企业工作经验的人做分析员（相反却不是刚毕业的MBA或本科生）。比如，你是某个餐馆的经理，可能就会成为餐馆业的分析员。了解业务、能够和客户交流并有良好的预见性是做好这项工作的重点。基础研究人员会根据公司的发展状况、首席执行官的状况提供一些建议。相反，电脑分析员要通过计算机程序来确认贬值的证券、市场甚至整个国家。这类工作不多，但由于个别工作要求的专业技能很高，其收入也很高。国际交易和新兴市场。尽管亚洲和拉美国家曾出现经济与金融危机，但投资者对证券发行的需求仍然很旺。投资银行会派出很多专业的交易人员和专家来满足这个要求。另一个有高需求的领域是新兴市场，如泰国或墨西哥的市场。金融机构需要雇用一些既精通外语，又愿意常出差，并了解新兴市场的员工。市政债券。市政公债市场巨大并需要分析师、市政咨询专家和商人来研究它。市政项目很难争取到，但这行的报酬更高。曾在*行政部门工作过的人会对投资银行业务有很强的吸引力。市政业务的主要增长点是项目融资这一块。证券交易经纪人。其工作是为个人买卖股票、债券和其它投资服务。有些经纪人只为收入高的客户服务，而有些经纪人则不加以区分地为所有客户服务。尽管这个行业开始做时很难（尤其是你的年龄要比客户小得多），但只要你具有相当水平的交易技能，你的回报是很高的。最好能进入美林这样的公司，接受良好的培训。

机构销售。机构销售的工作主要是负责将有关特殊证券的信息传递给机构投资者。你很可能与你公司里的分析专家和销售人员有频繁的接触。销售技巧和掌握产品知识是至关重要的，这关系到你是否有能力说服繁忙的机构投资者（保险公司、共同基金和养老基金等）。

投资银行的收入水平

通常情况下，一个本科生入行时的年薪约为25000－50000美元，包括奖金（一般担任助理或普通分析员）。有MBA学历者年薪为60000－135000美元。不同的公司，不同的地区，薪金标准也不相同。一般刚开始时，奖金占薪金的10%到50%，然后慢慢增加到1－3倍。目前，投资银行的趋势是薪金中包括股票期权，至少3年以上不能流动；这样做对公司有利，因为它减缓了人才的流动性。如果你是一名分析员，可能不会遇到这种情况。受近年来世界经济持续不景气的影响，以高盛、摩根士丹利为代表的跨国投资银行纷纷把削减成本的“大刀”挥向了素以高薪著称的银行家，相当部分员工不得不面对“零红包”的严峻现实，投行业的整体收入退回到上世纪90年代中期水平。

以投资银行中级别最高的董事总经理（Managing Director，简称MD）为例，在2002年拿到的“红包”金额介于25万－35万美元之间，较2000年证券市场巅峰时期的150万－175万美元大幅下降80%以上；他们的基本年薪维持在20万美元左右。

地位处于中游的副总裁（Vice President，简称VP）的“红包” 则从2000年的100万美元水平滑落至15万美元；其平均年薪在12万－15万美元之间。至于通常由刚从商学院毕业的MBA担任的高级经理，“红包”能拿到4万美元就算幸运了，其基本年薪为55000 －85000美元。

在投资银行界，津贴与补助一般占到银行家每年总收入的一半。摩根士丹利、高盛和雷曼兄弟通常向员工支付较早；而花旗环球金融公司和瑞士信贷第一波士顿则会延迟到来年3月才给付。

猎头公司亿康先达（Egon Zehnder International）金融服务业务全球主管Andrew Lowenthal 指出，过去在金融界，“零红包”往往意味着要另谋出路；现在银行家因为无路可走则愿意接受这样的事实。不过，即使没有“红包”，大投行董事总经理的收入仍是英美国民平均年薪的5倍；高级经理的收入可达到平均水平的3倍。在资本市场整体低迷的大气候下，证券界正在向凭借业绩获取“红包”的时代回归。

随着大中华区越来越多的企业上市活动，国际性投资银行忙得不可开交，不少公司都表示要增加人手。但投资银行最需要的是什么人呢? 在人力顾问公司Hudson任职银行及财务招聘组长的卓东樱说，投资银行在中国的招聘比起商业银行要少很多，不过随着市场的开放，投行的潜力比很多行业都大。她说，现在投资银行最渴求有丰富经验而又懂中国国情的人，能说普通话当然最好，但对中国的国情及企业的了解也非常重要。所以，海归派和香港人在这方面都有优势。

商科生比比皆是，你是投行想找的人吗? 而对中国内地青年人来说，竞争非常激烈，因为投资银行是在过去

2、3年才开始较有规模地招聘毕业生，但想加入这个行业的人却越来越多。投行除了会在大学举行校园招聘外，也会与商学院合作举办课程来挑选人才。但中国内地每年有成千上万的商科学生毕业，要脱颖而出不是一件易事。

摩根士丹利副总裁、负责亚洲人力资源调配的韦文翰说，投资银行最基本的要求是，求职者要有好的学业成绩，因为成绩代表一个人学习的能力及潜质。由于中国商科毕业生比比皆是，一个MBA 学位也逐渐变成必需。不过，他说中国的学生有一个通病，就是只着重学习的表现，但是拥有一张满分的成绩表，并不代表一个人能成为出色的银行家，一份均衡的简历才是银行最想看到的。“投资银行是充满竞争的行业，能力、热诚及目标当然重要，但创造力及忍耐也是不可缺少的。”他说。除了学业上有好表现，投资银行也喜欢一些也在其他方面有成就的人，例如音乐、艺术或体育。“一个有才华的人，代表他是一个充满热诚的人，这种热诚往往能够在事业上帮助他们。” 不过，希望加入投资银行的人也要有心理准备，这将会是一份竞争及压力均非常大工作。在投资银行工作了7年多，现于ING霸菱香港公司担任地产分析员的李智颖说，她每天至少要工作12小时，除了要对自己负责的行业及公司有很深入的认识外，也要掌握整个社会的经济发展，因为每一件看似简单的事件，每一个普通的数据都可能对地产业带来重大的影响，而客人就依靠你的判断去做买卖。她说：“这是一个充满挑战的行业，但也是一个很奖罚分明的行业。”

作为业界资深人士，瑞士信贷第一波士顿（香港）董事总经理郭淳浩认为，投资银行是打工者最赚钱的行业。这位年薪过千万元的高级银行家提醒想入行的年轻人要注意三要素。郭淳浩说，毕业生欲投身投资银行业，先决条件是学历够，否则没有机会面试，因此学历是第一关。“Make yourself interesting（令自己有趣），是我挑选应征者的另一考虑要素，应征者需表达出他如何将自己定位，跟别人有所不同。”其次是要“烂做”，切忌怕吃亏，尤其是开头几年需要“死做烂做”，他语重心长地说“越能做的人，就会有越多的事情做，但是付出的肯定会跟薪酬不成正比；打工仔一定要能吃亏，永远让老板觉得你在吃亏才有得做，如果有一天，老板发觉你在占便宜，难有好结果。”第三个要素，就是新人要争取机会跟上司去见客户。即便在香港，上市公司数量庞大，但肯光顾顶尖投资银行的，郭淳浩估计不会多于100家，所以行业内竞争激烈；而客户在利用投行的专长的时候，也会教你怎样做，变相的指点你。“可能英雄见惯也是常人，但对于后生仔来说，若打算日后在商界发展，有机会拜会商场中最厉害的人，这行无疑是最理想的行业；当然，新入行者也要自己多留意，才能学习更多。”郭淳浩又忠告，年轻人最好在30岁以前入行，主要原因是，这行的确很辛苦，工作经常要“通宵达旦”。

证券分析师：年薪百万不容易

由于香港的国际金融中心地位，因此集中了相当一批对中国、亚洲资本市场非常熟悉的专业人士。他们中的很多人都已经取得了显著成就，其观点在市场中有相当大的影响力，如摩根士丹利经济学家谢国忠、瑞银证券的行业分析师等，他们的观点经常在媒体中发表，为业界所关注，有的时候更是确定投资建议的出发点。

活跃于香港资本市场的证券分析师之间的差异很大，就数量而言，市场占有率超过1．3%的大型券商和投资银行大致有20家左右，中型的公司大致有40家，小型机构数量极多，而且很多是以家族形式经营的。基本上，所有这些券商和投资银行大约可以被区分为“四大板块”。1个板块是欧美证券公司和投资银行；第2个板块是*；第3个板块是来自东南亚的券商和投资银行；第4个板块是香港本地券商和投资银行机构。

在欧美公司，其专业研究人员如高级分析师的收入每年可以达到200万到300万美元的水平，除此之外，根据公司经营情况，年底还有20个月到40个月的花红可以拿。第二个板块，也就是来自*的公司，专业人士的收入要比欧美公司低30%到40%，也就是每年有约150万美元的收入。东南亚以及香港本地公司的收入情况不好说，也不确定，这是因为他们的家族企业的性质决定的。

值得注意的是，投资银行并不十分在意培养新人，他们获取人才的途径主要有两个，一是让新手自己去争取机会，在干中学，边干边学，像游泳一样，新手游得出来也就出来了，游不出来就淹死了；另一个做法很简单，就是挖人。由于现在竞争激烈，同时经济并不理想，新手的工资每月只有3万港元，而且要求标准很高，至少要出身于美国名牌院校。香港本地券商机构给新手能够提供的收入更低，大约每月只有15000港元左右，不过标准也相应低一些，有的仅要求大学毕业即可。

基本而言，在证券机构中从事研究工作的专业人士可以被划分为策略分析师、分析师和助手三大类别。策略分析师的主要工作是提供观点和项目框架，比如瑞士信贷第一波士顿策略分析师陶冬就表示，他的主要工作就是提供观点，所写的任何内容很少超过一页纸。对比中国内地的情况，很多人对观点（View Point）看法有很大的偏差，这是策略分析师最重要的工作，因为观点往往就是出发点，就是确立的原则，观点一旦错了，最后的投资建议恐怕就错得更离谱了。所以，策略分析师的工作属于基础性研究工作。

分析师的主要工作是为了完成某一具体项目，为某一市场提供投资建议。由于他们并不能脱离宏观的束缚和策略分析师提供的观点，因此基本而言，他们的工作比较具体，属于中观的层次。在这个层次上，有的公司还有经济师的职位，这个职位的作用主要是提供国情分析和对经济形势的判断，以便更好地把握宏观状况。

而助手的情况不是固定的，要视各家公司以及助手所跟随的分析师情况而定。通常助手至少对各种软件、图表工具及数据非常熟悉。助手的日常工作并不轻松，因为他要时刻准备为分析师提供帮助，完成其所交代的任务。在国际资本市场中，几乎人人都是工作狂。陶冬在瑞士信贷第一波士顿的工作时间是从早上6点钟开始的，一直持续到晚上10点钟，此后，他往往还要安排一些自己的事务去做。也就是说，像陶冬这样的分析师，每天的工作时间长达14个小时到18个小时。摩根大通金融机构分析师邓体顺则透露说，他的工作是从早上6点开始，因为那个时候，国际上有些市场就已经开盘了，他必须跟踪情况，而到晚上10点左右他就会结束工作。

在西方重大节日感恩节的前夜，摩根士丹利经济学家谢国忠睁着明显疲倦的双眼，还在接待媒体的访问。他也是每天从早上6点开始工作的，直到深夜。谢国忠平静地说，这没什么奇怪的，在资本市场上打滚的人，都是这样的工作强度，适应不了，就不要做。事实上，这样的人还有很多。在资本市场的圈子中，专业人士日以继夜地勤奋工作，这种情况非常普遍，这是他们的生活，他们的努力正是全球财富流动的原始动力。对于这样的工作强度，可能是很多人所不能想象的。人们希望获得财富，也很羡慕分析师的荣誉和光环，但有多少人准备长年累月地这样工作?从事研究工作，需要持之以恒的精神，如果你30岁还没有进入真正的分析师门槛，还在助手圈中晃荡，那么最好的建议就是换个工作，重新开始。因为即使从30岁开始，你还需要7－10年才能取得较为理想的成就，才能在业界拥有真正的市场地位。如何在竞争激烈的分析师中脱颖而出?拥有深厚理工专业背景的荷银证券全球半导体首席分析师王秀钧的心得体会是：给人的第一印象很重要。他拥有斯坦福大学工程经济系统（Engineering Economic System）博士学位，对生产流程清楚，提问非常专业。王秀钧指出，掌握数亿美元资金的外国基金经理人都很有经验，问题尖锐，而且态度咄咄逼人，让人没有喘息空间。对于有心想从事分析师工作的人，王秀钧建议给人的第一印象和presentation（做专业演示）的能力一定要加强，因为这决定了基金经理听完你讲的第一分钟后，会不会有耐心再继续听下去。王秀钧通常直接问他们想知道哪些，根据他们的需要马上回答，换句话说，除了准备够充分，sensitivity（敏感度）也很重要。“分析师这行是people busine（了解人、喜欢与人相处的行业），人诚不诚恳很重要。”

而美林证券*研究部副总裁曾省吾则是凭借下苦功了解产业趋势赢得业内声誉。曾省吾拥有电机与MBA双硕士的学历，曾在华宝证券任职，为了分析个人电脑、主机板与手机等下游产业，他每天工作超过12小时，不仅拜访上市公司、撰写研究报告，半夜还要起来回答国外客户问题。在调查上市公司时，曾省吾的观点持平、中肯，对未来看法不会受一时景气高低影响。此外，他喜欢发问，分析问题比较深入。

尽管从小跟随父母移民美国，毕业于哥伦比亚大学（硕士）与加州大学柏克利（学士）等名校，花旗美邦研究部副总裁林群杰却不自满，仍旧认真用功，使受访公司愿意主动提供他更多消息，让其分析报告更能洞悉产业走势，看准股价未来方向。之前，林群杰曾在百富勤和瑞士信贷第一波士顿任职，经常每周工作70小时。他认为，证券分析师好比侦探，工作中需要独立思考、从各个方面观察事物，进而说服别人。

女性职业前景看好

在具备欧美名校留学背景的华人中，女性在跨国金融与投资银行界拥有突出的职业发展机会：以金融市场较为开放的*地区为例，继2004年7月高盛任命余佩佩接替张果军出任*公司总裁后，已经有4名女士担任全球性投资银行的高层：除了余佩佩，其它3名女性主管包括摩根士丹利*CEO林水仙、瑞银集团*业务联席主管陈嫦芬及美林企业融资部*主管黄慧珠。拥有加拿大英属哥伦比亚大学硕士学位的余佩佩，在*外资投行界有超过10年的工作经验，在加入服务了5年的高盛前，她曾在瑞银和花旗集团任职。3年前才与从事律师职业的丈夫结婚的余佩佩表示，工作的忙碌让她把婚礼交给先生及秘书打点，她只负责在约定时间现身，在拍完婚纱照后便立刻搭飞机公干，在婚礼前2天才回*。

在发展时间不长的内地市场，也已有孙玮、刘小俞、王学明、袁淑琴、李晶与赵竞等本地女性跻身于中高层职位，分别担任花旗环球金融亚洲公司中国业务*、摩根大通中国区副*、高盛（亚洲）董事总经理、德意志银行中国股票业务董事总经理、瑞银证券中国证券部董事总经理和摩根士丹利执行董事。然而在投资银行界，也有女性面对债券交易和芭蕾间的选择时，决定在功成名就之时激流勇退，寻求自在的生活方式。巴克莱证券公司债券发行部全球负责人艾比桂－霍夫曼（Abigail Hofman）就是典型的例子：在积累了极其丰厚的收入后，霍夫曼厌倦了“执行制作人”（managing producers）的角色，她选择离开伦敦金融城，从而有时间一周4次上芭蕾课改变形体，做任何自己想做的事情。

本土团队与MBA身份

投资银行在企业文化和员工招聘中强调“团队合作”，但其“团队合作”通常围绕着业务组中的个别明星银行家而展开，体现在下属对主管人士的全力配合与支持。在过去20多年中，跨国投行中国业务的表现起伏与其在华组织结构和高层团队的变迁之间有着极其密切的联系。

时至今日，“承诺”对于跨国投资银行来说已不是两个中文字这么简单，而是体现在业务策略的制定、中国团队的组织结构、商业银行与投资银行业务的协同效应、本地化的市场推广与宣传及本地员工的招募与提升等诸多方面。所谓“魔鬼在细节中”，正是上述每个领域的规划与执行情况最终决定了大行在华的整体形象与业绩表现。

然而，国际投行的全球布局和中国业务的发展策略未必都会一致，当两者之间出现冲突时，中国业务难免受到冲击。此外，外资投行在设立中国内地QFII研究中心和组建相关团队时，同样面临着艰难的抉择：是优先考虑境外机构投资者的需求（对具体人选的熟悉程度）还是更关注其是否了解和适应中国市场?就目前的态势来看，国际大行驻内地的中国证券市场分析师绝大多数从香港、新加坡等海外市场调任，虽然在对其的信任和熟悉方面没有问题，但较少考虑到“空降兵”对内地市场的认知程度，更没有顾及本地业界和媒体对外来分析师的接受程度。因此，在中国业务拓展中，如何协调可能冲突的不同需求是欧美金融机构（尤其是美资投行）需要面对的长期性挑战。

正如瑞银集团中国业务董事总经理何迪指出，投资银行的长久发展需要三大因素的支持：品牌（靠专业服务赢得客户）、团队（吸引人才并发挥作用）及对市场的承诺程度（战略是否能始终如一）——上述要素均以关键的“人才”为基础。随着国际投行中国业务的深入开展，本地团队组建与招募的重要性愈发彰显出来。在本地团队的组织结构方面，花旗环球金融公司、摩根大通、德意志银行与美林的安排较为出色：中国区*（总裁）与多位董事总经理的职位设置既体现了投资银行总部对内地市场的重视与承诺，也有助于提升运营效率。同时，上述安排也为公司内部员工的提升创造了空间，有利于团队的稳定，还方便对外招聘资深专业人士加盟。

由于中国主管部门目前对跨国投资银行在华参股和执业还存在诸多限制，全球性金融机构在内地提供的职业机会非常有限。1999年起，美林、高盛、摩根士丹利、花旗环球金融公司、摩根大通、德意志银行和瑞银投资银行开始逐步在清华、北大光华管理学院、北大国际MBA（BiMBA）、复旦、交大及中欧国际工商学院（CEIBS）招聘本科与MBA毕业生，但提供的多为最初级的分析员（Analyst）职位。随着中国入世后外资投行业务竞争的日趋激烈，美林、德意志银行等少数大行已尝试招聘本地MBA担任Aociate：2003年毕业的复旦国际MBA叶林在德意志银行实习了2个月后，和该行签约获得年薪80万元的聘用承诺。

相信在竞争者举措的激励下，“尊贵与保守”的华尔街大行终会以谦逊平和的姿态，在中国市场推行和其本国同等的招聘与培训、晋升制度，在“攀越长城”的征途中争夺优势地位。

第4篇：投行工作感受

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投行工作感受

投行工作的几点小感受

1、关于客户

1.1 客户是我们的衣食父母，但是必要的时候也需要有所取舍，因为确实有客户希望能够得到免费的服务，放弃是为了服务更好的客户，但不能因此坏客户的事，因为还要继续混。

1.2 学习了解客户的行业和商业模式，但是并非几篇研究报告就能对行业或者产业有多少了解，更多的时候不是为了给客户上课，甚至不是为了交流，只是为了能够听懂。

1.3 除了你擅长的专业领域，其他领域不要轻易说懂，因为在不擅长领域因为装懂而露怯，会动摇客户对你擅长领域的信任，什么都懂就等同于什么都不懂，除了专业之外还是要有点傻最好;CFA全球网校

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1.4 客户欣赏你赞美你无论是否处于真心都要微笑接受，但其实并不用当真，但是要挖你过去真的要谨慎，因为距离产生美，跨行业产生膜拜，看中了舞女的优美舞姿，真正娶到家里会因为做饭不好吃而休了你，要小心。

1.5 视客户利益为最大利益，我们要赚财务顾问费用以养家糊口，但是忘自我才能实现真我，客户利益有可能会跟财务顾问短期利益相冲突，但长期利益一定是一致的，为自身利益而将客户引入不利交易，是大忌。

1.6 服务的终极目的是培养客户的惰性和依赖性，客户能想到的一定要想到，客户没想到的也应该想到，小概率发生的不利后果也一定要提示，与其说是为了免责，更多的是为了培养客户的安全感，告诉客户，付费就不需要操心了，听话就可以。

2、关于监管

2.1 要感谢监管，因为很不容易，所以财务顾问才有价值，财务顾问赚的钱里面由牌照溢价、专业服务和憋气背黑锅等构成，通常项目预案被某交易所摧残蹂躏之后，客户都会意识到，感觉其实付费给中介很值，钱不白花。

2.2 监管没有好口气也给点理解吧，可能私下里面他是很好的一个人，想想吧他也整天受领导的气，几十个项目在手，堆积如山的材料要审，而且也并没有相应的待遇，试想下我们自己做过项目我们都不爱多看，想想你项目的收费和他的工资，就会稍微有点平衡，因为不平衡也没用。

2.3 把项目做好是关键，需要有关系但是别迷恋关系，监管部门对你专业认可，认为你报送的项目比较靠谱，这就是最大的关系，当然能肯与你沟通，听你说话，少点刁难，相同的情况下给你快点，已经很不错了。都是作顺水人情锦上添花，没人拿原则底线去帮你，另外，不用总说跟谁谁熟，跟谁谁是哥们，没啥大用。

2.4 项目的反馈问题，很多并非提给申请人的，而是提给监管领导的看的，无论项目作了怎样的合理安排都会被提及，就是为了突出审核中的关注和重视，诸如估值合理性、同业竞争、关联交易或者分红政策等，继续解释就总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

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可以了。

2.5 通常会在材料里面留些提问的空间，然后将准备好的回答或者补救措施提交即可，彼此都有面子，否则可能会有更硬的问题提出。当然也要有个度，否则会认为材料粗糙被监管谈话就不好了。

2.6 跟专业干部讲专业，跟非专业干部讲态度。

3、其他

3.1 不迷恋喝酒的积极意义，业务做不好喝死也没用，你若有价值不喝也没事。

3.2 若对其他机构出的文件不满意，可以提出善意的修改意见或者提供更为合适的模板，最好别直接修改丢过去，这样很伤自尊，另外很多文件只要内容符合标准就可以了，见文件就要调整自己喜欢的格式，是投行的职业病，要注意克服。

3.3 要对客户的司机非常的尊重，车上尤其不能谈与工作或者客户相关的事情，因为司机的职业病有两类，一类司机是开车时候什么事情都听不到，另外一类是啥都能听到而且记得住。

3.4 上会前也给客户辅导，辅导以准备问题为辅，以心理按摩为主，客户老总只要不紧张都非常的牛逼，降低标准，告诉他只要不结巴，说话不差声，就已经超过平均水平，另外，上会之前要准备几个笑话，很管用。

3.5 其他中介机构的参与，主要是为了分工配合，把事情做好，不要欺负人，也不要为了保全自己而推责任给他们，他们拿钱不多，很不容易，最重要的是智商一点都不低，合作有感情了，会给你美言推荐的。

3.6 客户饭再好吃，也别吃胖了，非常不值。

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第5篇：银行投行部工作总结

2015年度个人工作总结 本人于2015年7月成为xx证券投行总部的员工，并在10月完成转正。感谢公司领导的信任和各位前辈一直以来的帮助和指导，比较顺利的完成了从学生到证券从业人员的转变。2015年入职后的工作情况如下:

一、2015年工作回顾

（一）xx项目（ipo）

1、项目状态:进行中；

2、主要工作：（1）负责合并范围的采购付款核查、资金循环核查和费用核查等的财务专项核查工作；（2）跟进上市整改事项；（3）听从领导安排、配合同事完成其他项目相关工作；

（二）xx项目（ipo）

1、项目状态:已中止；

2、主要工作：配合完成2015年补中报相关工作，包括更新招股说明书董监高及公司治理章节、财务分析部分和完成部分财务专项核查工作。

（三）xx项目（新三板）

1、项目状态:进行中；

2、主要工作：负责财务部分尽职调查和分析工作，配合同事完成其他挂牌申请所需文件和资料。

（四）其他

配合同事完成xx非公开发行2015年度持续督导现场检查工作并出具现场检查报告；在领导和同事指导下提供xx公司资产证券化初步思路。

二、存在的不足及改进措施

1、缺少对项目的整体认知：此前做项目时只关注具体需要做什么工作，较少关注项目的意义、后续资本运作潜力和项目特点等；缺少关注公司内各部门联合能为客户提供的服务和创造的价值，也没有尝试积累该方面的资源，没有尝试

与公司其他部门同事沟通；缺少对保荐业务流程和项目整体情况的认识。

提前了解工作安排，持续积累项目所处行业的发展情况和行业内公司存在的特殊情况，做好案例方面的积累；有机会时多跟公司其他部门有效沟通。

2、专业能力和知识水平亟需提高，对法律法规的熟悉范围局限于自己负责的部分，没有熟悉和掌握保荐业务整体知识框架和积累行业案例、相关事项案例，需要增强个人专业素质以满足自身工作需要和客户需求。

要多把个人时间转换成工作状态，在新入行的积累阶段，多关注专业相关讯息和工作相关案例，努力通过剩余3门cpa考试和熟悉保荐业务整体知识，在工作间隙学习保代考试资料。

3、综合素质需要提高，多跟领导和部门内前辈学习，少说话多做事。

三、2016年工作计划

（一）完成xx项目申报工作 xx初步计划在2016年2月下旬提交内核，2016年3月上旬完成内核工作，走完内部流程后，在3月中下旬制作材料和进行申报。

（二）xx项目补充年报材料 xx初步计划在2015年2月下旬进场进行补充年报材料的准备工作，包括收集材料、进行财务专项核查和进行函证工作等，2016年3月完成内核工作和走完内部流程后，在3月底至北京制作材料和进行申报。

2016年2月下旬至3月下旬部分时间需要进行xx补充年报相关工作。

（三）跟进xxipo项目 2016年第一季度需要跟进xx年审工作。年审结束后配合其他同事持续跟进xx上市整改事项和收集申报所需材料。

（四）其他项目和学习计划 xx股份2014年非公开发行的持续督导工作已完成，待年报出具后需要几天时间完成持续督导年度报告和持续督导总结报告；完成领导安排的其他工作；抓紧准备cpa考试和保荐代表人考试。

四、入职后的感受 作为新入行的投行新成员，目前比较深的感触是可以先不要太计较个人在项目中业绩方面的得失，而是多计较个人在经验和能力方面是否有所得。每一个项目对于我而言都具有挑战性，抓住机会多了解项目都可以中获得经验，才会对以后的工作产生正面的影响。

时间是公平的，在匆匆而逝的2015年中，个人能够在工作方面的获得积累和进步，取决于愿意付出多少时间研读案例、学习法律法规，愿意花多少时间驻扎现场熟悉项目、消化材料，是否愿意把个人时间转化成工作时间，来换取提升业务能力的可能。从目前情况看，在这方面我目前做的很不够，cpa尚有三门需要通过，保代考试也准备得很不充分，没有定期整理所在项目的相关案例和收集资本市场经典案例，这应该也是让我在工作中感受压力的原因，是目前最需要解决的问题。篇二：投行职员年终总结

时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首过去的2011年，有的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的员工，又是在年初才刚刚调到现在的投资银行与金融市场部，但是经过努力，我已经比较熟练的掌握了新部门的业务，并成功的做了。。现将我一年中的工作情况作如下总结：

一、加强学习，提升自身素质 由于是从储蓄调到了现在的投资银行与金融市场部，我几乎是从零开始学习新的知识与业务，虽然因为过去没有接触过对公业务，几乎可以说是没有任何的基础，但是我能够认真努力的去学习，不断提高自己的理论素质和业务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的；跟其他分行同部门比，我们薄弱的就是我需要加强的；跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。

二、开拓创新，寻找新的市场增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加中间业务收入，才能提高效益。我努力。。。通过网络，书籍，在领导的指挥下，开拓新业务。新客户

三、忠诚执着，为分行事业发展尽职尽责 银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后，我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。为此，我牺牲休息时间学习业务知识，争取机会去总行学习。等等牺牲休息时间。。周末加班。。任劳任怨，出差。。新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务；既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力；既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解其他领域的相关知识。

二、素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识。严格要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人员的良好形象。

三、心理方面。不断经受磨练，理智面对挫折和失败，把行程成熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。明年。我会不断探索、开拓创新、尽职尽责、尽心尽力，自己成长的同时，为分行事业的发展做出属于我的一份贡献。篇三：银行综合部工作总结

银行综合部工作总结 xxxx年，在党支部的正确领导下，在各部门的大力支持和配合下，综合部紧紧围绕全部的中心工作，认真遵循“管理规范、运作高效、作风严谨、团结协作”的工作标准，以价值创造为中心，以能力建设为重点，以提高效率为目标，牢固树立为部领导服务、为部门服务的观念，加强工作的制度化、规范化建设，创造性地开展工作，经过部室全体人员的共同努力，各项工作取得了良好成效，在网点转型中发挥了积极作用。

一、完善制度，严格管理，强化执行，提高效率，服务领导、服务部室的能力和水平显著提升。

（一）、强化执行，做好协调，确保行务运转有序高效。

1、oa系统3.0版全面上线，办公自动化水平进一步提高。制定了积极可行的实施方案，组织了各部门oa管理员应用操作培训，全部的公文往来实现了电子化运转，提高了效率，节省了费用。

2、加强工作督办，提高执行效率。全年共立项督办46件，确保重点工作顺利推进；负责牵头确定了2005年17件重大工作事项，并加强督办调度，对全行全年工作起到了较好的推动作用；加强对工作会议等全行性重要会议的督办工作，建立了通报制度，确保会议精神落到实处。

3、积极参与标准化服务工作，促进全部服务水平的提高。组织召开了标准化服务动员大会；组织编写了标准化服务标准；

切实做好xxxx年民主生活会工作；从而促进了全部服务水平的提高。

4、做好会议接待，提高服务质量。圆满完成了总行网点转型验收组及省行路民副行长等省行行领导对我部视察指导工作期间的接待任务；成功组织了三次全员参加的会议；出色承办了全市网点转型现场会。

（二）完善制度，严格管理，基础管理水平显著提升。

1、规范了档案管理。健全了档案管理制度，配齐了各部门的档案管理员，使档案管理员明确了职责，提高了素质。

2、加强了印章管理。股改后及时启用了新印章，组织刻制更换了各部门的有关印章，并对全部的印章管理工作进行了全面检查，消除了风险隐患。

3、改进了工作流程。根据体系文件的要求，梳理完善了会议、保密、档案、印章等规章制度和各项工作流程；修改完善了营业部的场所文件和综合部的场所文件扎实做好双标运行。

（三）加强调研，做好参谋，决策支持能力进一步增强。

1、认真撰写综合材料，不断提高工作质量。围绕全部的中心工作，认真撰写各种综合性文字材料，及时、准确、完整的把部领导的战略部署、重大决策和工作意图传达贯彻到各项工作中去，并在文章立意、文字表述上下功夫，全面提升文字材料的质量。在时间紧、任务重、人员少的情况下，全年共完成年度工作会、经营形势分析会、标准化服务专题会、民主生活会、述职报

告会等综合性文字材料以及领导交办的其他临时性材料110多篇、80多万字，总量大大超过往年。

2、加强调查研究，促进业务发展。经过大量细致地调查、分析和撰写工作。全年共撰写和上报省行市行各类信息100篇，内容包括风险控制、产品创新等；按时完成了“我的建行我的生活”征文、“笑容在工作中绽放、奉献在岗位上闪光” 征文活动、“创一流业绩，迎接十七大”

征文活动以及网点转型相关信息的的编撰上报工作。

（四）完善机制，创新手段，信息宣传工作快速进步。

1、强化信息宣传，实现较大突破。实施了信息宣传买单考核办法。全年在省行市行网站共发布信息200条，并且在全市全年信息发布量考评中，全市排名进入前三甲，使信息网站成为展示我部展示风彩的舞台和劳动竞赛的擂台。

2、加强宣传报道，扩大社会影响，做好网点转型和新产品的宣传工作。通过横幅、海报、折页、宣传单等多种形式促进重点产品和重点工作的宣传报道，进一步扩大了我部在系统内外的影响力。

二、以网点转型和体制优化为目标，继续深化和完善人事与激励约束机制改革，人力资源管理工作迈出了崭新的步伐。

（一）合理调配、优化组合，认真组织员工队伍的结构调整和优化。

1、结合网点转型的新要求，充实了前台部门力量，压缩支持保障人员，充实了客户经理队伍，合理测算配臵了前台柜面人员。

2、加强短期合同用工的管理，加大臵换力度，探索对短期合同用工的市场化管理，通过公开集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵换充实到前台柜面服务岗位。

（二）深化完善薪酬分配体制改革。

1、全面修订绩效工资考核分配办法，强化员工的行为考核。 加大量化考核力度，实现了对员工绩效工资的直接发放，2、进一步理顺完善薪酬福利体系，调整了住房公积金的计缴比例；为全部在岗员工健全了五项法定社会保险；建立了企业年金单位缴费。

（四）加强对员工培训工作的组织、管理和监督考核

1、强化对培训工作的规范管理，制定下发了《建行济宁分行营业部xxxx年培训工作要点和培训计划》，督促各承办部门按计划执行，并按体系文件要求规范完善培训工作的审批、实施和评价程序。

2、做好重点培训项目。一是对网点转型全员培训工作，作为管理和主要牵头实施部门之一，自始至终承担起组织管理和考核工作，配合营业室，较好的完成了各阶段的培训、演练工作任务；二是认真组织双标体系文件的培训工作；三是开展标准化服务工作，组织了服务礼仪、普通话、柜面业务基础知识和基本技

能方面的集中强化培训；四是对新招用短期合同员工组织了规范的、有效的上岗前培训工作，起到了较好的效果。

（五）加强党组织和党员队伍建设。

积极组织入党积极分子培训和发展新党员的工作，经过培训的入党积极分子达10人次，新发展预备党员1人，有一名预备党员预备期满经考核合格被批准转为正式党员。

三、牢固树立“后台为前台”的服务意识，努力提高工作效率，为全部计算机系统的正常运行提供了有力的科技保障。

（一）规范设备管理，及时处理废旧设备。

为进一步规范计算机设备管理，今年综合部对我部计算机设备多次进行了认真清理、核查，建立完善的设备、耗材档案，实现了设备、耗材管理的电子化、标签化，做到了计算机设备的帐目清楚，账实相符。

（二）推广新程序，拓展新业务。

按照省行统一部署，综合部今年对体系文件管理系统、应收帐款管理系统、oa系统、电子签报系统等多个项目进行了推广。

（三）积极推进我部规范化服务开展，努力提高内部管理水平。

根据我部标准化化服务要求，计算机管理员及时对理财室、营业大厅计算机设备进行了布线、安装，使线路布局合理、美观。加大对营业场所的科技检查，防范风险，对前台设备多次进行了集中维修，保证了我部计算机系统软、硬件的正常运行。篇四：银行业务部门工作总结范文

银行业务部门工作总结范文

今年是我行实施“超常规、跨跃式发展战略”的开局之年，也是实现三年发展规划的第一年。在分行党委的正确领导和关心支持下，我支行制定了周密的工作计划和工作措施，坚决贯彻年初支行工作会议所制定的“五个更”的工作思路，确保开好局，起好步。一年来全行干部职工团结一心，奋力拼搏，取得了丰硕的成果。

一、业务经营呈现出超常规的发展态势：

跟往年相比，今年我行发展已走上快车道，各项业务屡创新高，走出了一个发展的上升通道。

（1）各项存款快速增长。至年底本外币总存款余额预计超过8.5亿元，比年初增加 3.6亿。其中预计：人民币对公存款增加1.4亿、人民币储蓄增加5800万、人民币同业存款增加8000万；外汇存款增加1000万美元。全年日均比去年日均增1.5亿；外币对公存款增加成为我行存款增长的一个重要来源，同业存款和储蓄存款也大幅增加加，这种存款增长速度是过去所没有的。

（2）贷款规模增加，结构不断优化。年末各项贷款约超过10个亿元，比年初增加3亿，主要增投于优良客户和按揭、消费贷款等低风险贷款；如pta、投总、钨业、众达、海沧大道等大项目；信贷资产总体上仍保持较高质量，不良贷款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良贷款余额都比去年下降；但从存量上分析，呆滞贷款有所增加；表内收息率预计达100%以上，综合收息率预计达97%，收息水平居全辖前列。（3）经营利润成倍增加。至年末，我行创利水平预计可达1500万元（含结售汇收入），其中人民币利润约为770万，外汇利润约为45万美元，结售汇手续费收入约为350万元。人均利润达21万元。同过去几年的创利水平相比，今年我行的利润水平实现了跨跃式的发展。（4）中间业务大幅度增长。今年我行国际结算和结售汇总量稳居全辖第二位，已逼近第一位。预计全年将完成国际结算量2.5亿美元、结售汇约1亿美元。外汇业务收手续费收入有较大的增长，预计可达350万，相当于我利润的20%左右。银行承兑汇票业务和票据贴现业务也有大幅增长，成为另一个新的利润来源。

二、主要工作措施和成功经验：

1、细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销批发业务。2001年，我行将对公市场细分为“五个一”，即一个港口、一条大道、一个房地产、一批项目及一个信托公司。明确了目标定位后，我们建立了一套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务到位的市场营销机制，创造性地开展工作，全方位拓展市场。具体做法有：提升经营层次，对规模大、要求高的重点优良客户将责任主体提升到业务部，1000万美元以上的项目直接由行长负责攻关和谈判；组建强有力的攻关小组，把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组，对不同特点的企业选择合适的人员进行组合，集团作战，上下联动，精兵攻坚。突出竞争优势,抓住我行深入推行企业文化建设的契机，在服务上大做文章，以优质的服务吸引客户，大力营销总分行推出的新业务品种，为客户提供一揽子服务方案，争取在服务的深度和广度上优于他行；行领导以身作则，带头攻关，保证至少一半的时间用于走访客户，重点客户坚持每月拜访一次，重视改善和提高银企关系。通过不懈的努力，今年我行新争取了一批有价值上档次的客户，如德彦纸业、金桐化学、丰龙水产、厦信国托、海沧医院等重点客户，同时还储备了海沧大道、鹭景湾、出口加工区、国际货柜等一批有潜力的项目，为我行今后两三年的业

务迅速发展打下了坚实的基础。

2、坚持品种创新和服务创新，多方位发展零售业务。今年我行抓住代客理财资金归集、农电改造代缴费、推行vip服务等重点工作，抓好本外币储蓄存款攻坚战，以争取有价值的私人客户为重点，大力营销零售业务。一是开展规范化服务流程演练，提高服务水平，为储户提供标准化的服务；二是加大吸收理财资金力度，抓住理财资金主要靠努力的特点，全行动员，针对周边的商户、村户和老客户，有效地吸收理财资金。三是对海沧炒股大户进行摸底，动态跟踪，吸收股市回流资金。四是推出了私人业务vip服务方案，开设vip优先通道，建立vip客户档案，实施差别式服务，为有价值的私人大客户提供一揽子理财服务方案；五是加大宣传力度，借农网改造东风，开展“走进千家万户活动”，历时一个月，各网点积极参与，以农电改造缴费一卡通为宣传重点，以电影下乡和业务宣传为媒介，全行总动员，走进城乡的每一个角落，加大我行对农村业务市场的渗透力度，宣传了我行的业务，提高了我行的社会知名度。通过一系列富有成效的工作，至年末，我行各项储蓄余额约为 1.5亿元，约比年初增加5800万元，完成分行下达的任务，增幅为历年来的最高水平。

3、加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。一是优良客户的贷款营销，针对pta、翔鹭、众达、钨业、多威、投总等重点企业，加大授信额度，主动营销贷款。二是加大项目贷款的营销，如海沧大道、鹭景湾项目。三是加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。三是严格实施信贷管理的预警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理的日常工作，加大对此项工作的考核与奖惩。至年末，我行本外币各项贷款余额超过10亿元，比年初增加3亿元。其中优良客户及低风险业务的贷款占比达90%以上。

4、大力发展国际业务，增加中间业务收入。针对海沧外资客户较多，以及我行国际业务从业人员综合素质较高的特点，我行十分重视抓住机遇发展国际业务。今年来，我行通过加强客户经理培训，进一步提高从业人员的素质和水平；在服务上，确保上门收单，提高办事效率，保证工作的时效；同时，以国际结算为龙头，积极拓展进出口项下的融资业务。在国际业务营销策略上，做足已有客户，不断扩大群体，重点抓好pta的开证业务，确保份额；争取增加我行在翔鹭、多威等重点客户原有的份额；实现在德彦、金达威等客户国际结算的突破。至本年末，我行的国际结算量预计达到2.6亿美元，结售汇达1亿美元，国际业务手续费收入达350万元人民币，外汇利润45万美元，两项合计650万元人民币，约占总利润的45%。

5、紧抓清非收息工作不放松。今年以来，我行对清非收息工作早布置、早行动，取得了明显的效果。一是严格把关，不符合条件的不良贷款不盘；另一方面只要符合盘活规定三原则的，要大胆盘活。针对客户经理对盘活旧贷有担忧的思想问题，支行重申一要认真审批严格把关。二是符合分行盘活原则的企业，要有负责任的态度大胆盘；如果客户经理在这个问题上消极对待，支行将严肃处理；三是明确各阶段的重点清非目标，一户一策，加大进度的落实，每日追踪；对赖帐不还的企业拿出典型，实施有效手段进行催收。四是抓紧农贷收息工作。这项收息来源往年是我行提高收息率的重要组成部分，但今年总体效果不明显；五是积极清收大户欠息和表外应收未收利息。通过努力，今年我行不良贷款上半年实现了下降，下半年受贷款形态调整影响，预计使年末数比年初增400多万元。综合收息率预计将达到97%，完成分行下达的目标。

6、努力提高资金营运水平，争取最大限度地实现利润。从年初开始，支行就要求业务部和计财科加大对我行各季度资金营运状况的分析，找出解决问题的办法；办公室在行政后勤保障上也十分强调节约费用开支，加强了费用控制，制订了一系列有效的办法，如加强对车辆费用，水电邮等营运费用的控制，加强对业务招待费和公杂费的管理，把钱用在业务发展的关键上。网点无效益的事不干，无效益的费用不花，全方位增收节支。业务部门还坚持每日做好重点企业资金进出的监控和调度，优化头寸运用效率，提高了经营的效益。

（二）、深化改革，强化管理，提升服务品质，创建有海沧农行特色的企业文化品牌，全面提升竞争力。

1、今年以来，我行进行了更深入的三项制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中层干部竞聘制，通过内部竞争引进人才和引进相结合，不断提高中层干部队伍素质。实施全员竞争上岗，实行内部流动摘牌，一年一选择，半年一微调，优化劳动组合。这两项制度的推行得到了全行干部职工的积极参与和拥护；在收入分配改革方面，支行制定了综合考核办法，对各网点全面推行内部模拟计价，根据网点的综合效益、工作质量和数量来拉开差距。对不同岗位，综合考虑难易程度、劳动强度、风险程度、地域条件等四项因素，科学制定岗位系数，向关键岗位倾斜，推行客户经理等级制，真正调动员工的积极性。在组织机构上，支行推行扁平化管理，实施上收事后复核等措施。通过积极推进三项制度改革，海沧支行逐步建立了科学合理的竞争、激励和淘汰机制，人员结构得到了调整，设立助理岗位锻炼了年轻干部。调整岗位系数，进行双向选择摘牌，及时进行干部的局部调整等都极大调动了干部职工的积极性，很大程度地促进了业务的发展。2、探索严格管理和科学管理相结合的新路子，促进管理上台阶。在内部管理方面，今年我行继续健全规章制度建设，完善执行、监督、检查机制。首先是严格执行《海沧农行员工手册》，使全行养成遵章守纪的好习惯；其次是坚持加大监督检查力度。支行行领导每月至少应对基层网点检查一次，机关职能部门每月至少对基层网点全面检查二次，加强社会监督员的社会督查力度，每月出一份内部管理通报，把内部管理水平与效益工资相挂钩。三是建立中层干部警示制度，对管理不力、业务停滞或存在其他问题的中层干部进行书面警示，直至免去职务。四是加强财务核算管理工作，推行责任会计制度，提高收益降低费用成本。对各业务经营网点进行收益核算，实行绩效挂钩和利润费用挂钩的办法，以利润贡献确定收入分配和业务发展费用，提高费用效益比。同时,重视加强财产管理、车辆管理和办公用品招标采购，控制管理成本，减少费用支出。五是创新管理方法，严管和科学管理相结合，力争管理上台阶。如重视内部综合管理网络和外部网站建设，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的内部管理网络，实现内部管理网络化、绩效评估数据化，促进管理上档次。成功建设了支行外部网站，宣传我行业务，加强与客户的沟通，成为推动业务发展的有效辅助手段。又如大胆探索首先在支行引入iso9000质量管理体系。在行领导的积极倡导下，经过行长办公会的集体慎重讨论和研究，我行于2001年7月份开始借助外部力量，启动iso工程，塑造服务品牌。作为厦门银行同业中第一例，我们通过制定和实施质量方针和质量目标、内部审核和管理评审，顾客评价程序、文件资料控制程序、不合格品控制、纠正预防和改进程序等一系列全新的管理和服务措施，力争通过一段时期的实践，逐步塑造一流服务的品牌银行形象。

3、开展“创一流服务，树农行品牌”活动，追求服务上档次。年初以来，支行十分重视加强和改进服务工作，多次研究和部署改进服务的有效措施，通过形式多样的活动，加强了全行文明优质服务的观念，使今年我行的整体服务水平又有新的提高。我行一是坚持了去年“一流服务现象会”总结出来的一些行之有效的措施，如推行每周升旗仪式、班前讲评制、每日一星、值班经理制等制度化活动，并使这些措施得到巩固、加强和提高；二是坚持深入开展服务技能练兵和比赛、规范化服务流程演练，以及开展银企座谈会、企业财务人员

培训、业务宣传等行之有效的文明优质服务主题活动。尤其是开展“红五月文明优质服务月”活动，着力在服务的广度和深度上做文章，在这个活动之后，我行的业务成绩也逐步攀升。下半年，我行开展了以宣传农电改造代缴费业务的“走进千家万户活动”，通过电影下乡的新形式，提高我行对农村储户的服务水平，宣传了农行的形象；三是服务创新。今年以来，支行营业部通过推行重点客户的双线服务工作，取得良好成绩，重点客户业务增长成为我行业务快速发展的最主要动力。下半年推出的私人业务vip服务，也在海沧地区引起很好的反响，为我行储蓄工作开辟了新思路。此外，我们还推出了免填单服务等有效的服务新形式，赢得了客户赞扬。四是培养和涌现了如营业部主任郭国柱、业务部付主任邱芸以及一批优秀客户经理等服务明星，这些先进的服务典型生动地教育、感召了周围的广大员工，使创一流服务成为我行员工自觉的行动。一流的服务改变了农行的形象，产生了良好的区域性社会影响力，提升了我行的竞争力。

4、坚持“人才兴行，以人为本”，着力推进“成才计划”和其他有效的举措，提高员工综合素质，营造精神和物质上良好氛围，充分挖掘员工的积极性和创造力。今年以来，行领导着力倡导企业发展和实现个人价值同步成长的观念，推动“成才计划”，全面提高员工队伍的思想和业务素质。我们采取的措施主要包括实战锻炼、培训提高、鼓励升级、机制催化和活动促进等。通过推动“成才计划“，我行不仅引进了一批高素质人才的加盟，更重要的是培养了一大批年轻有为的人才，为我行业务发展储备了雄厚资源。前些年海沧行有许多员工因为工作环境差、工作积极性不高而一门心思想调动离开海沧。现在这些人不仅坚定地留下来，而且许多人还迅速成长为支行的业务骨干。正是良好的机制，使全行员工形成了强大的内聚力和强烈的归属感，使海沧支行成为一个团结开拓进取的团队。今年以来，支行还特别设立了“成才奖”，做为鼓励员工成长的一项长期性措施。二是重视改善职工工作环境和工作条件。今年以来，支行加强了网点的改造工作，针对员工上下班路途远、交通不便等情况加强了上下班班车接送，改善了职工食堂管理和员工集体宿舍管理，改善职工福利、组织丰富的集体活动等。通过做好人的思想工作，全行干部职工工作起来更顺心、更有干劲，也更好地促进了业务工作的发展。此外，在加强党风廉政建设和三防一保工作等方面，我行也做了大量细致认真的工作，建立了有效的责任制管理，通过抓落实保证了全年安全经营无事故，得到分行有关部门的好评。

三、正确判断形势，充分认识工作中存在的不足

1、从分行的全局看，无论是利润总额、利润计划完成率、不良贷款下降率及存款增长率等方面，今年各兄弟单位都发展很快，相比之下我行的发展速度还不算最好，还有努力的空间。

2、从经营业绩中看，一是人民币存款长期在低水平徘徊，甚至很长时间都在地平线之下；二是清非收息工作重视不够，办法不多，尤其是清非工作，存在前松后紧现象。未完成全年下降250万的任务；三是我们的网点间发展非常不不衡。

3、从主观努力上看，我们还存在许多不足。一是全行员工特别是普通员工的积极性没有很好发挥出来。有些员工甚至有消极的倾向，对工作关注和热心程度不够。二是对待工作存在先松后紧现象，导致我们工作上的被动。三是各级干部在工作中没有一种深入研究的精神遇到困难或问题的时候没有深入去思考，工作方式方法不足。四是服务水平提高速度缓慢，未有明显质的提高，与我行当前的高速发展不相适应。篇五：银行公司部工作总结 本人于xx年*月有幸成为建行这个温暖大家庭中的一员，在入职的四个月以来，我被分到**支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的政治、业务学习，学习态度端正，遵守行纪行规，尊敬领导，团结同事，明确锻炼目的，服从安排，积极参与内部事务，虚心求教，积极主动地把大学所学的理论知识运用到实际工作当中来。虽然在该岗位的学习时间只有短短的四个月，但是我却从中受益非浅，感慨良深，主要的收获作工作总结如下：

在思想上：一方面，我坚定自己的政治信仰，努力提高自己的思想觉悟，坚持中国共产党的领导，拥护党中央的决策，拥护党中央和国务院对建行股改的政策。另一方面，树立了以客户为中心的服务思想，在学习和实践，进一步地认识了建行“以客户为中心”的重要性。在省行培训期间，从省行领导的课堂上知道了“以客户为中心”的服务理念，但那时的认识只是停留在理论上，并没有切身体会。来到了专柜后，才发现这并非是一句空洞的口号，在竞争空前激烈的金融业中，只有牢牢树立以客户为中心的思想，尽心尽力为客户服务，为客户创造更多的方便和财富，尤其是在这个金融业竞争空前激烈的时代，唯有牢牢树立“以客户为中心”的观念，切实为客户服务，才能在竞争中立于不败之地。在业务上，我也取得了巨大的收获，在学校的时候，对银行并不陌生，但那时的了解都是停留在经济理论上，宏观层面上的，对银行的具体业务不是非常的了解。来到专柜后，才发现银行并不是以前认识的那样只经办单纯的存取钱业务，还有许多的业务是我所不知道的，要学习的还有很多。在同事的帮助下，现在我基本上熟悉了储蓄专柜的运行流程，对个人金融业务的dcc操作系统达到了较为熟练的操作，能够作为一名现金柜员独立的上岗操作，承担相应的责任和义务，接受绩效管理的综合评估和相应的激励约束办法。我还利用空闲时间认真学习其他相关金融业务知识，开拓学习空间。凭借自己对文学的爱好，和平日的多加练习，具备了一定的文字总结、调查统计分析能力，能够及时对客户服务中发现的市场需求、产品和渠道等方面存在的问题以及客户建议等形成分析，以争取用最好的办法来解决问题和困难。总之，在本次的实习锻炼过程中，我不仅学到了很多在书本里没有的知识，还更加确定了我的学习锻炼目标，端正了我的工作态度，考验了我的工作热情和耐性，更加坚定了我的工作决心。同时，在与建行人的接触中，“团 队、敬业、创新、奉献”的建行精神地鼓舞了我，“诚信亲和，严谨规范，求真务实，拼搏进取”的建行作风也深深地留在我的脑海中。这段时间来，我也感受到自己在多个方面的不同程度有了提高和进步，为以后学习会计和客户经理岗位打下良好的基础。好的开始是成功的一半，相信在接下来的实习锻炼计划过程中，我会以更饱满的热情，争取学到更多的知识，保质保量地完成基层锻炼工作。

第6篇：银行投行部工作总结

2015年度个人工作总结 本人于2015年7月成为xx证券投行总部的员工，并在10月完成转正。感谢公司领导的信任和各位前辈一直以来的帮助和指导，比较顺利的完成了从学生到证券从业人员的转变。2015年入职后的工作情况如下:

一、2015年工作回顾

（一）xx项目（ipo）

1、项目状态:进行中；

2、主要工作：（1）负责合并范围的采购付款核查、资金循环核查和费用核查等的财务专项核查工作；（2）跟进上市整改事项；（3）听从领导安排、配合同事完成其他项目相关工作；

（二）xx项目（ipo）

1、项目状态:已中止；

2、主要工作：配合完成2015年补中报相关工作，包括更新招股说明书董监高及公司治理章节、财务分析部分和完成部分财务专项核查工作。

（三）xx项目（新三板）

1、项目状态:进行中；

2、主要工作：负责财务部分尽职调查和分析工作，配合同事完成其他挂牌申请所需文件和资料。

（四）其他

配合同事完成xx非公开发行2015年度持续督导现场检查工作并出具现场检查报告；在领导和同事指导下提供xx公司资产证券化初步思路。

二、存在的不足及改进措施

1、缺少对项目的整体认知：此前做项目时只关注具体需要做什么工作，较少关注项目的意义、后续资本运作潜力和项目特点等；缺少关注公司内各部门联合能为客户提供的服务和创造的价值，也没有尝试积累该方面的资源，没有尝试

与公司其他部门同事沟通；缺少对保荐业务流程和项目整体情况的认识。

提前了解工作安排，持续积累项目所处行业的发展情况和行业内公司存在的特殊情况，做好案例方面的积累；有机会时多跟公司其他部门有效沟通。

2、专业能力和知识水平亟需提高，对法律法规的熟悉范围局限于自己负责的部分，没有熟悉和掌握保荐业务整体知识框架和积累行业案例、相关事项案例，需要增强个人专业素质以满足自身工作需要和客户需求。

要多把个人时间转换成工作状态，在新入行的积累阶段，多关注专业相关讯息和工作相关案例，努力通过剩余3门cpa考试和熟悉保荐业务整体知识，在工作间隙学习保代考试资料。

3、综合素质需要提高，多跟领导和部门内前辈学习，少说话多做事。

三、2016年工作计划

（一）完成xx项目申报工作 xx初步计划在2016年2月下旬提交内核，2016年3月上旬完成内核工作，走完内部流程后，在3月中下旬制作材料和进行申报。

（二）xx项目补充年报材料 xx初步计划在2015年2月下旬进场进行补充年报材料的准备工作，包括收集材料、进行财务专项核查和进行函证工作等，2016年3月完成内核工作和走完内部流程后，在3月底至北京制作材料和进行申报。

2016年2月下旬至3月下旬部分时间需要进行xx补充年报相关工作。

（三）跟进xxipo项目 2016年第一季度需要跟进xx年审工作。年审结束后配合其他同事持续跟进xx上市整改事项和收集申报所需材料。

（四）其他项目和学习计划 xx股份2014年非公开发行的持续督导工作已完成，待年报出具后需要几天时间完成持续督导年度报告和持续督导总结报告；完成领导安排的其他工作；抓紧准备cpa考试和保荐代表人考试。

四、入职后的感受 作为新入行的投行新成员，目前比较深的感触是可以先不要太计较个人在项目中业绩方面的得失，而是多计较个人在经验和能力方面是否有所得。每一个项目对于我而言都具有挑战性，抓住机会多了解项目都可以中获得经验，才会对以后的工作产生正面的影响。

时间是公平的，在匆匆而逝的2015年中，个人能够在工作方面的获得积累和进步，取决于愿意付出多少时间研读案例、学习法律法规，愿意花多少时间驻扎现场熟悉项目、消化材料，是否愿意把个人时间转化成工作时间，来换取提升业务能力的可能。从目前情况看，在这方面我目前做的很不够，cpa尚有三门需要通过，保代考试也准备得很不充分，没有定期整理所在项目的相关案例和收集资本市场经典案例，这应该也是让我在工作中感受压力的原因，是目前最需要解决的问题。篇2：投行职员年终总结

时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首过去的2011年，有的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的员工，又是在年初才刚刚调到现在的投资银行与金融市场部，但是经过努力，我已经比较熟练的掌握了新部门的业务，并成功的做了。。现将我一年中的工作情况作如下总结：

一、加强学习，提升自身素质 由于是从储蓄调到了现在的投资银行与金融市场部，我几乎是从零开始学习新的知识与业务，虽然因为过去没有接触过对公业务，几乎可以说是没有任何的基础，但是我能够认真努力的去学习，不断提高自己的理论素质和业务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的；跟其他分行同部门比，我们薄弱的就是我需要加强的；跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。

二、开拓创新，寻找新的市场增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加中间业务收入，才能提高效益。我努力。。。通过网络，书籍，在领导的指挥下，开拓新业务。新客户

三、忠诚执着，为分行事业发展尽职尽责 银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后，我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。为此，我牺牲休息时间学习业务知识，争取机会去总行学习。等等牺牲休息时间。。周末加班。。任劳任怨，出差。。新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务；既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力；既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解其他领域的相关知识。

二、素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识。严格要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人员的良好形象。

三、心理方面。不断经受磨练，理智面对挫折和失败，把行程成熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。明年。我会不断探索、开拓创新、尽职尽责、尽心尽力，自己成长的同时，为分行事业的发展做出属于我的一份贡献。篇3：银行综合部工作总结

银行综合部工作总结 xxxx年，在党支部的正确领导下，在各部门的大力支持和配合下，综合部紧紧围绕全部的中心工作，认真遵循“管理规范、运作高效、作风严谨、团结协作”的工作标准，以价值创造为中心，以能力建设为重点，以提高效率为目标，牢固树立为部领导服务、为部门服务的观念，加强工作的制度化、规范化建设，创造性地开展工作，经过部室全体人员的共同努力，各项工作取得了良好成效，在网点转型中发挥了积极作用。

一、完善制度，严格管理，强化执行，提高效率，服务领导、服务部室的能力和水平显著提升。

（一）、强化执行，做好协调，确保行务运转有序高效。

1、oa系统3.0版全面上线，办公自动化水平进一步提高。制定了积极可行的实施方案，组织了各部门oa管理员应用操作培训，全部的公文往来实现了电子化运转，提高了效率，节省了费用。

2、加强工作督办，提高执行效率。全年共立项督办46件，确保重点工作顺利推进；负责牵头确定了2005年17件重大工作事项，并加强督办调度，对全行全年工作起到了较好的推动作用；加强对工作会议等全行性重要会议的督办工作，建立了通报制度，确保会议精神落到实处。

3、积极参与标准化服务工作，促进全部服务水平的提高。组织召开了标准化服务动员大会；组织编写了标准化服务标准；

切实做好xxxx年民主生活会工作；从而促进了全部服务水平的提高。

4、做好会议接待，提高服务质量。圆满完成了总行网点转型验收组及省行路民副行长等省行行领导对我部视察指导工作期间的接待任务；成功组织了三次全员参加的会议；出色承办了全市网点转型现场会。

（二）完善制度，严格管理，基础管理水平显著提升。

1、规范了档案管理。健全了档案管理制度，配齐了各部门的档案管理员，使档案管理员明确了职责，提高了素质。

2、加强了印章管理。股改后及时启用了新印章，组织刻制更换了各部门的有关印章，并对全部的印章管理工作进行了全面检查，消除了风险隐患。

3、改进了工作流程。根据体系文件的要求，梳理完善了会议、保密、档案、印章等规章制度和各项工作流程；修改完善了营业部的场所文件和综合部的场所文件扎实做好双标运行。

（三）加强调研，做好参谋，决策支持能力进一步增强。

1、认真撰写综合材料，不断提高工作质量。围绕全部的中心工作，认真撰写各种综合性文字材料，及时、准确、完整的把部领导的战略部署、重大决策和工作意图传达贯彻到各项工作中去，并在文章立意、文字表述上下功夫，全面提升文字材料的质量。在时间紧、任务重、人员少的情况下，全年共完成年度工作会、经营形势分析会、标准化服务专题会、民主生活会、述职报

告会等综合性文字材料以及领导交办的其他临时性材料110多篇、80多万字，总量大大超过往年。

2、加强调查研究，促进业务发展。经过大量细致地调查、分析和撰写工作。全年共撰写和上报省行市行各类信息100篇，内容包括风险控制、产品创新等；按时完成了“我的建行我的生活”征文、“笑容在工作中绽放、奉献在岗位上闪光” 征文活动、“创一流业绩，迎接十七大”

征文活动以及网点转型相关信息的的编撰上报工作。

（四）完善机制，创新手段，信息宣传工作快速进步。

1、强化信息宣传，实现较大突破。实施了信息宣传买单考核办法。全年在省行市行网站共发布信息200条，并且在全市全年信息发布量考评中，全市排名进入前三甲，使信息网站成为展示我部展示风彩的舞台和劳动竞赛的擂台。

2、加强宣传报道，扩大社会影响，做好网点转型和新产品的宣传工作。通过横幅、海报、折页、宣传单等多种形式促进重点产品和重点工作的宣传报道，进一步扩大了我部在系统内外的影响力。

二、以网点转型和体制优化为目标，继续深化和完善人事与激励约束机制改革，人力资源管理工作迈出了崭新的步伐。

（一）合理调配、优化组合，认真组织员工队伍的结构调整和优化。

1、结合网点转型的新要求，充实了前台部门力量，压缩支持保障人员，充实了客户经理队伍，合理测算配臵了前台柜面人员。

2、加强短期合同用工的管理，加大臵换力度，探索对短期合同用工的市场化管理，通过公开集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵换充实到前台柜面服务岗位。

（二）深化完善薪酬分配体制改革。

1、全面修订绩效工资考核分配办法，强化员工的行为考核。 加大量化考核力度，实现了对员工绩效工资的直接发放，2、进一步理顺完善薪酬福利体系，调整了住房公积金的计缴比例；为全部在岗员工健全了五项法定社会保险；建立了企业年金单位缴费。

（四）加强对员工培训工作的组织、管理和监督考核

1、强化对培训工作的规范管理，制定下发了《建行济宁分行营业部xxxx年培训工作要点和培训计划》，督促各承办部门按计划执行，并按体系文件要求规范完善培训工作的审批、实施和评价程序。

2、做好重点培训项目。一是对网点转型全员培训工作，作为管理和主要牵头实施部门之一，自始至终承担起组织管理和考核工作，配合营业室，较好的完成了各阶段的培训、演练工作任务；二是认真组织双标体系文件的培训工作；三是开展标准化服务工作，组织了服务礼仪、普通话、柜面业务基础知识和基本技

能方面的集中强化培训；四是对新招用短期合同员工组织了规范的、有效的上岗前培训工作，起到了较好的效果。

（五）加强党组织和党员队伍建设。

积极组织入党积极分子培训和发展新党员的工作，经过培训的入党积极分子达10人次，新发展预备党员1人，有一名预备党员预备期满经考核合格被批准转为正式党员。

三、牢固树立“后台为前台”的服务意识，努力提高工作效率，为全部计算机系统的正常运行提供了有力的科技保障。

（一）规范设备管理，及时处理废旧设备。

为进一步规范计算机设备管理，今年综合部对我部计算机设备多次进行了认真清理、核查，建立完善的设备、耗材档案，实现了设备、耗材管理的电子化、标签化，做到了计算机设备的帐目清楚，账实相符。

（二）推广新程序，拓展新业务。

按照省行统一部署，综合部今年对体系文件管理系统、应收帐款管理系统、oa系统、电子签报系统等多个项目进行了推广。

（三）积极推进我部规范化服务开展，努力提高内部管理水平。

根据我部标准化化服务要求，计算机管理员及时对理财室、营业大厅计算机设备进行了布线、安装，使线路布局合理、美观。加大对营业场所的科技检查，防范风险，对前台设备多次进行了集中维修，保证了我部计算机系统软、硬件的正常运行。篇4：银行业务部门工作总结范文

银行业务部门工作总结范文

今年是我行实施“超常规、跨跃式发展战略”的开局之年，也是实现三年发展规划的第一年。在分行党委的正确领导和关心支持下，我支行制定了周密的工作计划和工作措施，坚决贯彻年初支行工作会议所制定的“五个更”的工作思路，确保开好局，起好步。一年来全行干部职工团结一心，奋力拼搏，取得了丰硕的成果。

一、业务经营呈现出超常规的发展态势：

跟往年相比，今年我行发展已走上快车道，各项业务屡创新高，走出了一个发展的上升通道。

（1）各项存款快速增长。至年底本外币总存款余额预计超过8.5亿元，比年初增加 3.6亿。其中预计：人民币对公存款增加1.4亿、人民币储蓄增加5800万、人民币同业存款增加8000万；外汇存款增加1000万美元。全年日均比去年日均增1.5亿；外币对公存款增加成为我行存款增长的一个重要来源，同业存款和储蓄存款也大幅增加加，这种存款增长速度是过去所没有的。

（2）贷款规模增加，结构不断优化。年末各项贷款约超过10个亿元，比年初增加3亿，主要增投于优良客户和按揭、消费贷款等低风险贷款；如pta、投总、钨业、众达、海沧大道等大项目；信贷资产总体上仍保持较高质量，不良贷款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良贷款余额都比去年下降；但从存量上分析，呆滞贷款有所增加；表内收息率预计达100%以上，综合收息率预计达97%，收息水平居全辖前列。（3）经营利润成倍增加。至年末，我行创利水平预计可达1500万元（含结售汇收入），其中人民币利润约为770万，外汇利润约为45万美元，结售汇手续费收入约为350万元。人均利润达21万元。同过去几年的创利水平相比，今年我行的利润水平实现了跨跃式的发展。（4）中间业务大幅度增长。今年我行国际结算和结售汇总量稳居全辖第二位，已逼近第一位。预计全年将完成国际结算量2.5亿美元、结售汇约1亿美元。外汇业务收手续费收入有较大的增长，预计可达350万，相当于我利润的20%左右。银行承兑汇票业务和票据贴现业务也有大幅增长，成为另一个新的利润来源。

二、主要工作措施和成功经验：

1、细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销批发业务。2001年，我行将对公市场细分为“五个一”，即一个港口、一条大道、一个房地产、一批项目及一个信托公司。明确了目标定位后，我们建立了一套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务到位的市场营销机制，创造性地开展工作，全方位拓展市场。具体做法有：提升经营层次，对规模大、要求高的重点优良客户将责任主体提升到业务部，1000万美元以上的项目直接由行长负责攻关和谈判；组建强有力的攻关小组，把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组，对不同特点的企业选择合适的人员进行组合，集团作战，上下联动，精兵攻坚。突出竞争优势,抓住我行深入推行企业文化建设的契机，在服务上大做文章，以优质的服务吸引客户，大力营销总分行推出的新业务品种，为客户提供一揽子服务方案，争取在服务的深度和广度上优于他行；行领导以身作则，带头攻关，保证至少一半的时间用于走访客户，重点客户坚持每月拜访一次，重视改善和提高银企关系。通过不懈的努力，今年我行新争取了一批有价值上档次的客户，如德彦纸业、金桐化学、丰龙水产、厦信国托、海沧医院等重点客户，同时还储备了海沧大道、鹭景湾、出口加工区、国际货柜等一批有潜力的项目，为我行今后两三年的业

务迅速发展打下了坚实的基础。

2、坚持品种创新和服务创新，多方位发展零售业务。今年我行抓住代客理财资金归集、农电改造代缴费、推行vip服务等重点工作，抓好本外币储蓄存款攻坚战，以争取有价值的私人客户为重点，大力营销零售业务。一是开展规范化服务流程演练，提高服务水平，为储户提供标准化的服务；二是加大吸收理财资金力度，抓住理财资金主要靠努力的特点，全行动员，针对周边的商户、村户和老客户，有效地吸收理财资金。三是对海沧炒股大户进行摸底，动态跟踪，吸收股市回流资金。四是推出了私人业务vip服务方案，开设vip优先通道，建立vip客户档案，实施差别式服务，为有价值的私人大客户提供一揽子理财服务方案；五是加大宣传力度，借农网改造东风，开展“走进千家万户活动”，历时一个月，各网点积极参与，以农电改造缴费一卡通为宣传重点，以电影下乡和业务宣传为媒介，全行总动员，走进城乡的每一个角落，加大我行对农村业务市场的渗透力度，宣传了我行的业务，提高了我行的社会知名度。通过一系列富有成效的工作，至年末，我行各项储蓄余额约为 1.5亿元，约比年初增加5800万元，完成分行下达的任务，增幅为历年来的最高水平。

3、加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。一是优良客户的贷款营销，针对pta、翔鹭、众达、钨业、多威、投总等重点企业，加大授信额度，主动营销贷款。二是加大项目贷款的营销，如海沧大道、鹭景湾项目。三是加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。三是严格实施信贷管理的预警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理的日常工作，加大对此项工作的考核与奖惩。至年末，我行本外币各项贷款余额超过10亿元，比年初增加3亿元。其中优良客户及低风险业务的贷款占比达90%以上。

4、大力发展国际业务，增加中间业务收入。针对海沧外资客户较多，以及我行国际业务从业人员综合素质较高的特点，我行十分重视抓住机遇发展国际业务。今年来，我行通过加强客户经理培训，进一步提高从业人员的素质和水平；在服务上，确保上门收单，提高办事效率，保证工作的时效；同时，以国际结算为龙头，积极拓展进出口项下的融资业务。在国际业务营销策略上，做足已有客户，不断扩大群体，重点抓好pta的开证业务，确保份额；争取增加我行在翔鹭、多威等重点客户原有的份额；实现在德彦、金达威等客户国际结算的突破。至本年末，我行的国际结算量预计达到2.6亿美元，结售汇达1亿美元，国际业务手续费收入达350万元人民币，外汇利润45万美元，两项合计650万元人民币，约占总利润的45%。

5、紧抓清非收息工作不放松。今年以来，我行对清非收息工作早布置、早行动，取得了明显的效果。一是严格把关，不符合条件的不良贷款不盘；另一方面只要符合盘活规定三原则的，要大胆盘活。针对客户经理对盘活旧贷有担忧的思想问题，支行重申一要认真审批严格把关。二是符合分行盘活原则的企业，要有负责任的态度大胆盘；如果客户经理在这个问题上消极对待，支行将严肃处理；三是明确各阶段的重点清非目标，一户一策，加大进度的落实，每日追踪；对赖帐不还的企业拿出典型，实施有效手段进行催收。四是抓紧农贷收息工作。这项收息来源往年是我行提高收息率的重要组成部分，但今年总体效果不明显；五是积极清收大户欠息和表外应收未收利息。通过努力，今年我行不良贷款上半年实现了下降，下半年受贷款形态调整影响，预计使年末数比年初增400多万元。综合收息率预计将达到97%，完成分行下达的目标。

6、努力提高资金营运水平，争取最大限度地实现利润。从年初开始，支行就要求业务部和计财科加大对我行各季度资金营运状况的分析，找出解决问题的办法；办公室在行政后勤保障上也十分强调节约费用开支，加强了费用控制，制订了一系列有效的办法，如加强对车辆费用，水电邮等营运费用的控制，加强对业务招待费和公杂费的管理，把钱用在业务发展的关键上。网点无效益的事不干，无效益的费用不花，全方位增收节支。业务部门还坚持每日做好重点企业资金进出的监控和调度，优化头寸运用效率，提高了经营的效益。

（二）、深化改革，强化管理，提升服务品质，创建有海沧农行特色的企业文化品牌，全面提升竞争力。

1、今年以来，我行进行了更深入的三项制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中层干部竞聘制，通过内部竞争引进人才和引进相结合，不断提高中层干部队伍素质。实施全员竞争上岗，实行内部流动摘牌，一年一选择，半年一微调，优化劳动组合。这两项制度的推行得到了全行干部职工的积极参与和拥护；在收入分配改革方面，支行制定了综合考核办法，对各网点全面推行内部模拟计价，根据网点的综合效益、工作质量和数量来拉开差距。对不同岗位，综合考虑难易程度、劳动强度、风险程度、地域条件等四项因素，科学制定岗位系数，向关键岗位倾斜，推行客户经理等级制，真正调动员工的积极性。在组织机构上，支行推行扁平化管理，实施上收事后复核等措施。通过积极推进三项制度改革，海沧支行逐步建立了科学合理的竞争、激励和淘汰机制，人员结构得到了调整，设立助理岗位锻炼了年轻干部。调整岗位系数，进行双向选择摘牌，及时进行干部的局部调整等都极大调动了干部职工的积极性，很大程度地促进了业务的发展。2、探索严格管理和科学管理相结合的新路子，促进管理上台阶。在内部管理方面，今年我行继续健全规章制度建设，完善执行、监督、检查机制。首先是严格执行《海沧农行员工手册》，使全行养成遵章守纪的好习惯；其次是坚持加大监督检查力度。支行行领导每月至少应对基层网点检查一次，机关职能部门每月至少对基层网点全面检查二次，加强社会监督员的社会督查力度，每月出一份内部管理通报，把内部管理水平与效益工资相挂钩。三是建立中层干部警示制度，对管理不力、业务停滞或存在其他问题的中层干部进行书面警示，直至免去职务。四是加强财务核算管理工作，推行责任会计制度，提高收益降低费用成本。对各业务经营网点进行收益核算，实行绩效挂钩和利润费用挂钩的办法，以利润贡献确定收入分配和业务发展费用，提高费用效益比。同时,重视加强财产管理、车辆管理和办公用品招标采购，控制管理成本，减少费用支出。五是创新管理方法，严管和科学管理相结合，力争管理上台阶。如重视内部综合管理网络和外部网站建设，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的内部管理网络，实现内部管理网络化、绩效评估数据化，促进管理上档次。成功建设了支行外部网站，宣传我行业务，加强与客户的沟通，成为推动业务发展的有效辅助手段。又如大胆探索首先在支行引入iso9000质量管理体系。在行领导的积极倡导下，经过行长办公会的集体慎重讨论和研究，我行于2001年7月份开始借助外部力量，启动iso工程，塑造服务品牌。作为厦门银行同业中第一例，我们通过制定和实施质量方针和质量目标、内部审核和管理评审，顾客评价程序、文件资料控制程序、不合格品控制、纠正预防和改进程序等一系列全新的管理和服务措施，力争通过一段时期的实践，逐步塑造一流服务的品牌银行形象。

3、开展“创一流服务，树农行品牌”活动，追求服务上档次。年初以来，支行十分重视加强和改进服务工作，多次研究和部署改进服务的有效措施，通过形式多样的活动，加强了全行文明优质服务的观念，使今年我行的整体服务水平又有新的提高。我行一是坚持了去年“一流服务现象会”总结出来的一些行之有效的措施，如推行每周升旗仪式、班前讲评制、每日一星、值班经理制等制度化活动，并使这些措施得到巩固、加强和提高；二是坚持深入开展服务技能练兵和比赛、规范化服务流程演练，以及开展银企座谈会、企业财务人员

培训、业务宣传等行之有效的文明优质服务主题活动。尤其是开展“红五月文明优质服务月”活动，着力在服务的广度和深度上做文章，在这个活动之后，我行的业务成绩也逐步攀升。下半年，我行开展了以宣传农电改造代缴费业务的“走进千家万户活动”，通过电影下乡的新形式，提高我行对农村储户的服务水平，宣传了农行的形象；三是服务创新。今年以来，支行营业部通过推行重点客户的双线服务工作，取得良好成绩，重点客户业务增长成为我行业务快速发展的最主要动力。下半年推出的私人业务vip服务，也在海沧地区引起很好的反响，为我行储蓄工作开辟了新思路。此外，我们还推出了免填单服务等有效的服务新形式，赢得了客户赞扬。四是培养和涌现了如营业部主任郭国柱、业务部付主任邱芸以及一批优秀客户经理等服务明星，这些先进的服务典型生动地教育、感召了周围的广大员工，使创一流服务成为我行员工自觉的行动。一流的服务改变了农行的形象，产生了良好的区域性社会影响力，提升了我行的竞争力。

4、坚持“人才兴行，以人为本”，着力推进“成才计划”和其他有效的举措，提高员工综合素质，营造精神和物质上良好氛围，充分挖掘员工的积极性和创造力。今年以来，行领导着力倡导企业发展和实现个人价值同步成长的观念，推动“成才计划”，全面提高员工队伍的思想和业务素质。我们采取的措施主要包括实战锻炼、培训提高、鼓励升级、机制催化和活动促进等。通过推动“成才计划“，我行不仅引进了一批高素质人才的加盟，更重要的是培养了一大批年轻有为的人才，为我行业务发展储备了雄厚资源。前些年海沧行有许多员工因为工作环境差、工作积极性不高而一门心思想调动离开海沧。现在这些人不仅坚定地留下来，而且许多人还迅速成长为支行的业务骨干。正是良好的机制，使全行员工形成了强大的内聚力和强烈的归属感，使海沧支行成为一个团结开拓进取的团队。今年以来，支行还特别设立了“成才奖”，做为鼓励员工成长的一项长期性措施。二是重视改善职工工作环境和工作条件。今年以来，支行加强了网点的改造工作，针对员工上下班路途远、交通不便等情况加强了上下班班车接送，改善了职工食堂管理和员工集体宿舍管理，改善职工福利、组织丰富的集体活动等。通过做好人的思想工作，全行干部职工工作起来更顺心、更有干劲，也更好地促进了业务工作的发展。此外，在加强党风廉政建设和三防一保工作等方面，我行也做了大量细致认真的工作，建立了有效的责任制管理，通过抓落实保证了全年安全经营无事故，得到分行有关部门的好评。

三、正确判断形势，充分认识工作中存在的不足

1、从分行的全局看，无论是利润总额、利润计划完成率、不良贷款下降率及存款增长率等方面，今年各兄弟单位都发展很快，相比之下我行的发展速度还不算最好，还有努力的空间。

2、从经营业绩中看，一是人民币存款长期在低水平徘徊，甚至很长时间都在地平线之下；二是清非收息工作重视不够，办法不多，尤其是清非工作，存在前松后紧现象。未完成全年下降250万的任务；三是我们的网点间发展非常不不衡。

3、从主观努力上看，我们还存在许多不足。一是全行员工特别是普通员工的积极性没有很好发挥出来。有些员工甚至有消极的倾向，对工作关注和热心程度不够。二是对待工作存在先松后紧现象，导致我们工作上的被动。三是各级干部在工作中没有一种深入研究的精神遇到困难或问题的时候没有深入去思考，工作方式方法不足。四是服务水平提高速度缓慢，未有明显质的提高，与我行当前的高速发展不相适应。篇5：银行公司部工作总结 本人于xx年*月有幸成为建行这个温暖大家庭中的一员，在入职的四个月以来，我被分到**支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的政治、业务学习，学习态度端正，遵守行纪行规，尊敬领导，团结同事，明确锻炼目的，服从安排，积极参与内部事务，虚心求教，积极主动地把大学所学的理论知识运用到实际工作当中来。虽然在该岗位的学习时间只有短短的四个月，但是我却从中受益非浅，感慨良深，主要的收获作工作总结如下：

在思想上：一方面，我坚定自己的政治信仰，努力提高自己的思想觉悟，坚持中国共产党的领导，拥护党中央的决策，拥护党中央和国务院对建行股改的政策。另一方面，树立了以客户为中心的服务思想，在学习和实践，进一步地认识了建行“以客户为中心”的重要性。在省行培训期间，从省行领导的课堂上知道了“以客户为中心”的服务理念，但那时的认识只是停留在理论上，并没有切身体会。来到了专柜后，才发现这并非是一句空洞的口号，在竞争空前激烈的金融业中，只有牢牢树立以客户为中心的思想，尽心尽力为客户服务，为客户创造更多的方便和财富，尤其是在这个金融业竞争空前激烈的时代，唯有牢牢树立“以客户为中心”的观念，切实为客户服务，才能在竞争中立于不败之地。在业务上，我也取得了巨大的收获，在学校的时候，对银行并不陌生，但那时的了解都是停留在经济理论上，宏观层面上的，对银行的具体业务不是非常的了解。来到专柜后，才发现银行并不是以前认识的那样只经办单纯的存取钱业务，还有许多的业务是我所不知道的，要学习的还有很多。在同事的帮助下，现在我基本上熟悉了储蓄专柜的运行流程，对个人金融业务的dcc操作系统达到了较为熟练的操作，能够作为一名现金柜员独立的上岗操作，承担相应的责任和义务，接受绩效管理的综合评估和相应的激励约束办法。我还利用空闲时间认真学习其他相关金融业务知识，开拓学习空间。凭借自己对文学的爱好，和平日的多加练习，具备了一定的文字总结、调查统计分析能力，能够及时对客户服务中发现的市场需求、产品和渠道等方面存在的问题以及客户建议等形成分析，以争取用最好的办法来解决问题和困难。总之，在本次的实习锻炼过程中，我不仅学到了很多在书本里没有的知识，还更加确定了我的学习锻炼目标，端正了我的工作态度，考验了我的工作热情和耐性，更加坚定了我的工作决心。同时，在与建行人的接触中，“团 队、敬业、创新、奉献”的建行精神地鼓舞了我，“诚信亲和，严谨规范，求真务实，拼搏进取”的建行作风也深深地留在我的脑海中。这段时间来，我也感受到自己在多个方面的不同程度有了提高和进步，为以后学习会计和客户经理岗位打下良好的基础。好的开始是成功的一半，相信在接下来的实习锻炼计划过程中，我会以更饱满的热情，争取学到更多的知识，保质保量地完成基层锻炼工作。

第7篇：投行职员年终总结

时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首过去的2011年，有的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的员工，又是在年初才刚刚调到现在的投资银行与金融市场部，但是经过努力，我已经比较熟练的掌握了新部门的业务，并成功的做了。。现将我一年中的工作情况作如下总结：

一、加强学习，提升自身素质

由于是从储蓄调到了现在的投资银行与金融市场部，我几乎是从零开始学习新的知识与业务，虽然因为过去没有接触过对公业务，几乎可以说是没有任何的基础，但是我能够认真努力的去学习，不断提高自己的理论素质和业务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的；跟其他分行同部门比，我们薄弱的就是我需要加强的；跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。

二、开拓创新，寻找新的市场增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加中间业务收入，才能提高效益。我努力。。。通过网络，书籍，在领导的指挥下，开拓新业务。新客户

三、忠诚执着，为分行事业发展尽职尽责 银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后，我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。为此，我牺牲休息时间学习业务知识，争取机会去总行学习。等等牺牲休息时间。。周末加班。。任劳任怨，出差。。

新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务；既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力；既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解其他领域的相关知识。

二、素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识。严格要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人员的良好形象。

三、心理方面。不断经受磨练，理智面对挫折和失败，把行程成熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。

明年。我会不断探索、开拓创新、尽职尽责、尽心尽力，自己成长的同时，为分行事业的发展做出属于我的一份贡献。

第8篇：银行投行业务实习总结

银行投行业务实习总结

银行投行业务实习总结

（一）

实习初期，主要协助部门的同事完成委托贷款和准资产证券化项目的基础工作，比如核查公司的财务报表、相关项目合同的印章以及系列文件的扫描等，同时在部门老师的细心指引和帮助下，学习了项目的交易结构流程和商业银行的投行业务知识。随着知识的掌握以及业务的推进，开始协助小组同事完成部分项目合同要素的修改工作，期间完成了2个从分行到总行资产上收项目的合同修改。在实习收尾阶段，以企业应收账款资产证券化为主题，做了两个专题研究报告，并向部门领导和同事汇报。

通过这段为期近一个月的实习，收获颇大。一方面，了解了商业银行投行部所做的业务，投行部总共有四个小组，分别负责不同类型的业务，如产业基金组主要做产业基金优先和夹层基金的投资，债券承销组主要负责债务融资工具的推广和承销，房地产组主要通过银信以及银信证形等式给房地产企业融资，而证券化组主要做以应收账款为基础资产的企业资产证券化私募产品的投资。在实习初期，很荣幸被分到证券化组，所以整个实习过程主要接触和学习证券化方面的业务和知识。另外，通过研究两个不同方向的专题报告，首先对公募市场企业应收账款资产证券化产品的行业分布、价格、发行规模等方面有初步的了解，其次对当前资产证券化运行的市场环境和政策有了认识。综合国内外现状及国内该业务的发展历程，企业资产证券化领域有巨大的发展潜力，商业银行在转型期应重视并加大对证券化业务团队的投入力度。

期间，通过与部门各位优秀老师进行接触和交流，发现自己有很多方面的不足。首先是知识的储备不足，目前对资产证券化领域很多细小的问题还没精准掌握，需要进一步的探索和学习；另外，研究报告期间没有考虑到研究的实际意义，仅仅以自己的主观思维布局报告的内容，而应以公司和部门的实践意义为出发点。这使我想起之前在某个信托公司实习时，公司领导常教导：一切的研究、一切的业务、一切的工作都要以公司的营利为落脚点，脱离了营利就是脱离了公司；最后是自己的业务的承做能力有待提高，投行部是银行的业务部门，虽说投行不是银行的主营业务，但以投行为主的中间业务收入是银行赖以生存的来源，特别是在当前的金融市场环境下，银行过去消耗资产，扩大资产规模的营利模式已不再适应市场的需求，而应寻找发展转型的方向，比如资产证券化业务，即投行业务在今后将起着举足轻重的角色，投行部的每位员工

都是精英，肩负着为银行创收营利的任务。

广发证券投资银行部实习总结报告

（二）

一、题记

掐指一算，在广发证券上海投行部已实习五个月了。对于过惯学校学期制生活的学生而言，五个月真是算上很长是一段时间。不过现在回头看这五个月，感觉真是过得飞快，一切好像还是在暑假刚开始实习的样子，这期间发生的事情也历历在目，还未走远。也许真是印证这个道理：当你全心投入到一项事业上去的时候，你不会感觉到时间的流走。因为你的心思已不在此了。五个月的实习真的是一件很难忘的经历，一个很好的历练，更是学生时代一个难以磨灭的印记。因为它将是你踏上社会之前唯一可能的短暂缓冲和切身体验。毕业后，你不再是一个学生，社会不会对你像以前一样容忍。你应该像所有人一样，成熟、认真、自立和坚强。

二、实习内容

实习从报到开始，首先是跟公司签订了实习协议。然后根据公司的安排，我被派到上海嘉定一个化工企业的 IPO 项目上，项目开始不久，这也让我很庆幸能够比较早的介入到一个项目。指导老师待人很好，跟想象中的严肃形象有些不一样。刚开始过去时，由于对项目情况和投行的主要工作内容和形式不是很了解，所以老师派的任务相对简单。但后来随着实习深入，我慢慢承担起更多和职责更重大的工作。细细数来，在这五个月的实习过程中，我确是做了很多事情，其中不乏琐碎和无趣，但更重要的还是一些富有挑战和意义的事情。下面列举其中主要的几个。

（一）整理工作底稿

工作底稿的整理是一个相对繁琐但是极其重要的基础性工作。工作底稿是收录项目团队在从事保荐工作中获取和编写的与保荐业务相关各种重要资料的档案文件。工作底稿作为整个保荐工

作的文件的记录，是保荐机构出具发行保荐书、发行保荐工作报告、上市保荐书、发表专项保荐意见和验证招股书的基础。

我把整理工作底稿分成三个部分流程。第一阶段是文件收集。《证券发行上市保荐业务工作底稿指引》中将工作底稿分成十章，分别从各个方面列举了有关企业生产、经营、组织、管理、财务及未来发展等保荐工作需要核查的内容。我需要根据这些目录里的内容要求企业提供相应文件和凭证。这实际上是一个沟通的过程，因为上述工作底稿指引是根据工业企业的特点制定，并不是适用于所有企业。所以，需要通过跟公司高管沟通以了解企业的实际情况以做出相应调整。通过这个沟通，我对企业的特性也多了些了解。另外，工作底稿指引里的要求是原则性的规定，企业通常难以做出准确的理解。所以，我自己得事先非常了解我们的工作要求。我体会到在文件收集的过程中，不能向企业

提一些模棱两可的要求，这样企业将难以把握而无所适从。

第二个阶段是推敲、琢磨所收集资料的过程。依据工作底稿收集的文件是涵盖了企业设立至今及生产、经营有关的各方面材料，是了解企业的第一手资料。通过深入阅读这些文件，我们对企业的基本情况将会有些全面的了解和把握，这将是我们开展以后各项工作的基础。而且这个过程中，我们可以发现企业可能存在的问题，并据此针对性的提出方案予以解决。

第三个阶段是整理归档及编制索引。企业上市过程中收集到的工作底稿一般会有几十本，内容多、信息量大，而且这里面的资料会被反复利用。为了方便在如此巨量的信息中定位我们需要的资料，我需要根据工作底稿指引的要求对其归档，编制索引号。

（二）尽职调查

《公司法》、《证券法》、《首发管理办法》及其它相关法规对于拟上市独

立性、完整性、持续盈利能力、关联交易等有严格的规定。而且，整个发行审核过程也以合规性审核为主，所以项目团队需要根据现有法律、法规及证监会规定，结合自己的项目经验和专业判断对企业存在的与发审制度要求不符的地方进行整改。但这样做的前提是我们对公司的情况非常的了解。这就是我们尽职调查要做的地方。

下面列举我参与核查的一部分内容：（1）是否存在重大的关系交易？我们要调查企业存在的所有关联方，关注关联间的往来是否必要、价格是否公允，关联交易的数额是否逐渐降低。（2）实际控制人控制的企业与上市主体是否存在同业竞争，若存在同业竞争是否有了处理对策。（3）主要资产的独立性和完整性，企业是否拥有与主要生产、经营有关的土地、厂房、设备。租赁关联方土地的情形，影响是否重大。是否拥有主要无形资产的产权，是否具备独立盈利能力。（4）报告期及未来

企业是否持续符合高新技术企业的条件。（5）社会保险的缴纳情况，是否按规定、足额缴纳了社会保险。（6）董、监、高的资格及竞业条件调查。（7）财政补贴的合法性，企业盈利能力对税收优惠及财政补贴是否存在重大依赖。（8）PE 核查，PE 的资格、人数，是否存在腐败、代持的嫌疑。

（三）招股书的撰写

招股书是上市申报的一个重要文件，其撰写也是项目团队工作的一个重点和难点。在对整个企业有了全面了解及大量访谈工作之后，指导老师让我独自撰写其中的几章，以通过这种方式让我快速进步。

风险因素一节是关于生产、经营中可能存在不确定性并影响企业盈利的方面，是需要提醒投资者重点注意的方面。要完成该节的写作需要对企业的经营模式，各风险点有较深刻的认识。

董、监、高及核心技术人员一节主要关于董、监、高及核心技术人员履

历，持有发行人股份及对外投资情况，是否具备任职资格。

公司治理一节相对简单，主要是股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度的建立健全及运行情况。

财务会计信息及和管理层讨论两节，前者是企业三年一期的财务数据及主要会计制度等内容，后者主要是对企业的财务状况及盈利能力等情况进行分析。

其它重要事项一节是对企业有重大影响的借款情况、采购销售合同、担保等其它重要事项。

除以上内容外，我还负责过辅导备案材料的撰写，参与过立项问题的答复。

三、实习感想与体会

虽然只是五个月的实习，但是完全不同于学校里的感觉。这五个月与我以前的经历是那么的不一样，让我感触良多。

（一）关于如何学习

参加实习工作后，感觉在学校里学习方式还是有点书生意气。太注重理论的掌握，而不太考虑其应用价值和在现实中的可操作性。学习的更高层次要求就是在于学以致用，在于解决人们碰到的实实在在的问题，但在在学校里根本不可能存在这种机会。实习工作让我认识到实践工作的重要性。

（二）关于投行这个职业

实习工作让我体会到投行这个职业的使命感。投行人士作为证券发行上市的服务机构，其专业能力、职业操守直接影响到上市公司的质量。投行人士的勤勉尽责、诚实守信对于证券市场的健康发展起着极端重要的作用。

（三）关于工作方法

学习和工作是两个差别很大的过程。学习主要是一个自主的过程，学什么、如何学都是你自己可以决定的事情。而现在的工作，首先，有时间上的限制；其次，需要很多人的配合和支持才可以

完成。在需要企业协助的工作，如何与其沟通是一个很需要技巧的事情：选择恰当的沟通对象、明确沟通意图等。而且，向企业提要求要采用循序渐近的方式，将目标分解依次提出。

作为中介机构，培养服务意识很重要，切实为企业解决问题、提供便利，而不是制造麻烦。要让客户看到我们的努力和专业水准，以赢得客户的信任。在客户对上市前景感到迷茫时，给予心理支持等。

以上是我实习工作的主要内容及感想和体会，想法难免偏颇和不当，谨作为个人实习心得。谢谢。

第9篇：投行实习经验总结（推荐）

投行经验总结

1、国内的投资银行没有给企业提供投行应有的价值。而这种“应有的价值”便是被陈宏津津乐道的汉能投资集团的主营业务之一：高效率的融资、并购等财务顾问服务。

2、“投行最忌讳抢了企业的风头。”陈宏打趣道，“我们只对客户负责，不过是一个贡献者而已。从中赚了点钱倒是真的。”

3、强大的人际交往与领导才能；出色的学习与逻辑思考能力；良好的基本素养和专业知识；

充沛的创造激情与工作能力；饱满的成功信念和制胜勇气；兼备全局意识与实干精神

4、投资银行很多时候是要见高级客户的，那么相貌以及气质的要求是很重要的！当然，生而卓众的是极少数，那么，气质表现和言语谈吐是可以通过后天的积累来弥补的，起码举止表现的要profeional。一位在某国际顶尖投行做到董事总经理的中国人曾对我说过一个词言简意赅地概括了这点要求：presentable。

找些商务礼仪方面的书，好好看看，不要犯一些社交场合方面的错误，而且会给人的见面印象会比较好

行头要配置好，面试的时候一定要穿职业套装，就算自己不是特别的英俊潇洒或者天香国色，起码给人印象会非常精干、非常职业，可以弥补自己在相貌上的一些不够理想的地方。

5、（1）Personalities（性格特点）：激情（Paion）、执著（Persistence）、勤奋（Diligence）、仔细/注重细节（Carefulne）、正直（Integrity）、坦诚（Honesty）、富于进取（Aggreive）、敢负责任（Responsible）、适当幽默（Humor）、自我驱动（Self-driven/Self-motivated）、对人友好（Outgoing and Friendly）、善于分享与合作（Sharing & Cooperative）等等。（2）commitment（承诺）& Dedication（奉献）（3）Smart（聪明）：IQ、EQ、快速学习能力、很多时候，有多地方，需要自己去体悟，别人代替不了自己。（4）Interpersonal Skills（人际交往技巧能力）：打交道的往往是人，就是People Busine，那么Interpersonal Skills的重要性是不言而喻的。这些表现在一个人是否有亲和力。是否有足够的耐心（Patience）与人交流，是否有善于和他人沟通的技巧（communication Skills）、言谈举止比较职业化（Profeional）等等。此外，我个人觉得在中国的大环境和背景下，富有人情味也是非常重要的，这一点是西方的投资银行文化所欠缺的，因为中国的人际关系文化和西方的有很大不同吧。（5）Execution Abilities（执行能力）：能够踏踏实实做事，要在自己力所能及的范围内把执行能力发挥到最大。

（6）Leadership & Team Player（领导能力与团队精神）

（7）Analytical Skills & Problem Solving Abilities（分析技巧和问题解决能力）：市场是变幻莫测的，可能出现各种问题，这样，如何高明地分析并解决随机出现的问题

6、拿投资银行最广为人知的投资银行部来说，其看中的专业知识主要有几个部分：

1．Corporate Finance（公司财务）

2．Financial Statement Analysis（财务报表分析）/ Accounting（会计）[注：对会计的知识要求其实并不像四大国际会计师事务所要求那么严格，所以，财务报表分析的知识已经足够用了] 3．Valuation（价值评估）

4．Investments（投资学）[注：主要指证券投资学，其实和公司财务有交叉重叠] 5．M&A（企业并购）[注：较少涉及]

7、职场中，有人喜欢你，就一定有人会不喜欢你。

有人原来喜欢你，后来会疏远你。有人原来讨厌你，后来会欣赏你。

8、在向中国证监会提交材料之前，投行必须勤勉尽责，一方面对政策法规要有透彻的理解，另一方面对企业也要有深入的调查和分析，以往堆材料式的模式已经行不通了。所以，投行一要有足够的人手，二要有足够的实践经验，三要有强大的研究支持，才能够为IPO业务保驾护航。

第10篇：中国投行工作一天

一个投行人员的一天(转贴)

特别提示：

本文旨在反映公司投资银行部业务人员的工作生活情况，所有情节均来源于公司投行人员 的现实生活，但并不直接对应某个投行业务人员，如有雷同，纯属巧合。

释义

在本文中，除非另有说明，下列词语具有如下特定含义：

投行 指投资银行，证券公司的主要业务部门之一

证监会 指中国证券监督管理委员会

发审会 指中国证券监督管理委员会发行审核委员会

公司 指本文投行人员所在的证券公司

企业 指本文投行人员提供投行服务的上市公司和拟上市公司

北办 指公司北京办事处

领导 指公司投资银行部门负责人

董秘 指企业董事会秘书

元 指人民币元

时间：2003年11月某日，星期五，阴，有时有小雨，后转晴

地点1：北办宿舍

2:10关手提电脑，上床，手机上好闹钟，朝右侧睡。

5:00梦见证监会通知，可以报送上发审会材料，马上就安排发审会审核，大喜，惊 醒。发现是一梦，大怒。换为朝左侧睡。发审会已经停开两个月了。

6:30沉睡中。

7:00闹钟响起，关之。继续沉睡。

7:15手机响起，接听。家里新房装修工头小王师傅来电，要求立即购买5扇房门，马

上要安装了，并要求支付第三阶段的装修款。接完电话后，已无心睡眠。算了一下时间，睡眠已够了，起床。

7:25洗澡。由于所住的北办宿舍楼层较高，热水器的水流极小，勉强洗完。

7:50整理内务，一边打开电视听早新闻，一边考虑今天要完成的工作。忽记起明天

是女友的生日，还没准备好礼物，而且还没向领导申请周末回家，心慌慌。同事也起床了，明显没睡饱的样子。

8:15关上电视，和同事一起下楼吃早饭。两笼小包子，两碗小馄饨，共计7元。

地点2：北办办公室

8:30到达北办的办公室，打开手提电脑，上网。昨天刚开通ADSL，就是比拨号快啊。

8:40上网办理完成以下事务：用招商银行一卡通向小王师傅网上支付第三阶段装修

款，登陆无忧团购网，按照网站上的商品目录和图片选定了5扇美国“艺王”模压门，用招 商银行一卡通网上支付货款；登陆天堂鸟鲜花网，选中“天堂中的爱情”鲜花一束和薄片 巧克力一罐，选定所附生日贺卡的祝词，约定明天上午9点送去女友处。用招商银行一卡通 网上支付货款（鲜花和巧克力共计395元，网上付款好像钱不是自己的，一点都没感觉）。

9:15整理企业A的有关补充说明材料，准备去证监会向预审员作专题汇报。出门，步 行去证监会。

地点3：证监会

9:30到达证监会。门房的窗口前围了几个人，里面的小姑娘正让他们在来客登记本

上登记并详细盘问其来意。因为很熟了，径自拿出身份证换出入证。门房小姑娘还嫣然一 笑，说：“来了。”回答：“来了。”顿时很有点阳光灿烂的感觉。

9:35上四楼。证监会发行监管部的大厅里已经坐了很多人，大都西装革履，济济一 堂。

9:40给预审员打电话，没有人接听。

9:45去证监会发行监管部的大接待室张望。接待室中已经有了两拨人，各自围着一

名预审员在讨论问题。其中有一名就是自己要找的预审员。真是莫道君行早，更有早行人 啊。向预审员点头致意，他也点头示意让稍等一下。

9:50手机响起，接听。是无忧团购网的工作人员打电话来确认送货时间和地点。打 电话通知装修工头小王师傅到时候帮忙验货。

10:00在发行监管部的大厅中遇见从前公司的同事，也是同样的事情。他乡遇故知，握手，小声寒暄。

10:15回发行监管部的大接待室中继续等待，预审员还在和他们探讨问题。

10:30预审员终于谈完了，那拨人表情严肃地匆匆离去。赶紧迎上去，拿出补充说明

材料向预审员作汇报。只是觉得有点不好意思，预审员已经忙了这么久，还得送走一拨又 来一拨。

10:45预审员基本了解了情况，说了自己的意见和要求，还客气地说我们的申报材料

做得不错。心情一下子high了起来，咱们做投行的还有什么比得到监管部门和企业客户认 可更开心的事呢。

11:00谈话结束。整理材料，下楼，换身份证。外面下雨了，打车回北办。

地点4：北办办公室

11:20到达北办。打电话向领导汇报去证监会的情况，复述预审员的每一句话。领导 指示立即落实预审员的各项意见和要求。

11:30打电话向企业A的董秘通报去证监会的情况，复述预审员的每一句话，要求其 按照预审员的意见就相关问题作进一步的补充说明。

11:45打电话给企业A的会计师，要求其按照预审员的意见修改其出具的专项说明的有关内容。会计师对预审员的意见有不同看法。经过一番有理、有利、有节的协商探讨后，会计师同意修改其专项说明。

12:05和同事在北办吃中饭。中午有两盘荤菜，所以吃得很爽。不过自己吃饭的速度 明显不如同事快，结果饭不够了，只得把汤全喝了。

12:30给女友打电话，预祝生日快乐。女友不为所动，直接追问何时回来。想用一个

笑话来岔开话题，被识破。女友历数种种劣迹，去年的圣诞节、今年元旦、情人节（兼元 宵节）、劳动节、中秋节等居然都是在出差，都没有在一起度过；永远都是最忙碌、最紧 张的时候，总是说什么等忙过这一阵就好了；这次又已经出差3周了，明天女友生日能不能 回来还不知道。女友正式发出第N次分手威胁。无言以对，耐心安抚，动之以情，晓之以理，以德服人。

12:45电话进行中。

13:00手机响起。不认识的号码，估计是房产中介来询问是否需要出租或出售房子的，拒接。电话继续进行中。

13:10手机响起。是领导来电。对女友说过会再打过去，女友说过会也不用打了，挂

了。接听领导电话，领导询问预审员意见落实安排情况如何。汇报已全部安排落实，下周 一可以取得企业A和会计师出具的修改后的补充说明。

13:20向领导请示周末能否回家。领导沉默片刻，先问：预审员意见落实都没问题了

？答：没问题了。再问：另一个企业C的审核进展怎么样？答：负责审核的预审员都出差了，等下周二回来后再沟通联络。三问：其他工作还有没做完的吗？答：均已做完。最后问 ：这次回去后，是周日还是周一再过来？答：最迟下周一上午再来北京。批准！！13:30给女友打电话，汇报今天晚上可以回来，并询问明天生日准备去哪儿玩等。第 N次分手威胁解除。

13:45打开手提电脑，根据上午和预审员谈话的情况，撰写工作备忘录，布置企业A 和会计师事务所完成相关工作。

14:00工作备忘录写完后检查一遍，用EMAIL发送，主送领导，抄送投行质量监控部。

14:05上网查本月工资，未到帐，不爽。

14:10上网查上月手机话费，已超报销标准320.50元，更不爽。

14:15想到马上可以回家，想到明天的“天堂中的爱情”，很爽。哦，还有上上周出

差在宁波的时候给女友买了一顶日本进口的防紫外线的还比较酷的遮阳帽，正好当生日礼 物，要不明天去打网球时献上，真是天赐良缘啊。

14:20想起还有企业C的要点汇报材料和另一个企业D的项目建议书尚未修改完毕。打 开文档，修改文件。

14:40手机响起，接听。天堂鸟鲜花网的工作人员打电话来确认送花的时间和地点，千叮咛万嘱咐其明天要保质保量地按时送到。

15:00要点汇报和项目建议书修改完毕，检查一遍，用EMAIL发送，主送领导，抄送 投行质量监控部。

15:15手机响起，接听。领导来电，有一家老客户企业E要进行一次股权收购的关联

交易，由我们负责总体协调策划工作，并出具独立财务顾问报告。领导指示马上去企业E现

场工作，收集资料，并和企业E协商确定收购的具体工作安排，争取10天左右完成独立财务

顾问报告的初稿。答：好，没问题。领导关心地问：出差这么久，女友没意见吧？答：当 然没意见，这能有什么意见，工作嘛。

15:20发呆。

15:30打电话买晚上的机票去企业E。

15:35发短消息给女友：不能回来了。

15:40女友回短消息：不要开玩笑了。

15:45硬着头皮用桌上电话打给女友，说明情况并表达歉意。问：……，答：……。

女友正式发出第N+1次分手威胁。无言以对，耐心安抚，动之以情，晓之以理，以德服人，未果。

16:00手机响起，女友听见了，迅即挂断电话。是企业E的董秘来电，询问进场工作的具体安排以及其他有关的问题。耐心解答并告知今晚就到。董秘很满意，表示了感谢。赶紧说这是我们应该做的。

16:10撰写有关独立财务顾问报告所需的初步资料清单，并发送给企业E。

16:30机票送到。出发，打车去机场。

地点5：出租车上

16:45手机响起，接听。是大学同学来电，说周末有同学聚会，婉拒。

16:50手机响起，接听。预审员来电，要求用EMAIL发送回复说明文件的电子版。打 手机通知项目组另一成员，务必马上发送。

17:05打手机确认预审员是否收到邮件。

17:10打手机给小王师傅询问装修进度。

17:20打手机给企业E确认通知各中介机构明天上午开协调会，协调股权收购的有关 事项和工作进度安排。

17:25打手机给父母，嘱咐其要保重身体，并告知其上周已体检，结果表明自己身体 健康依旧，勿念。

17:30打手机到女友单位，无人接，已下班。发短消息问候，没有回复。

17:35在出租车上眯了一会，迷迷糊糊的。

地点6：北京机场

17:50到达机场。机场人很多，都是赶在周末回家的“北京候鸟”一族。

18:10办完手续，到达候机大厅，打开手提电脑，想给女友写封信。开头是：“也许 现在言语很难表达我的心情。”删去，不然写得不全成了废话。

18:30信很难写下去，因为发现能说的话已经重复过很多遍，女友真正想要的却还没 有办法做到。

地点7：飞机上

18:40登机，取了一大叠报纸，飞机上的刊物早看遍了。

19:00飞机准点起飞，真是难得。

19:10看了会报纸，眼睛就眯上了，迷迷糊糊的。

19:40空中小姐开始发放餐食和饮料，还真饿了。又多要了一份鸡肉饭。空中小姐不 怎么样，鸡肉饭倒还不错。

20:10看报纸，重点研究了财经证券版和家庭装潢版。

20:50飞机到达目的地。

地点8：企业E所在地的招待所

21:00企业E派车来接，直接去招待所。见到老相识的司机，分外亲切；回到曾经奋 战过的很久的地方，分外亲切。一路高声畅谈甚欢。

21:45到达招待所，下榻。

22:00手机响起，接听。是领导，询问是否已到，又说这次的独立财务顾问协议已发 送到邮箱，明天打印出来交给企业E的董秘先看。

22:10在房间内寻找上网的宽带接口，没有。在房间内寻找电话，也没有。

22:15问服务员，告招待所只有前台一部外线电话。要上网只能去网吧。

22:25回房间穿上大衣，带上U盘和A盘，去网吧下载邮件。

地点9：企业E所在地的网吧

22:30黑漆漆的夜色中，行人寥寥，偶尔有汽车开着大灯从身边经过。幸亏自己还是 个男的。

22:40找到一个网吧，里面全是精力旺盛的毛头孩子在打游戏、QQ聊天。

22:50找到一个座位，上网收邮件。

23:10文件下载完毕，再看看木子美。

地点10：企业E所在地的招待所

23:30返回招待所，赶紧脱衣进淋浴间洗澡。开了一会，水凉。再使劲往“热”档最

高处打，好一会，还是凉水。哆哆嗦嗦再穿上衣服，跑出房间问服务员。告晚上11点后停 止供应热水。心想自己早上已在北办洗过，不洗就不洗罢。

23:45打开手提电脑，准备写本次股权收购之关联交易的具体工作安排，但感到有点 烦，写不下去。

23:50打开电视。手机响起，女友来电，心狂跳。赶紧关上电视，接听。女友睡不着，打电话来声讨出尔反尔、言而无信之徒。赶紧协助其一起声讨。

0:10声讨及协助声讨中。

0:30女友困了，声讨及协助声讨结束，遥祝生日快乐。根据前N次的经验，第N+1次 分手威胁得以实质性解除。

0:35觉得饿了。找到一包飞机上发的开心果。味道还可以，就是没几颗。

0:40重新写本次股权收购之关联交易的具体工作安排，感觉效率奇高。

1:30基本完成，检查一遍，删去若干字。

1:45洗漱。

2:05关手提电脑，上床，手机上好闹钟，朝右侧睡。

2:10鼾声起。

第11篇：投行业务工作底稿建立规则

工作底稿建立规则（试行）

广发证券投资银行部

第一章 总则

第一条（宗旨）

为了规范投资银行业务工作底稿的编制、复核、使用及管理，根据国家法律法规、中国证监会有关政策及本公司的规定，制定本规则。

第二条（定义）

本规则所称工作底稿，是指投资银行部业务人员在从事投资银行业务过程中形成的工作记录和获取的资料。工作底稿可以由业务人员编制形成，也可以由项目企业或其他第三者提供，经业务人员审核后形成。

前述投资银行业务是指投资银行部目前正从事和将来可能从事的一切业务，包括但不限于首次发行、发行新股、购并重组、项目融资、财务顾问、资产证券化等业务。

第三条（编制内容）

工作底稿应如实反映某项具体投资银行业务全方面的情况，包括在工作中形成的所有重要事项、重要材料。

第四条（编制要求）

工作底稿应当内容完整、资料翔实、要素齐全、格式规范、记录清晰、结论明确。

（1）内容完整：即一切反映项目、有助于防范和控制风险的情况，都应在工作底稿中得到反映。

（2）资料翔实：即工作底稿上的各类资料来源要真实可靠，应有资料提供者的相关证明。

（3）要素齐全：即构成工作底稿的基本内容应全部包括在内。

（4）格式规范：即工作底稿所采用的格式应规范。

（5）记录清晰：即工作底稿上记录的内容要连贯，文字要端正。

第五条（复核）

1 投资银行业务工作底稿实行三级复核制度，即项目经理、各业务片区分管负责人、质量控制部三级复核制度。

各级复核人在复核工作底稿时，应做出必要的复核记录，书面表示复核意见，并在其复核过的工作底稿上签名和签署日期。

第六条（备案）

业务人员必须按规定的时间将所有项目的工作底稿报投资银行部综合管理部存档、备案。

第七条（其他事项）

工作底稿中由项目企业、其他第三者提供或代为编制的资料，业务人员除应注明资料来源外，还应实施必要的调查程序，形成相应的记录。

经项目人员申请或质量控制部提出，经投资银行部总经理批准，可在必要时聘请有证券从业资格的律师事务所从事必要的调查取证工作。

2 第二章 工作底稿的格式与内容

第八条（工作底稿基本格式）

业务人员在项目各流程阶段应编制相应的工作底稿。工作底稿的基本格式如下： 1．工作底稿封面。工作底稿的封面应载明下列事项：“工作底稿”字样；项目名称；业务人员；所处的工作阶段；日期。

2．工作底稿目录。目录在工作底稿的封二上排印，包括每部分的标题及相应的页数。

3．工作底稿正文。正文应包括以下内容：

（1）我公司制作的文件、提供的材料；

（2）项目企业制作或提供的所有材料和文件；

（3）中介机构，包括会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、财务顾问公司等制作或提供的文件、材料；

（4）证券监管部门制作或下发的文件；（5）有关政府部门制作或下发的文件；（6）业务人员制作的各阶段项目总结报告。第九条（工作底稿内容－项目立项阶段）

项目立项阶段的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：（1）项目企业提供的材料；

（2）业务人员关于项目的情况说明；（3）项目立项申请书；（4）项目立项评审会议记录；

（5）其他内容，如项目建议书、竞标书等。第十条（工作底稿内容－股份改制阶段）

股份改制即设立股份有限公司阶段的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：

（1）股份改制总体方案；

（2）企业向省级人民政府申请设立股份有限公司的材料；

（3）省级人民政府的批文、国有资产管理部门关于国有股权管理方案的批复、国有资产评估的确认等政府文件；

3（4）股份公司创立大会材料；

（5）股份公司工商登记材料；

（6）股份公司法人营业执照；

（7）律师出具的专项法律意见书；

（8）会计师事务所出具的审计报告、对企业内控制度评价的管理建议书；（9）资产评估机构出具的资产评估报告（包括土地评估报告）；

（10）项目企业提供的其他材料，如股权转让的各种文件、各种协议、章程；各发起人的材料；各种会议记录、备忘录、公告等；

（11）项目人员制作或提供的有关资料。

第十一条（工作底稿内容－辅导阶段）

辅导阶段的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：

（1）辅导备案材料，包括辅导机构复印件；辅导人员的资格证明文件；辅导协议；辅导计划；拟发行公司基本情况资料表；最近两年经审计的财务报告，包括资产负债表、损益表、现金流量表等。

（2）向证监会派出机构报送的《股票发行上市辅导报告》及有关文件；（3）《发行上市辅导汇总报告》、《辅导验收申请报告》；（4）项目人员出具的股份公司规范运行的专门的意见；

（5）在辅导工作中形成的备忘录、会议记录、项目企业及其董事会和中介机构的承诺函、其他重要法律文件等。

第十二条（工作底稿内容－尽职调查阶段）

尽职调查阶段的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：

（1）尽职调查报告：

（2）尽职调查提纲；

（3）尽职调查计划；

（4）与项目企业往来的各种函件、会议纪要、备忘录等材料；

（5）项目企业按照尽职调查提纲提供的各种材料、文件汇总（应加盖发行人红章）；

（6）项目企业及其董事会的承诺函（保证材料真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏）。

4 第十三条（工作底稿内容－材料制作、内核及证监会审核阶段）

材料制作、内核及证监会审核阶段的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：（1）内核报告及表、承销商备案材料等；

（2）股票发行申报全套材料、证监会反馈意见及相应的补充、修改材料；（3）各中介机构提供的文件及其他材料；（4）有关会议记录、会议备忘录；

（5）项目企业及中介机构出具的保证所有材料真实、准确、完整的书面承诺函；（6）其他需要说明的事项。

第十四条（工作底稿内容－发行销售阶段）

股票发行销售阶段的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：（1）股票发行方案；

（2）股票发行定价的材料，包括询价、审核材料等；（3）股票发行公告文件；（4）有关协议；（5）总结报告；（6）其他。

第十五条（工作底稿内容－上市阶段）

股票上市阶段的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：

（1）股票上市申报材料；

（2）上市公告书；

（3）上市公司及董事会的承诺函；

（4）总结报告；

（5）其他。

第十六条（工作底稿内容－持续辅导、售后服务阶段）

持续辅导、售后服务阶段的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：（1）持续辅导计划、辅导工作记录；

（2）项目企业提供的资料及重要情况；

5（3）其他事项。

第十七条（工作底稿内容－创业板上市保荐）

创业板上市公司保荐期间的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：（1）上市公司提供的文件资料及承诺函；（2）工作记录、会议记录、备忘录；（3）上市公司信息披露文件；

（4）上市公司规范运行的建议及改进结果；（5）业务人员工作总结；（6）各中介机构提供的材料；（7）其他事项。

第十八条（工作底稿内容－配股）

配股业务的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：（1）尽职调查报告、内核报告及表及承销商备案材料等；

（2）全套配股申报材料、包括证监会反馈意见及相应的补充、修改材料；（3）各中介机构提供的材料；（4）有关会议记录、会议备忘录；

（5）项目企业及中介机构出具的保证所有材料真实、准确、完整的书面承诺函；（6）业务人员的项目总结报告；（7）其他需要说明的事项。第 条（工作底稿内容－增发新股）

增发新股业务的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：（1）尽职调查报告、内核报告及表及承销商备案材料等；

（2）全套增发新股申报材料、包括证监会反馈意见及相应的补充、修改材料；（3）各中介机构提供的材料；（4）有关会议记录、会议备忘录；

（5）项目企业及中介机构出具的保证所有材料真实、准确、完整的书面承诺函；（6）业务人员的项目总结报告；

6（7）其他需要说明的事项。第 条（工作底稿内容－财务顾问）

财务顾问业务的工作底稿应包括（但不限于）以下内容：（1）业务人员制作的各种文件、材料；（2）项目企业提供的文件、材料；（3）各中介机构提供的材料；（4）有关政府部门的批文等 ；

（5）有关会议记录、会议备忘录；

（6）项目企业及中介机构出具的保证所有材料真实、准确、完整的书面承诺函；（7）业务人员的项目总结报告；（8）其他需要说明的事项。

第三章 编制与复核

第 条（编制要求）

工作底稿应有索引编号及顺序编号。第 条（衔接）

相关工作底稿之间，应保持清晰的勾稽关系。相互引用时，应交叉注明索引编号。第 条（复核）

投资银行业务的工作底稿实行复核制度。各复核人在复核工作底稿时，应做出必要的复核记录，书面表示复核意见并签名。

第 条（复核问题处理）

在复核工作中，各复核人如发现业务人员做出的记录存在问题，应指示有关人员予以答复、处理，并形成相应的记录。

第四章 保管与保密

第 条（底稿档案）

投资银行业务工作底稿应当进行分类整理，形成工作底稿档案。第 条（档案）

投资银行部应建立档案保管制度，以确保档案的安全、完整。第 条（保管期限）

工作底稿档案的保管年限，应当自工作底稿报告签发之日起至少保存十五年。第 条（档案销毁）

对于保管期限届满的工作底稿档案，可以决定将其销毁。销毁时，应当按照规定履行必要的手续。

第 条（保密）

业务人员应当具有工作底稿保密意识，对工作底稿中涉及的商业秘密保密。但由于下列情况需要查阅工作底稿的，不属于泄密：

（1）法院、检察院及其他部门依法查阅，并按规定办理了必要手续；（2）中国证监会对执业情况进行检查。

第五章 附 则

第 条（实施）

本规则自下发之日起执行，由投资银行部负责解释。

第12篇：投)建筑业工作总结

2011年建筑业工作总结

一、建筑业主要经济指标完成情况

2011年全区建筑、市政施工企业签订合同额预计达300亿元，完成建筑业施工总产值预计达100亿元，其中外省施工产值预计60亿元，创税利预计有6亿元。

二、开展建筑工程质量创优夺杯活动，牢固树立质量兴业，名牌立业意识。

今年我区建筑施工企业创市优质建筑工程2项。

三、狠抓建筑业行业发展，扶持企业做大做强

1、建筑业企业资质不断增强，企业不断发展壮大。有2家企业拓展了施工业务范围，此外又增加了4家三级房屋建筑施工总承包企业，我区建筑企业的资质和数量有大幅度的提升，目前有资质的企业共有59家，其中房屋建筑施工总承包特级企业1家，一级企业7家，二级企业4家，三级企业5家；市政施工总承包一级企业1家，二级企业6家，三级企6家；专业承包及劳务分包企业总计27家；监理企业2家。

2、开展建筑业类企业定期检查。共对44家企业开展了建筑业类企业定期检查，抽查8家企业到现场核查，主要检查企业的注册资本金、现场办公条件、企业负责人、技术负责人、财务负责人、及注册建造师、工程技术职称人员、技术装备、安全生产许可证和企业安全生产制度建设等等方面的内容。

3、开展建筑节能及勘察设计综合检查。于7月21日、22日，抽调局科室、质监站、设计、勘察单位有关人员对在建的工程建筑节能执行情况和勘察设计管理情况进行了专项监督。共检查在建工程项目16个（公建项目5个，居住项目9个，工业厂区内民用建筑2个），总建筑面积56.9万M2，总造价10.6亿元，重点以保障性住房、政府投资的公建项目为主，其次对住宅工程和大型的企业工程进行了有效的督查。从总体检查结果来看，情况还是比较乐观的，在贯彻落实国家、省建筑节能有关政策法规，勘察设计监理管理，勘察设计市场行为，内部管理及施工图审查等质量行为情况，较为规范，发出质量整改通知书6份。

4、鼓励企业增加科技投入，指导各企业建立技术研发中心。鼓励企业开展新技术、新工艺、新设备等的开发与应用研究，积极申报建筑专利工法，指导企业制定有效的内部施工技术操作规程。

四、整顿和规范建筑市场秩序

1、建立政府投资项目预选承包商名录制度。名录实行动态管理，对申请加入

名录时故意隐瞒真相、弄虚作假的申请人，不予列入名录并在两年内不接受其加入名录的申请。

2、积极开展整治规范建设工程招投标市场。试行高额工程保函制度，挂靠投

标、围标串标、层层非法转包是困扰建设工程项目管理的大难题。高额工程保函制度，就是要利用市场手段对工程招投标进行调节，严格承包商在工程项目建设中的责任和义务，同时也对业主的履约提出了要求。

3、认真处理好农民工工资投诉。继续实施建筑工人工资卡制度和工资支付保障金制度，认真倾听工人的呼声，保证工人投诉渠道的畅通。

第13篇：银行行风险人员防范工作总结

**支行关于风险人员防范工作总结

为进一步，落实案件防控责任制，切实做到风险控制在先，根据《*******银行风险人员防范预案》工作要求，加强“九种人”排查工作力度。现将**支行风险人员防范工作总结如下

一、成立组织架构

成立以支行行长***为组长，支行副行长***为副组长，委派会计**、信贷会计**为成员的风险排查小组。副组长主要负责内勤人员的风险防范工作，委派会计与信贷会计主要负责外勤人员的风险防范作，实行岗位交叉风险防范。

二、工作责职

组长具体组织开展支行风险人员防范和协调各方面工作，及时了解掌握各类信息，认真做好风险防范控制。副组长具体组织风险人员排查工作。

三、具体措施

按照《********银行风险人员防范预案》要求分别对信贷人员、临柜人员及委派会计进行风险防范排查，排查范围除支行行长外涵盖支行所有人员。

一、对信贷人员的风险防范排查，主要依据支行创建达标及“三项”整治工作的成果，并结合“九种人”进行风险防范排查工作。重点从掌握客户的资料和与客户的非正常交往等方面来进行风险防范。

二、对临柜人员的风险防范排查，主要依据支行创建达标工 1

作的成果，同时利用岗位轮换进行风险排查，并结合“九种人”进行风险防范排查工作。重点从空白重要凭证的使用、销号，现金的盘库等方面来进行。

三、对委派会计的风险防范排查，主要依据支行创建达标工作的成果，并结合“九种人”进行风险防范排查工作。重点对其业务授权、业务公章的使用、金库钥匙的掌管等方面来进行风险防范排查。

根据《铜陵皖江农村合作银行风险人员防范预案》要求，通过对支行风险人员防范的排查，我支行各风险岗位工作人员在日常业务处理过程中均能严以律己，严格按照操作流程来处理和办结各项业务。在八小时以外，不存在违规违纪等不良行为，风险岗位人员精神健康、文明道德。

******

****年**月**日

第14篇：18 临桂县司法局开展在逃人员劝投工作总结

临桂县司法局开展在逃人员劝投工作见成效

2011年8月以来，临桂县按照桂林市司法局的要求积极做好在逃人员劝投工作，取得明显成效。主要做法是：

一是领导重视，工作部署到位。局领导高度重视在逃人员劝投工作，市局通知下发后，马上召集局班子成员和相关股室人员开会，同时举办基层工作培训，部署做好在逃人员劝投工作，要求全县司法行政部门要按照上级要求，积极行动，配合公安部门，充分发挥司法行政职能优势，抓好全县在逃人员劝投各项工作的落实。会后，全县司法行政干警积极行动，各乡镇司法所发动人民调解员，采取入户调查做好在逃人员家属思想工作、给在逃人员家属发放《桂林市公安局关于宽待投案自首在逃人员的通告》、《致在逃人员家属的一封信》等形式，积极开展宣传，使在逃人员认清形势，尽快主动投案自首。

二、加强指导，工作落实到位。开展在逃人员劝投工作以来，临桂县司法局主要领导、分管领导多次到各乡镇司法所指导劝投工作开展，相关股室密切掌握工作进展情况，按照市局下发的统计表，将辖区工作进展情况每半月作一次统计，并及时上报市局基层工作科。据统计，截止今年2月10日，我县各乡镇司法所参加劝投工作人员达168人次，人民调解员参加劝投工作人员达168人次，全县在公共场所张贴《通告》2400张，给在逃人员家

属送达劝投信74封，对在逃人员家属开展法制宣传780人次，经宣传教育后全县在逃人员投案自首共69人，全县对在逃人员开展劝投工作取得了显著成效。

临桂县司法局

县依法治县办公室

莫秀荣

2012年2月18日

第15篇：中国资深投行大牛的工作总结和思考!

中国资深投行大牛的工作总结和思考！

以前做投行以及准备转型做投资的时候，总有人跟我说，投行思维与投资思维是不一样的，但没有人说清楚到底是哪里不一样。很多人都说投行被某会的条条框框禁锢了思想，主要是关注合规性，没有什么发挥空间。我总觉得这只是现象，可能还不是事情的本质。

今天试着把一些心得记录下来，我知道肯定不是最终答案，只是投资心路上的思考。

1.关于投行思维关于投行思维

投行思维和投资思维，相同的都是要挖掘企业的价值。如果说投行只关注合规性，我相信这是走入了歧途。一个优秀的投行人员当然要关注合规性，但这只是投行业务的基础。合规性肯定不是投行思维的本质。投行思维的本质是卖方思维，投行无论是面对监管部门，还是面对投资者，目的都是要告诉大家，我的客户（发行人）是如何的优秀，如何的值钱。也就是说，投行是要说发行人的好话，小优点发掘成大优势，招股书的优势写上一堆。遇上投行新手，老保代们还要语重心长地私下教育一番，咱们先要说服自己相信这是一家好企业，才能落笔生辉，让投资者相信这是一家好企业。这是由工作性质决定的，我觉得无可厚非，发达国家的资本市场也是一样。

至于监管部门的条条框框，本质上是防止发行人和投行吹牛吹过了，最后让信息不对称的投资者吃亏。所以发达国家资本市场的招股书通常是律师写的，这样比较严谨，挑不出错，而且律师也不负责卖股票。等到真正销售股票的时候，投行们再闪亮登场，让你相信即将IPO的发行人是一个真正的未来之星，行业空间不是一般的大，行业壁垒不是一般的高，国家政策不是一般的支持，企业管理层不是一般的有经验，研发技术不是一般的领先，甚至地理位置离潜在客户近一点，也是一个必须要广而告之的优势。总之，这家企业是好好好，大家赶紧买买买。

2.关于投资思维

投资思维的本质是买方思维，说服别人没有任何意义，掏出真金白银的是自己，而且对错最终必然会被市场检验。作为买方，当然要对企业的竞争优势更加关注，但是与卖方不同，买方要找出企业真正的优势。所谓真正的优势，应该是行业内普通的竞争者无法做到的。我们团队在撰写投资分析报告的时候，我对“竞争优势”这部分内容要求特别高，经常挑刺。有同事不理解，说报告里面总要写几个优势，这是典型的卖方思维。我则希望真有优势就写，没有就不写。这个报告是我们掏出真金白银的决策依据，不用给外人看的，优势写的再多也没用，关键是我们有没有调查、研究和分析清楚。如何才能把这个优势搞清楚？

首先：需要对行业深刻理解，其次需要非凡的商业洞察力再次：还需要一些逆向思维。行业的深刻理解不用说，商业的洞察力需要长时间的积累和思考，最终考验你是否能理解，这个世界到底是如何运行的，很多似是而非的逻辑都是站不住脚的，特别是许多大众经济学家的论调，桥水基金在官网上有一篇报告值得一读。其实作为投资者，已经有很多人跟你说，有若干理由支持这个企业是如何的好，投资者需要一些逆向思维，对企业所有的优势进行一一证伪，仔细考察这些优势背后的证据是否可靠，逻辑是否经得起推敲，如果不能证伪，则说明这个优势可能是站得住脚的。

另外，投资者还要重点考察项目的风险点，特别是潜在的风险点在哪里。这一点没有人会跟你说的很清楚，倒不一定是故意误导你，而是过于乐观的倾向导致的。因此对于风险，投资者要分析的很细很深入，企业在发展过程中面临的坑多了去了，即使是企业管理层自己也未必能预料到，投资者最好对这些风险在这家企业身上发生的概率，以及发生之后对价值的毁灭程度有个清晰的认识。说到底，买方思维不仅要挖掘企业的优势，更要挑刺，因为在投资中，风险控制的重要性远远高于其他一切。

如果是二级市场，由于市场的有效性很高，只挖掘大家都能看到的优势是没用的，只看到大家都能看到的风险也是没用的。从这个角度说，二级市场投资的难度要更大，但二级市场信息不对称的风险要相对低一些。过去一年多来，我们深入研究的项目超过100个，看过的企业则更加多，但几乎每一家企业都认为自己能够成长的很好，我相信他们是真心这么认为的。问题是最终的事实如何呢？

上市公司是相对优秀的群体，现在A股有约2900家上市公司，前段时间我让同事统计过，（2011-2015）所有上市公司的营业收入和扣非后的净利润每年都增长不低于10%的企业只有80家。如果以2900家为基数，比率只有2.76%。而我们在一级市场投资中，如果企业说自己每年只有10%的成长，都有点不好意思跟投资人说出口。第二位作者

徐子桐在10年的国内投行工作中，一点一滴积累出这部具有中国特色的《投行笔记》。

全书共分为三篇，第一篇名为“职业篇”，道一道投行那些事；第二篇名为“项目篇”，讲一讲操作那些事；第三篇名为“专业篇”，谈一谈专业问题的解决。?

一、“储铁宜急、勘路宜缓、开工宜迟、竣工宜速”

这是张之洞在修京汉铁路时讲的一句话，本人经常引用这句话比喻投行项目的承揽与承做，因为投行项目面临的不确定性堪比环境条件极端不稳定情况下完成一项大的工程。发现任何有用的项目线索，即应高度敏感，立即抓住，迅即行动，马上电话落实情况、获取项目信息，尽快安排与关键人员见面，赶赴现场实地接洽。至于项目之可行、可做与否之甄别，实际进场工作与争揽时方式（“缓”与“迟”）有别，开工之后则全力、尽早完成。

我也曾开玩笑打比方说，开发就像谈恋爱，见到合适线索不能犹豫；承做就像结婚成家，合适与否要再看看，不宜草率登记领证；而一旦决定结婚（项目进场工作），必须尽快生子（做出成果取得效益）并认真过日子（项目后续跟踪）。?

二、“以正合，以奇胜”

《孙子兵法》讲，“凡战者，以正合，以奇胜”（《势篇》），冯仑也经常强调一个商业理念，“守正出奇”。在开发业务、争取项目时，永远重要的是技术，是正面竞争，包括项目建议书、竞标现场表现等，但要成功争取项目，在多数情况下必须“出奇制胜”，而“奇”无定法，其运用之妙，存乎一心。或为上层资源，或为个人人脉，或为内部线索，或为利益安排，不一而足，其要在“用心”。《孙子兵法》上又讲：“上兵伐谋，其次伐交，其次伐兵，其下攻城。攻城之法为不得已。”“不战而屈人之兵，善之善者也”（《谋攻篇》）。其理一也。

三、“点、线、面、体”

开发业务最终必须以“点”为目标，因为有效的业务必然是某个具体客户的某个具体融资或并购等具体业务，或曰“单子”，所以具体客户的具体业务品种才是“点”。但是，有效的“点”，必然依托于相应的“面”、相应的“线”，同时隶属于相关的“体”。“线”即行业，“面”即区域，“体”即企业集团。

业务机会从哪里来？从行业上下游来，从某个熟悉的区域来，从某个企业集团的下属公司来。在已有接触或已有基础的行业、区域或企业集团中开发业务，即利用已有的专业、资源、人脉优势，顺藤摸瓜，顺势而为，能够达到“借鸡生蛋”“借船出海”“借梯上楼”的效果。

理想状态，是以点带面，点面结合，做成一项业务，就要在当地形成影响，进而带动该地区其他业务；以点连线，点线相延，做成一项业务，就要在行业形成影响，进而延伸开发行业上下游相关业务；多点聚合，立体推进，从企业集团的关键部门、关键人物出发，辐射下属不同企业或同一企业的不同业务机会。这里涉及客户维护方面的大量、用心工作。?

四、“以我为主，上下联动，左右逢源”

“以我为主”，指以自身的主动性为主，这是前提，开发人员自身或一线业务部门自身如果没有主动性、积极性，一切都免谈，谈也是空谈。有开发任务的个人或业务单元，务必有强烈的开发意识，说到底，就是要有强烈的“责任心”和“使命感”，这是开发业务最重要的基础、最强大的动力。相比而言，公司高层领导、分支机构等只是辅助性的。当然，“辅助”并非不重要，“辅助”是就理论地位而言，而不是实际作用。这种辅助地位的力量运用得好，有时能够发挥关键作用、决定作用。哲学上，就是所谓内外因共同作用推动事物发展，内因是根本，外因是条件。

“上下联动”，指公司开发人员、业务部门或业务线、公司高层等内部关系应是联动性的、扁平式的，汇报关系简单、明确、透明、高效。埋头开发，搞关门主义或个人英雄主义，肯定行不通。及时汇报，随即商量，多方沟通，整体行动，才可能取得成功。

“左右逢源”，指有效地利用公司分支机构（分公司、营业部）、中介机构（律师、会计师、评级机构、评估机构等）、银行、政府部门（金融办、国资委、发改委、经信委等）、个人关系等。只有广植人脉，才不至于临时抱佛脚、病急乱投医，八面来风、左右逢源，这是利用个人外部资源的理想状态。?

五、“全面撒网、重点捕鱼”

投行有句经典行话：“业务是跑出来的。”要像游击队员那样，开发人员必须去“跑”业务，在运动中寻找机会、展开战斗。所以，必须把网撒开，联系足够多的潜在客户，按照行业或地区为界，有目的地拉网式覆盖、摸排，发现并确定有价值的线索之后，即应重点开拓和分工负责，专门盯紧、盯死，想尽一切办法有效落实，争取拿到项目。目标明确之后，必须集中火力，所谓“集中优势兵力、各个歼灭敌人”。国内有些投行针对某些区域或行业设点，精耕细作，效果较好。?

六、“上中下打通”

影响客户决定的因素有多种，有客观情况，有主观情况，大致而言，开发活动中接触与影响所及，应当覆盖每个层面、每个环节，不可遗漏。以集团下属客户为例，必须在上级集团、二级集团（如有）以及上市公司上、中、下三个层级同时联系、发动、安排。在每个层级内部，也要“上、中、下”联动，即对于上级领导（“领导”不仅指职位，更指实际影响力与控制力）、中层领导和下级人员都要熟悉其情况或直接拜访、联络。

此外，同一层面的沟通、联络中，还要关注不同部门及相关人员的态度与立场，这可以分为“左、中、右”或“主要部门、次要部门或相关部门”等分别予以应对。特别需要注意的是，如有阻力层级、部门或人员，应当着重攻克；即使没有遇到阻力，务必梳理再

三、思虑再四，有无某个层次、部门或人员与之相关或可能相关，根据具体情况分别妥善安排，切记“礼多人不怪”“至少给个面子、打个招呼、道声感谢”。通常情况是，结交人、得人心不容易，得罪人、失人心很容易；成事不容易，败事却很容易。所以，多栽花少栽刺，上下疏通，各方兼顾，抓住重点，才能赢得业务机会。?

七、销售就是要搞定人

除了公司自身在业内的地位、品牌和影响等客观因素外，从某个角度说，开发客户的关键是搞定客户里面的关键人物。开发就是销售，销售主要就是“琢磨人”“搞定人”。开发业务就是跟人打交道，不把人心吃透、人情看透、人性悟透，与时俯仰，含光混世，外圆内方，出泥不染，与各色客户人等“打成一片”，就很难做成生意。与人打交道是个绝大的学问，很难说得清楚，不过，大致上，以现今社会之世态人情、交往之道，无外乎“利益”与“情感”两个基点，或者再加上一个“道理”。所以，打交道的手段和能力主要体现在“有眼色、会说话、能办事”三大方面。有眼色，就是能把人和事看明白，能知言外之意，能通背后之情，知其然且知所以然；会说话，就是说话中听，能笑侃，会赞扬，到什么山唱什么歌，见什么人说什么话；能办事，就是能够照顾和落实各方实际利益，言信行果，办事高效、到位、得体，“你办事，我放心”。

对于业务开发过程中遇到的关键人物，不仅是简单打交道，而且要舍得下工夫，认真把握关键人物的个性与爱好，非常了解他的“喜怒哀乐”。要从圈子出发结识关键人物，从关键人物入手搞定客户关系。?

八、“临事而惧”

对于业务机会或线索，基本的态度就是“临事而惧”。这是曾国藩众多治事经验的一个要点，也是我平生服膺的一个原则。碰巧的是，这种精神在一些投行高层（作为投行专业人士）身上得到充分体现，而且体现得很成功。大致来说，“临事而惧”是指不管面对开发还是承做投行项目，都要以认真、细致、小心、诚恳、严密乃至苛刻的态度去对待。就开发而言，开发之难，一言难尽，但极言开发之妙，唯在“用心”而已。所谓“至诚感天”“天道酬勤” “困心衡虑” “格物致知” “掘井及泉”等，大致都说做事的用心、专心，所谓情报云云、圈子云云、运作云云，根底都在“用心”与否和“专心”与否，生之力来自心之力。历史上的成功者，大都是“唯心”主义者。唯心，就是强调心理、心灵、心态的无与伦比的力量。

比如乔布斯的所谓“现实扭曲力场”（即结合口若悬河的表述、过人的意志力、扭曲事实以达到目标的迫切愿望，所形成的视听混淆能力），实际上就是根植和发源于内心深处的超强的愿望、激情、活力、意志、信念等生发出来，能够以近乎压倒性的、非理性的方式，感动并且改变周围人的情绪、观点，进一步能够影响乃至左右周围环境的巨大的人体能量，或可称为“气场”或“力场”。

总之，有了“临事而惧”的心态，就会在“吉凶悔吝”的事物逻辑中做到尽量避免失败和争取成功。?

九、“忍、等、狠”

“忍、等、狠”是林彪在东北打仗时说的一句话，运用到业务开发，就是平时注意形成“圈子”，关键时刻善用“圈套”。“圈子”，指开发人员要有自己的核心人脉圈子，要非常注重、特意努力并长期坚持培养、形成、维系自己的人际圈子，时时盯着，常常联系（电话、见面、短信、邮件等），尤其是能够在日常跟踪中把握并创造机会，通过适当形式，常相过从，密切关系，这样在业务机会来临时，即可通过直接或间接关系找到关键人物。

“圈套”并非玩弄阴谋诡计，亦非小题大做，故弄玄虚。“玩物丧志，玩人丧德”，雕虫小技，为人不齿。不过，商战如兵事，“兵者，诡道也！”不施“计谋”，无以成事。“计”者，设计也；“谋”者，谋划也。具体项目的成功开发，除了前期铺垫、积累，还有赖于有效的、巧妙的设计、谋划、布局、借力，或笼统谓之“运作”，以达到“运筹帷幄、决胜千里”的效果。一般来说，应先做好底层铺垫，搜集筛选信息，打通渠道环节，关键时候提高层次、做大局面。比如，写建议书时利用研究、销售等投行外部力量，报价时了解公司外部（客户、对手）信息，竞标时利用组织高层进行造势、推动（电话沟通、发送短信、亲笔信函、会谈斡旋等）。?

十、“知己知彼，百战不殆”

第16篇：行管人员工作职责

岗位职责

公卫办主任职责

①负责本辖区公共卫生管理，制定全年管理计划，确定本科室工作任务量化指标，按省市要求给乡村医生下达48%的公共卫生服务任务，对乡村医生要求完成一年两次的考核任务，②按上级主管部门和政府的工作要求完成各项工作任务； ③接受分线负责人的管理和指导；

④报告分线负责人，主持召开小科主任及科内会议，明确各岗位工作职责，实行月工作任务和周工作任务安排并督促检查质量落实情况，为月考核提供真实数据；

⑤完成分线负责人和院长、值班院长、办公室交办的其它工作任务。

精神科主任职责

① 负责本院精神卫生工作对外及上级业务部门的工作联络。② 接受业务院长指导，并管理好精神病科日常事务。③ 监督管理科内医护人员的医疗质量，按精神卫生法、医院规章开展科内诊疗活动。

④ 报告分线负责任人，定期召开小科主任、护士长和科内会议，统一思想意见，保证科内工作有序运转； ⑤ 完成院长、业务院长、办公室交办的其它工作任务。

综合科主任职责：

①接受分线负责人的管理和指导，负责督促管理好综合科小科室主任、护士长的医疗业务工作，按医疗管理条例、医院规章处理综合科日常事务；

②负责综合科科内医疗质量控制，请示分线负责人一同制定科室内各项计划，科内效益公平分配；

③报告分线负责人定期召开小科主任、护士长和科内会议，统一意见和思想意思，保证科内工作有序运转； ④完成院长、业务院长、分线负责人、办公室交办的其它工作任务。

后勤主任职责：

① 负责全院后勤管理、劳动卫生、辖区内餐饮、卫生监督、安全生产、综合治理保卫工作；

② 监督管理勤负责人履行各项服务职能，保证全院后勤供给，协调社会事务处理；

③ 完成院长、办公室交办的其它工作任务。

总护士长职责：

① 下科室参与护士日常监督管理；

② 在业务院长的指导下，按标准完成护理线工作任务； ③ 制定护理工作计划，协助各科护士长处理护理线日常事务； ④ 协助工会主席负责完成好女工委员工作任务； ⑤ 完成院长、业务院长、办公室交办的其他工作任务。

财务科主任职责：

①制定医院财务预决算方案，以收定支为院长提供真实的财务数据；

②报告医院当月财务情况以及分析盈亏数据； ③检查医院各类实物保管情况，监督落实财务制度； ④负责各项拨款对接，并向院长报告每次拨款明细情况，以及医院当月应收应付款执行情况；

⑤协助工会召开一年两次财务答疑会，根据收集职工的信息，规范财务工作，对接相关部门的检查事务； ⑥完成院长、办公室交办的其它工作。

工会主席职责：

①分管辖区内的公共卫生工作，创新公共卫生服务管理方案慧及于民，并负责新区公卫办组建；

②牵头医院工会组织和职代会的职责，下科室巡查监督院规 院纪并监督执行。

③督促办公室组织学习工会法、医院规章制度、与医院相关的精神

法并定期考试，让医院也走入法治； ④完成院长、办公室交办的其它工作任务。

副院长职责：

①负责综合科日常事务监督，督促科主任创新综合科各科室业务方向，增收节支并完成目标考核任务，提升综合科管理水平和团结协作能力。

②参与综合科医疗工作，保证医疗安全；

③分管全县精神卫生的公共卫生职 能，管理省市相关精神卫生的项目内容并组织落实；

④负责完成院长、办公室交办的其它工作任务。

办公室主任职责：

①及时上传下达政府、主管部门的文件内容（含各类主管部门邮箱、QQ群通知）按院长、院委会决定和要求处理安排好医院日常事务，并做好各项会议记录并签名（大事、敏感事详细记录，政策性不具体的决定要灵活记。）；

②规范整理、存档医院日常事务中产生的各项材料并收集装订；

③负责全院考勤监督、年休假等各项补助确定，各科室月报表收集分送院长、业务院长、并办公室留存；

④负责日常事务接待、制度更新、按医院制度开展各项活动、召开各类会议。

⑤负责办公室岗位组成人员管理安排、行管人员考勤登记； ⑥负责完成院长、分线负责人交办的其它工作任务。

值班院长职责：

①分管办公室，协助院长管理全院日常事务，督促并检查落实办公室的各项工作任务完成情况；

②分管全院业务工作，负责医疗质量控制管理；

③负责组建精神科门诊新科室，按精神卫生法制定主全县精神卫生管理指导方案并落实；

④监督并协助精神科主任管理精神科日常事务； ⑤完成院长交办的其它工作任务。

第17篇：城投公司工作总结

益阳市城市建设投资开发有限责任公司

工作情况汇报

（2015年11月16日）

一、2015年工作完成情况

2015年，面对重重困难和压力，我公司紧紧围绕民计民生、重点工程建设和中心任务，全面铺开，克难奋进，最终实现了项目建设有力推进，基础设施资金有效保障，资源经营空间有序拓展，城建融资和综合整治的有机结合，较好地完成了各项工作。

（一）筹融资

1—11月累计筹融资199712万元，其中银行贷款70480万元，基金投资14500万元，借款91800万元，土地收入7814万元，归集城建资金3815万元，各专项资金收入6963万元，收回各类借款4340万元。

（二）城市资源经营

1、土地经营：全年报批395.3亩，出让172.88亩。

2、其他城市资源经营：截至11月，共完成经营收入727万元。现固化经营项目由加油（气）站、城市户外广告、出租车、木材市场、混凝土搅拌站的经营权出让，以及地下管网普查成果转化和中燃公司投资收益组成。

（三）项目建设

续建项目：

1、益阳大桥。5月18日开工建设，目前南、北两岸主、支栈桥工程施工已接近完工，现正在加紧拌合场和加工场建设，1 累计完成项目总投资约14059万元，其中投资前期工作1400万元、征地拆迁10029万元、建安工程2630万元。

2、保障性住房。2015年原计划在梓山湖片区棚户区改造完成货币安置900户，在金银山片区棚户区改造完成实物安置600户。但为配合万达广场、海洋城和其他基础设施建设及相关土地开发，我公司调整了原计划，对上述项目因征地拆迁而产生的安置户全部采用货币补偿的方式改造1500户，改造面积60000平米，预计总投资42000万元。该项工作已于年初启动，现已全部完成，所拆除的土地已储备并挂牌出让。

3、益阳出入境检验检疫综合实验楼。该项目是市委、市政府为推进益阳市外向型经济发展，提高开放水平和企业报检通关效率，降低企业成本的重点工程项目，位于迎宾路以南、石竹路东侧，净用地面积15亩，总建筑面积约9595平米，其中主楼7934平米，辅楼1661平米，层数为6层，总投资5000万元；2014年10月完成主体工程，2015年10月完成装饰装修；现正在进行实验室的设施配套工程。

4、资江两岸建设项目。已拆迁房屋、仓库约3.5万平米，收购土地200余亩，共支付征地拆迁资金9500万元，已安置拆迁户217户。

新建项目：

1、采取融资加项目总承包的模式推进资阳区白马山延伸线项目、资阳公园项目、青龙洲湿地公园项目和一江两岸风光带一期项目建设。今年5月18日，市政府与中建五局签订了合作建设中心城区基础设施项目的框架协议，以融资加项目总承包模式推进白马山延伸线、资阳公园、一江两岸风光带项目一期工程和青龙洲湿地公园4个项目，总投资约9亿元。市政府授权我公司作为以上项目业主建

2 设投资单位，并明确市住建局作为白马山延伸线项目实施建设管理单位、资阳区政府作为资阳公园项目实施建设管理单位。我公司作为一江两岸风光带项目一期工程和青龙洲湿地公园实施建设管理单位，已与中建五局落实白马山延伸线项目融资方案。

2、垃圾制气发电项目。2015年完成了填埋气利用技术方案比选，确定采用沼气发电的方式对填埋气体进行综合利用，装机3台526kw燃气发电机组，可发电10年，年均发电量820万kw，总投资估算在2000万元左右，9月完成了招投标工作，12月初可动工建设。

3、毛家塘城中村改造项目。毛家塘村地处益阳大道两厢，总面积约4平方公里，辖14个村民小组，共1200余户，3280人。纳入本次城中村改造村村民1300人，拆迁村民房屋13.5万平米，以及团圆路西侧5栋有产权证房屋0.85万平米，安置基地建设用地65亩，腾空可出让土地452亩；新建安置房10.4万平米，完成团山路、秀峰路等基础设施配套建设；涉及本次改造的村民1300人纳入社保。目前该项目已完成土地报批、交行项目贷款审批工作，基本完成房屋拆迁、丈量摸底等工作；待安置方案审批同意后，正式启动征地、拆迁和安置建设工作。

（四）市本级基础设施建设投资

截至10月底，我公司配合市住建局已完成市本级基础设施建设投资39217万元。

（五）“一江三路”整治

为配合“一江三路”综合整治工作的开展，我公司成立了领导小组，制定了工作方案，下拨专项费用近300万元，在人、财、物各方面全

3 面保障，使整治工作一直保持了在城投公司“有地位、有资金、有专人负责”的良好局面，为全面推进4个方面的任务创造了有利条件。

公益广告宣传工作：

1、投入公益宣传广告版面制作费约为12万元，版面返租的费用约为19万元，合计投入31万余元；

2、投入20多万元，城际干道的站亭112块耐力板进行了更换，对城际干道的益阳界址牌进行了修复。

资江南岸大禹广场至三桥沿江风光带的整治工作：

1、清运砂石7万多吨、垃圾1万多方；

2、在已征收土地上树立禁止标语标牌、建围档，并派人对已征收的土地进行巡查，防止反弹。

中心城区4个预拌混凝土搅拌站的入园搬迁工作：根据市政府关于开展“一江三路”综合整治通告的要求，在今年10月底前要完成中心城区4个预拌混凝土搅拌站的入园搬迁工作（恒昌站搬迁到兰溪预拌混凝土工业园，益工站搬迁到谢林港预拌混凝土工业园，昌华站搬迁到小洲垸预拌混凝土工业园，青龙站搬迁到长春预拌混凝土工业园)。根据实际拆迁情况，目前急需安置2个拆除站入园（益工站、昌华站），为此我司专题报告市政府，对原规划定点进行调规。经彭市长批示，由规划局拿出具体意见，现已通过规划例会，已定新增搅拌场安置点为原市水泥厂宗地，现会议纪要正在走报批程序，一旦会议纪要出台，将在1个月内安置到位。

资江两座宝塔的美化和亮化的设计工作：已委托设计单位对资江两岸三台塔和斗魁塔进行了夜景亮化设计，并报送市政府。经市政府相关领导指示，两塔亮化考虑与资江两岸夜景亮化与桥梁亮化同步实施，资江两岸夜景亮化设计已委托上海市政设计总院设计，近期将向

4 市政府专题汇报。

（六）转型发展情况

《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号）下发后，贷款难、融资难已成现实。全国多地政府融资平台正纷纷聚力转型工作。我公司顺势而为，抓住政策“喘息期”，根据客观形势积极主动地变革现状，一方面剥离原平台和统代建职能；另一方面增加新的符合政策要求且可持续发展的业务平台，首选是与国开益阳城市发展基金合作，联手成立一个与我公司平行、完全市场化的一个公司——益阳银城资产经营有限责任公司，从而解决后续筹融资的主体资格问题。为此，我公司于7月20日向市委、市政府上报了《关于组建益阳银城资产经营有限责任公司的建议方案》，请求政府同意将水务投、行资公司 “连人带物”一并划入我公司，以便为组建新公司夯实好基础。目前，该方案已经得到市委、市政府的批准，我公司正在办理接管手续，力争12月份完成新公司的组建。

二、2016年工作安排

（一）融资

1、通过发行企业债券、公司债和私募债券，力争完成60亿元的融资总额；

2、力争国开行棚改贷款资金到位10亿元；实现中央债券置换10亿元；

3、通过长沙银行城市发展基金完成融资10亿元。

（二）项目建设

1、加大投入，积极推进重点项目建设：完成益阳大桥项目建设

5 3.4亿元投资，完成资江两岸风貌带建设10亿元，完成白马山延伸线项目建设1.5亿元，完成毛家塘城中村改造3亿元投资；

2、完成垃圾制气发电项目和工艺美术馆项目建设；按照既定建设计划，完成已开工保障性安居工程的建设任务。

（三）城市资源经营

1、完成土地收储1000亩，出让300亩；

2、完成其他城市资源资产经营收益6000万元。

第18篇：城投公司,工作总结

篇一：城投公司—2015年工作总结和2016年工作计划 城投公司

2015年工作总结和2016年工作计划

2015年是深入贯彻落实党的十八届三中全会精神、全面深化改革的攻坚之年，也是完成“十二五”规划的收官之年。为深入贯彻落实科学发展观和党的十八大精神，公司按照xxx区“xxx工程”工作要求，在区党委、政府的正确领导下，项目工程建设取得了阶段性成绩。现将公司2015年的工作总结和2016工作计划做如下汇报：

一、2015年工作总结

（一）党风廉政建设工作情况

1、积极开展党风廉政建设专项活动, 加强廉洁自律，狠刹不正之风。公司2015年3月份分别参加了xx区组织的自治区十二届第三次廉政会议及xx市第三届第三次廉政工作电视电话会议，会后公司立即认真组织传达学习。根据会议精神及相关工作要求，结合公司实际情况，公司积极开展党风廉政建设工作，把厉行勤俭节约、反对铺张浪费与贯彻落实上级廉政工作会议精神结合起来，积极开展党风廉政建设专项活动，在全公司范围内进行自查自纠，严禁公款吃请、公车私用；严禁员工收受礼品、礼金和各种有价证券、支付凭证；严禁用公款大吃大喝、旅游及参与各种高消费娱乐活动，坚决刹住铺张浪费之风。

2、完善制度，加强监管，惩防并举。为加强对项目管理过程中查摆出的问题进行监管，公司完善了相关制度，并严格要求各项目建设必须按照程序进行，尽量避免先上马后补手续的情况发生。公司领导及项目部负责人严格监控项目建设的各个环节，加强管理，避免出现规避监管，发生失职渎职行为。一旦发现失职渎职或贪腐问题立即处理，严惩不贷，决不姑息。

3、严格资金使用管理，禁止滥用职权。公司建设项目多，资金使用量大，必须依法依规严格执行资金使用的报批规定，严禁滥用职权擅自违规使用资金或私设小金库。切实落实好“坚持依法行政、廉洁从政、勤政为民、放好权、管住钱、抓落实、惩贪腐”廉政工作会议精神。

4、领导班子开展廉政纪律主题教育自学活动，加强自身修养，从我做起，以身作则。根据xx区纪委《关于组织开展廉政纪律主题教育的通知》xxx号文件精神，为增强自身廉洁自律意识和拒腐防变能力，树立民主法治理念，严格执行中央八项规定精神，领导班子成员严格按照该通知要求积极以自学方式进行学习活动，认真学习xx区统一发放的《基层党员干部廉政教育手册》和《xxx市典型违纪违法案例剖析材料汇编》。通过此次学习活动，增强了领导班子成员自身防腐拒腐能力，从多方面筑牢思想防线，在新形势下做好公司的党风廉政建设和反腐败工作。

5、组织党员干部到xx区党风廉政教育基地接受警示教育活动。根据党委办《组织党员干部到党风廉政教育基地接受警示教育的通知》（xxx号）文件要求，我公司组织干部职工到xx区党风廉政教育基地参加警示教育活动。通过观看展览内容，以此加强建设公司职工的党风廉政警示教育，促使公司反腐倡廉工作扎实有效推进。在整个参观过程中，我公司员工感受到了从国家领导人到各级领导同志对反腐倡廉工作的重视和决心。通过学习和反思，举一反三，防微杜渐，不断加强反腐倡廉教育，进一步增强党员干部党纪政纪法纪观念，提高拒腐防变的能力。

6、认真学习《中国共产党纪律处分条例》和《中国共产党廉洁自律准则》的详细内容。根据2015年11月11日xx区召开的党员干部学习《中国共产党纪律处分条例》和《中国共产党廉洁自律准则》专题会议要求，公司组织全体干部职工对新修订的《中国共产党纪律处分条例》和《中国共产党廉洁自律准则》逐条进行学习。通过此次学习广大干部职工充分了解中国共产党与时俱进的治党理念以及从严治党的决心，展现了共产党人的高尚道德追求，对于深入推进党风廉政建设和反腐败斗争，加强党内监督，永葆党的先进性和纯洁性，具有十分重要的意义。

（二）、项目建设工作情况

今年，公司截止12月共有项目xx个，其中今年已完工的项目xx个，在建项目xx个(续建项目xx个，属于2015年新开工项目xx个)，拟开工项目xx个。今年计划完成投资x亿元，实际完成投资x.xx亿元，完成计划投资的xx.xx%。各项目建设工作基本能按计划推进，部分项目受征地拆迁、地质情况异常、突发冬汛等因素影响施工进度。公司积极协调有关部门解决施工过程中的出现的各种问题，同时加强项目管理力度，充分利用晴好天气抢工期，通过采取各种有效措施，力争各项目建设能顺利推进（详细的建设进展情况见附件一和附件二）。

（三）、扬尘整治工作情况 根据《xx市xxx区办公室关于印发xx区城区大气污染专项集中整治行动工作方案的通知》（xx号）及其他相关文件精神，我公司针对项目建设施工过程中的扬尘污染进行专项集中整治行动。公司通过多措并举的手段积极采取以下整治措施:

1、高度重视、加强领导

公司领导高度重视此次专项集中整治行动，立即成立以总经理为组长的扬尘治理专项行动领导小组，领导小组下设办公室负责领导小组日常管理工作；成立以副总经理为组长的督察小组，负责对所有项目建设工地扬尘污染情况进行督促检查；成立以项目部经理为组长的整治组，负责具体管辖范围内项目建设工地的扬尘治理工作。通过加强组织领导，确保扬尘污染集中专项整治行动有序、高效地的进行。

2、行动迅速、监管到位

公司扬尘治理专项行动领导小组按照活动要求，立即行动起来，要求各行动小组及项目负责人各司其职，加强监管，积极推进扬尘整治工作并持续保持整治成效。公司负责的所有项目施工单位均按要求建立了扬尘治理台账，落实专人管理、车辆轮胎冲洗装置、全封闭围挡墙、施工现场道路进行地面硬化、渣土运输车辆符合密闭运输等扬尘整治措施。公司采取项目负责人定期检查和整治领导小组不定期进行建设项目扬尘治理专项检查的方式进行监管，督促各施工单位及时采取措施整改扬尘问题。

3、完善制度、责任到人

公司按规定制定了《扬尘治理专项工作实施方案》，方案明确了组织领导机构及工作要求，为项目建设工地扬尘污染集中专项整治行动提供制度保障。各项目建设单位也按要求自行制定了《城乡清洁及扬尘治理专项方案》并向城投公司递交《承诺书》，把扬尘整治工作落实到人。城投公司的各项目负责人作为专项整治行动的直接责任人负责落实、监督、检查整治工作情况，确保各建设项目工地扬尘整治工作有专人负责，以防出现因工作不到位、督查不力等原因发生严重扬尘污染情况时能及时追责。

4、专题会商、成效显著篇二：市城投集团公司上半年工作总结 市城投集团公司上半年工作总结

上半年，在市委、市政府和公司董事会的领导下，在市直各部门和“三区”的支持下，市城投公司围绕服务区域性中心城市建设省级战略，认真落实“提质、提速、提效”工作要求，以融资为中心，以经营为核心，以管理为手段，坚持“三保、两支持”（保项目、保民生、保政府信用，支持基础设施建设、支持重点产业），进一步解放思想、抢抓机遇、开拓创新，融 资、土地收储经营、项目投资管理等方面工作取得了一定成效。现将上半年工作总结如下：

一、上半年工作情况

1、解放思想，创新和拓宽融资渠道。 一是成功发行“12城投债”。我们组建专班，多次向国家发改委、中国人民银行、中国证监会申报争取，今年3月31日国家发改委在中国人民银行、中国证监会共同审核的基础上行文批准我公司首期12亿元城投债券，4月20日进行发行公告，4月27日成功募集债券资金12亿元。发行债券开辟了城投公司直接向资本市场融资的新渠道，给市政重点建设项目和山地整理项目提供了资金保障，也为今后拓展城市空间和经济发展奠定了基础，同时也促进了公司资产结构的改善和体制机制的创新。

二是认真做好银行间接融资工作。为缓解春节前资金压力，完成了城区信用社保理贷款8000万元，支持茅箭区和张湾区土地整理项目；为解决公司土地收储经营资金问题，我们及时与农业发展银行沟通，公司自身经营土地储备贷款3亿元已经省农发行贷前审批，可望近期贷款到位，将为公司土地收储经营工作打下坚实基础；为支持第三水厂建设，我们积极与中行、建行等金融机构沟通衔接，目前正在全力推进；为改善间接融资结构，我们会同发改委、财政部门积极向上争取，有望争取1亿美元亚行外汇贷款。

三是继续开展了bt融资工作。按照市政府要求，为有效控制造价，提高工程质量，对东风动力系统b园二期山地整理和基础设施建设项目与东风设计院有限公司经过多轮艰苦的谈判，于6月底达成一致意见，总投资额3.8亿元，加快了服务东风公司“61行动计划”工作步伐，有力地服务了经济发展。

四是积极探索新的金融产品与拓展融资渠道。结合中期票据发行市场化、募集资金用途自主化、发行机制灵活化和管理自律化等特点，为节约融资时间、降低融资成本，进一步改善融资结构，我们正积极开展中期票据利用的工作；为进一步加快项目建设步伐和降低成本，我们积极探索bot等融资方式，与相关企业和投资主体沟通，对第三水厂建设进行新的融资渠道的探索。

2、多方沟通，推动政府信用建设。一是加强资金归集与调度，按时足额还本付息，切实维护政府信用。今年以来，我们依据贷款合同约定做到了按期足额偿还银行到期贷款本息和支付bt项目回购资金，其中累计偿还银行贷款本息39625万元（本金30435万元，利息9190万元），支付bt项目回购款5067万元（支付回购本金500万元，回购利息4567万元）。

二是加强银企合作，积极推进银行间接融资工作。为密切银企关系，推介项目，我们积极与多家金融机构沟通，参加了省政府举办的“金融早春行”活动，并于会后组织了金融机构与城投公司对接会，推介了我市今年需融资的重点项目，并共同研究、探索了支持跨越式发展的新思路和新形势下新的融资模式，收到了较好效果。

三是继续开展了“十二五”融资规划修编工作。为更好完成“十二五”融资规划编制工作，指导融资平台的良性发展，我们专班运作，与国开行、武汉大学共同对我市“十二五”期间融资和项目合作进行了进一步的分析与研究，目前，融资规划方案正在编制中。

3、集中力量，加强土地收储经营工作力度。

为切实加强土地收储经营力度，今年以来，我们坚持“

一、二、三”工作法，对重点收储项目采取一事一议的工作机制，积极推进土地收储经营工作。 一是认真做好土地开发整理工作。东环路周家沟1053亩山地整理项目已顺利完工，目前，该项目土地报批前期工作已经完成，土地利用总体规划调整、林地手续办理到位、区政府已审批征地方案，征地协议已签定。同时，完成了东环路马湖沟千亩山地整理项目规划和立项审批、场平施工设施等工作，土地、林地使用手续已上报审批，该项目已成立协调指挥部，拆迁调查工作已经启动，林地手续正在办理之中。计划开发整理的凯旋大道艾家院片区山地整理项目，已开展了前期拆迁调查工作。

二是积极推进土地出让经营工作。在国家房地产宏观调控和土地市场需求低迷等不利因素下，公司上下克难奋进，积极开展拟出让土地前期各项准备工作，通过与市国土部门沟通对接，对今年计划公开出让的1554.65亩土地开展了征转用手续办理和招商工作，另外488.65亩分块地块已进入土地出让前期准备阶段，等待时机开展土地出让工作。三是全面推进土地收储工作。土地收储是融资的基础，半年来，我们以土地收储工作为重点，通过努力争取,上年度计划收储的三个批次共计358亩用地已获得省政府批准用地，其中凯旋大道沿线73亩土地已进入公开出让前期工作阶段，丹江路沿线285亩土地已进入受让办证阶段，目前正在进行征地、拆迁安置补偿工作；周家沟千亩山地整理项目征地手续已办理到位，待国土部门落实用地指标后报省国土厅审批；今年计划收储的土地有2960亩已分7个批次上报，目前所有批次用地手续都已进入测绘阶段，待签订征 地补偿协议、完善林地手续和收集齐备相关资料后即可报省审批。四是认真做好资产经营和监管工作。为加大公司土地收储监控力度，确保土地资产不流失，为融资还贷提供支撑，我们委托市城市管理综合执法局对纳入城投公司融资还贷支撑的15825亩土地进行全面监管；委托市消费者委员会对周家沟片区千亩山地整理项目场地进行管理；同时，对出租房屋、户外广告等零星资产建立了台账进行统一管理。

4、规范管理制度，进一步提升管理水平。

一是规范资金管理制度。对重点项目建设资金拨付与使用，我们坚持执行《市城投公司投资工程资金管理办法》、《政府投资工程资金归集、支付管理办 法》、《东风八万辆山地整理、东风动力总成山地整理资金支付制度》等制度，规范资金的使用和管理。认真做好了贷后资金管理，组织完成了公司年度会计报表审计、发债跟踪评审及等相关工作；对贷款资金拨款支撑资料进行收集整理；完成了开行、农发行对公司贷款资金使用情况检查和省发改委对城投债资金偿债风险排查等工作。

二是强化重点项目管理。对公司投资的各重点项目，严格工程质量、合同管理，持合同签订程序和重大合同评审制度；进一步加强了对投资项目的效益评估过程管理和决算审核工作，做好重大风险评估、合同评审及bt项目后续建设和回购等工作，形成了重点项目制度管理规范化；为加强投资项目管理，进一步明确相关部门职责，充分发挥各参建单位作用，提高工作效率，有效控制工程造价，经过多次讨论、研究、修改，我们代拟了《关于进一步加强市城投公司投资项目管理工作指导意见》，目前已上报市政府审批；为加强市政重点项目监管度力，提高管理水平，坚持重点工程月报制度，及时掌握各工程项目进展情况。

5、逐步完善体制与机制，进一步提升平台建设水平。

一是进一步理顺土地收储经营机制，加强部门沟通与联系。我们分别与市财政、国土部门及张湾、茅箭两区召开了座谈会，就城投公司土地储备出让经营计划、土地出让收入资金专户、落实还贷资金和项目资本金、体制机制建设、项目融资等方面进行了研究与探讨，得到了各部门的大力支持。

二是逐步建立和完善核算体系。进一步明确了项目投资评审内容及程序，强化了公司投资预测分析、投资项目成本控制过程审计和项目后评估等各项管理工作，先后制订了《投资评审部工作职责》、《项目评审管理暂行办法》等规章制度。同时，新制订了《市城投公司财务核算办法》，进一步完善了公司财务核算体系，提升了公司财务管理水平，为公司向股权化、市场化、多元化发展奠定了基础。

三是积极推进城投公司体制与机制创新。会同市政府政研室对城投公司体制与机制进行了调研，积极探索城投发展新机制、新格局，进一步明确城投公司发展方向，理顺体制机制，为发行二期城投债做好准备。

6、切实加强机关建设，进一步提升公司制度化管理水平。一是进一步加强党的建设与精神文明建设，积极开展党的活动，加强党组织建设、作风建设和廉政建设，“七一”前夕，机关党支部召开了支部党员大会，就两位预备党员转正事项进行了表决，并对全体党员树立坚定政治信念，勤奋扎实工作，廉洁自律等方面提出了进一步的要求。为进一步巩固“城乡互联、结对共建”和“新三万”活动成果，深入推进“喜迎十八大、争创新业绩”主题实践活动，公司全体干部职工赴郧县青曲镇巷子口村积极有效地开展了“双联双助双促”活动。二是全面推进企业文化建设，通过企业形象设计、企业精神塑造、经营理念树立等活动，进一步激发了干部职工的积极性、创造性和团队精神，职工的团队意识、企业的凝聚力得到进一步提升。三是加强干部职工培训教育，坚持公司学习日制度，努力提高全体干部职工业务素养、理论水平和专业技能，增强职工全局意识和进取意识，为建设一支思想先进、作风过硬、业务精湛的干部职工队伍奠定基础。四是进一步建立健全公司内部各项规章制度，新制定了《市城投公司节假日值班、加班管理暂行办法》、《关于进一步厉行节约控制经费开支的通知》等规章制度，坚持用规章制度管人、管事。五是公司工会根据工会活动计划开展了积极向上的活动，增强了干部职工的凝聚力。

二、存在的困难

是“十二五”开局之年，随着区域性中心城市建设省级战略目标的实施，城投公司作为政府融资平台，担负着更加重要的任务和责任。虽然面对新的形势、新的挑战、新的机遇，但以下因素在一定程度上制约了融资平台健康、快速发展，一是银监部门及各金融机构对融资平台的融资条件不断增加，国家对政府融资平台管理及融资政策不断收紧，同时舆论的压力也为融资平台融资工作带来一定的困难；二是公司目前资产量不足、资产结构不优，不能满足银行融资、债券发行及其他金融工具、产品的要求；三是体制、机制还不到位，土地收储经营机制和财政专户还需进一步完善和落实到位；四是公司实体经营还没起步，自身抗御市场风险的能力不够。

三、下半年工作思路

下半年，我们将认真贯彻落实省第十次党代会精神，深入开展“思想大解放、促进大发展”大讨论活动，进一步提升精神区位，统一思想，以思想大解放促进融资平台良性发展、促进跨越式发展，加快区域性中心城市建设，以“争创新业绩、喜迎十八大”主题活动为契机，抢抓机遇、更新观念、创新思路、明确目标、狠抓落实，认真履行投资、融资、项目管理、土地储备经营三大职能，以集团化、多元化、现代化的投资公司为发展目标，努力开展四个创新，即：融资创新、投资创新、经营创新、管理创新，实现六个提升，即：提升平台建设水平、提升融资能力、提升经营规模与获利水平、提升项目管理水平、提升理财能力、提升公司管理水平，为区域性中心城市建设和跨越式发展做出应有的贡献。

1、全面启动“百亿”（3年内实现融资100亿元）融资计划。今年是全省项目建设年，也是市的项目建设年，又是区域性中心城市建设启动年，面对项目的展开，资金需求的增大，我们将力求成效，扎实做好融资工作，一是做好项目融资相关资料收集整理、项目编制策划及上报工作，积极与农发行沟通对接，力争完成新农村建设项目30亿元融资，进一步支持地方经济和社会发展；二是积极探索和扩大资本市场融资渠道，认真做好中期票据融资15亿元工作，进一步改善公司融资和资产结构；三是参照一期城投债券发行模式，做好15亿元规模的二期城投债发行工作；四是改善银行间接融资结构，完成亚行贷款10亿元；五是加大银企业合作力度，完成其它商业银行融资10亿元；六是进一步拓展新的融资手段和金融工具，通过合资合作、利用外资、股权融资等形式完成其他融资20亿元。同时，以天乙公司为基础，积极筹备组建旅游产业基金，争取早日启动旅游项目，促进旅游产业跨越式发展。

2、围绕“

一、二、三”工作法，加大力度打好土地收储攻坚战。

一是再加措施，再加力度，完善周家沟片区山地整理等土地相关手续，积极做好土地出让工作，力争下半年出让土地达到10亿元水平。二是进一步加大土地整理开发工作力度，积极筹措土地开发整理资金，积极配合马湖沟、艾家院协调指挥部，实行专班运作，完成两个片区征迁补偿工作，并尽快启动马糊沟

1000亩山地开发整理工作，为下步融资偿债及发行二期城投债提供支撑。同时，做好东环路及北京路延长线周边土地开发整理各项工作，确保完成开发整理亩土地任务。三是再鼓干劲，集中精力、集中时间，努力完成车城广场、机场路、中岳路、凯旋大道等沿线3000亩土地收储任务。四是以“313”工程项目为主体，积极筹措项目建设资金，对茅箭、张湾、经济开发区三区万亩土地整理项目给予大力支持，结合土地整理壮大城投资产和规模。

3、严格规章制度，进一步强化资金和项目管理。 一是尽快出台《关于进一步加强市城投公司投资项目管理工作指导意见》，进一步强化项目管理。二是进一步加强对bt项目、林荫大道二号线、东环路、机场路、发展大道、山地整理等重点项目投资管理和检查工作。三是对各项目严格按制度执行，对合同签定、资金调度、总量控制、工程量变更、资金支付及竣工验收后续管理等方面加强管理，有效控制工程造价。四是进一步强化项目资金的监管机制和债务预警体系，控制债务风险，加强对工程投入成本审计，调动城投公司获取最佳投资效益的主动性、开拓性。

4、规范创新，抓好平台自身建设。

一是积极开展以土地储备为核心，包括旅游、物流、汽车、供排水公益事业等方面多元化实体经营工作。二是进一步建立完善投资核算机制。对投资效果进行后评价，为领导科学决策提供依据。三是以改革创新为动力积极推进体制、机制建设，以顺应融资和经营、新形势要求。四是加强领导班子和职工队伍建设，通过制度建设，进一步规范管理。五是坚持“两手抓、两不误、两促进”，进一步加强党建和精神文明建设，以优异的成绩迎接党的十八胜利召开。二〇一二年七月九日篇三：2012年度城投公司工作总结 2012年度城投公司工作总结

3月13日，市城投公司召开2012年工作总结表彰大会，总结2012年工作，部署2013年工作，表彰2012年度先进个人。

2012年城投公司紧紧围绕市政府保障性住房建设，加大我市融资和城市重点项目建设，在建设中认真组织，科学调配，狠抓落实，各项工作有了新的突破，取得了一定成效：一是融资额度再创新高，累计签订贷款合同13.2亿元，已到位7.46亿元； 发行城投债券获国家发改委核准。二是全面完成年度工程项目建设任务，2011年城投承担了24个新建、续建项目，计划总投资约27亿元，2011年内完成投资11.12亿元。包括保障性住房、校安工程等一批全市重点工程顺利实施。较之2010年，中心在项目管理上更注重稳步推进工程进度，工程管理逐步向精细化的方向努力。三是自治区政府主要领导、建设厅等多次深入保障性住房项目参观视察，各外地城投公司先后来我公司学习交流。会议指出，今年是我市“城市提质年”，公司全体工作人员要以科学发展观为统领，满怀激情、积极作为、团结一致，开拓创新，紧紧围绕全市工程建设工作，进一步加大融资力度，努力完成30余个重点工程建设项目，实现安全质量工期三确保。

为圆满完成全年工程建设项目，提高公司管理能力，增强各部室工作人员的责任意识，提高工作效能，城投公司领导与8个部室负责人签订了2013年目标责任状，确定了各部室的年度目标任务和考核指标，并以此作为年终考核奖罚依据。

大会还要求，公司全体员工以先进为榜样，团结一致，勤奋工作，开拓创新，锐意进取，为开创我市建设新局面，全面完成全年工作任务而努力奋斗！

第19篇：城投公司工作总结

××公司2017年工作总结及2018年工作计划

2017年是不寻常的一年，我公司认真执行开发区管委会对××工业城学习宣传贯彻落实党的十九大精神的安排部署，仔细学习、深刻领会、坚决贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，紧紧围绕开发区国资委下达的目标任务，在开发区管委会及有关部门的关怀和大力支持下，我公司各项工作均取得了阶段性成绩。

截至2017年底，我公司总资产88.46亿元，比增17%；总负债17.95亿元，比增55%；净资产62.41亿元，同比下降14%。截至2017年月底共计收到中央预算内资金1.41亿元，实现各类融资18.1亿元，运作资金12.5亿元；缴纳税款733.42万元（其中土地使用税436.76万元、契税86.67万元、印花税59.1万元）。

一、2017年我公司主要工作成绩回顾

（一）切实加强，坚决执行，认真落实稳定工作 切实加强机关建设，进一步提升公司制度化管理水平，加强党的建设与精神文明建设，积极开展党的活动。一是组织公司全体职工观看中国共产党第十九次全国代表大会开幕式并撰写观后感，认真学习宣传贯彻党的十九大精神，牢固树立“四个意识”；二是坚决执行开发区管委会布置的稳定工作任务，全体职工连续奋战近一个月，驻村下乡、入户走访、巡查企业近200人次，切实加强园区稳定工作的落实情况，为奋力推进新疆社会稳定和长治久安添砖加瓦。三是加强干部职工培训教育，努力提高全体干部职工业务素养、理论水平和专业技能，增强

1 职工全局意识和进取意识，为建设一支思想先进、作风过硬、业务精湛的干部职工队伍奠定基础。四是进一步建立健全公司内部各项规章制度，进一步完善了公司《管理规章制度》坚持用规章制度管人、管事。

（二）精心组织，科学调度，快速推进项目建设 自2013年我公司建设项目范围逐步扩大增多，截至2017年，我公司重点建设项目共计81个，总投资23.82亿元，其中保障性住房项目2.926亿元、产业类项目7.61亿元、基础设施类项目约13亿元。

2013年建设项目共13个，总投资2.65亿元。所建项目均已完工并交付使用，其中保障性住房项目11个，共39栋楼，建筑面积共16.44万平方米，项目投资2.42亿元；基础设施类项目2个，建设道路总长2573.8米，投资约1150万元。

2014年建设项目共15个，总投资4.93亿元，现均已完工交付使用，其中保障性住房项目3个，共5栋楼，建筑面积2.97万平方米，项目投资5059.96万元；产业类项目4个，建筑面积34178.2平方米，项目投资7633万元；基础设施类项目8个，项目投资约3.66元，包括道路建设工程总长4869.25米，建设给水管道总长8020米，建设排水管线总长1820米。

2015年建设项目共20个，总投资3.61亿元，均已完工交付使用。其中产业类项目2个，投资1.55亿元，建筑面积总计97641.28平方米；基础设施类项目18个，投资2.06亿元，包括道路建设总长10983.32米，市政排水管道工程总长11080.3米，市政给水管道工程总长7587.8米，绿化工程面积共计63.84万平方米。

2 2016年建设项目共19个，总投资9.9亿元。其中产业类项目5个，投资5.09亿元，建筑总面积362990.75平方米，目前已完成总投资的87.3%；基础设施类项目14个，投资4.81亿元，截止目前完成总投资75%，包括××大桥项目全长1567米，建设道路工程总长3865米，绿化面积总计4.33万平方米，道路给排水管线总长3908米。2016年完成PPP项目落地3个，分别为：开发区污水处理厂项目、开发区工业供水项目、开发区××大桥项目。

2017年建设项目共计15个，总投资2.73亿元，其中产业类项目2个，投资2403.8万元，总建筑面积22720.5平方米，截止目前已完成项目投资的81%；基础设施类项目11个，投资2.36亿元，截止目前完成总投资50%，以BT模式进行招标建设的道路总长13918米，普通道路工程总长1986米；社会服务类项目2个，投资1247万元，截止目前完成项目投资的50%。

（二）解放思想，科学创新，努力拓宽融资渠道 2013-2017年，我公司累计融资39.74亿元，全部用于投入园区基础设施类项目。

2013年公司融资1.7亿元，分别用于保障性住房项目二期和园区首期土地平整项目。

2014年公司融资6亿元，其中借用××地区绿色实业公司发行企业债券2.5亿元，其余资金分别用于保障性住房项目三期、水厂输水管道项目及开发区污水处理项目。

2015年公司融资3.8亿元，其中申请1年期流动资金贷款3000万元，其余资金分别用于园区二期土地平整项目和200锭标准厂房建设一期项目。

3 2016年公司融资10.139亿元，其中在各银行申请1年期流动资金贷款共3.95亿元，申请远东国际租赁有限公司信用贷款2.445亿元，其余资金用于××大桥工程项目、浙江织造标准厂房建设一期项目及200锭标准厂房建设二期项目。

2017年截止目前，公司融资共计18.1亿元，其中发行企业债券7亿元、发行公司债券6.1亿元，分别用于200万锭标准厂房建设项目及保障性住房项目；其余资金分别用于200万锭标准厂房建设三期项目、五期。

二、2017年我公司重点工作完成情况

今年重点项目主要包括：××物流园、××大桥、××大道、南苑社区为民服务中心、沙河庄社区为民服务中心、5个绿化项目以及7条新建道路、200万锭××标准化厂房分散建设项目，我公司对项目前期、施工情况进行严格把关，保质保量推进项目的实施。

一是××物流园项目。该项目位于××南疆铁路以南，规划总用地面积4276亩，总建筑面积76万平方米，计划总投资约18亿，××物流园项目主要规划为四个功能区：①中储棉铁路专用线及仓储区占地面积约540亩，总投资2.5亿元；②××物流中心占地面积约960亩，总投资约4.8亿元；③物流园铁路专运线、公铁联运枢纽港及公共停车场总占地面积约1992亩,总投资8.6亿元；④海关保税物流中心（含海关监管库）占地面积约600亩，建筑面积约19万平方米，总投资约2.1亿元。××工业城管委会针对××物流园及铁路专用线项目修建性详规先后多次召开论证会，并对规划设计中不合理的部分进行调整，该项目整体规划于2017年9月15日通过地区专家评审。

4 目前铁路专用线规划用地正在大力征迁中；海关监管库项目现已进入初步设计的审验环节，监管库用地内场地平整和基础配套设施正在施工当中；截止目前铁路接轨协议签订完成，年底将评审通过××物流园铁路专用线初步设计、施工图设计。

二是××大道道路工程。××大道（河南路至江苏路段）道路全长5.1公里，2015年8月20日开工建设，目前已建设完成；××大道（江苏路至外环路段）道路全长2.9公里，双向8车道，2017年6月开工，目前完成工程量的25%，预计2018年6月竣工完成。

三是××大桥项目。该项目为地区PPP项目的示范工程，北起××市解放路，终点位于××大道北段，全长1.57公里，主桥宽30米，引桥宽28米，双向6车道，包括主桥、引桥及引道工程，总投资约3.6亿元，2016年7月19日奠基开工，目前已完成总工程量的68%，预计2018年6月竣工通车。

四是南苑社区为民服务中心项目。南苑社区为民服务中心总建筑面积2472.9平方米，地上三层，框架结构，2017年3月18日开工，现已完成总工程量的75%，预计2017年11月底竣工完成。

五是沙河庄社区为民服务中心项目。沙河庄社区为民服务中心总建筑面积2505.34平方米，地上三层，框架结构，于2017年5月开工，现已完成总工程量65%，预计2017年11月底竣工完成。

六是新建绿化项目。今年绿化项目共计5个，分别为××大道绿化、宁波路绿化、污水处理厂绿化、染整三条路绿化及静湖绿化。截止目前××大道绿化项目已完成60%，宁波路及染

5 整三条道路绿化已完工，污水处理厂绿化完成65%；静湖绿化项目由于资金未到位，目前未进场施工。

七是新建道路项目。新建道路共计7条，分别为××大道、河南路、江苏路、上海路、规划路、郑州路、福州路，道路总长约13918米，总投资约1.8亿元。截止目前上海路、福州路已完工；江苏路、规划路及郑州路已完成90%；河南路完成2%。

八是200万锭××标准化厂房分散建设项目。200万锭××标准化厂房分散建设项目共计54个，其中续建22个，新建32个。公司负责收集审核各项目前期资料，核实厂房建筑面积，对施工施工质量进行监督管理，对厂房垫资进行严格把关。

九是攻坚克难做好征地拆迁工作

今年2月征迁工作正式启动，已完成征迁片区的摸底调查和评估动迁工作，征迁面积总计约3600亩（房屋575户，果园地征迁1040亩）。其中，中储棉项目需征迁540亩，涉及户数302户。截至目前已拆迁140户、征地约280亩；××物流园项目需征迁960亩，涉及户数273户。截至目前已拆迁111户、征地约703亩；铁路专用线及企业站项目需征地1992亩，截至目前已征地约1570亩；海关监管库项目需征迁164亩，截至目前已全部征迁完毕。

三、存在的主要问题和困难

1、工程施工进度依然面临较大压力。公司承担的重点工程建设，虽然大多数达到了年初的既定目标，其中部分遇到征迁瓶颈的影响，难以全面展开。

2、公司盈利能力差，造血功能不强。公司运作由政府主导，缺乏投入产出的良性运营机制，没有稳定的收入来源，自身不

6 具备偿债能力，抵抗融资风险的能力逐年降低，财务风险难以控制，无法实现滚动和持续发展。这种缺乏自身造血功能的被动的经营方式，是城投公司发展壮大的瓶颈。

四、2018年重点工作任务

2018年主要建设××物流园新建道路8条、建设海关监管库1万平方米库房（其中风雨棚5000平方米、封闭式库房5000平方米）、完成基础配套设施及场地硬化；计划完成××物流园铁路专用线项目；续建××大道与河南路道路工程；金元穗附属工程、海关监管库及物流园基础配套道路项目；计划新建染整集中区2万吨印染标准厂房建设项目（二期）；完成西安路、北京路总长2469米的道路建设项目；计划完成标准厂房（纺纱、织造、服装）建设项目一期及二期建设项目；做好200万锭××标准化厂房分散施工进度、质量把控工作，严格按照管委会要求进行监督管理。

××公司

2017年11月5日

第20篇：城投公司工作总结

城投公司2011年工作总结

2011年以来，我公司在市委、市政府的关心支持和市住建局的领导下，全体同志齐心协力、脚踏实地，紧紧围绕公司发展这个中心，以加快我市城市建设发展为己任，拓展思路、锐意进取,为我市城市建设和经济发展做出了积极贡献。

按照年初制定的工作计划，我公司积极开展、落实工作。具体是：

一、广告

1、圆满完成第八期户外广告经营权拍卖工作。

经过一段时期对开源大道东段、解放大道、乐山大道、文明大道等路段进行的基础资料资源调查、摸底，积极协调和配合相关部门清理及整合到期广告资源，并精心组织于2011年10月28日进行了公开拍卖，拍卖成交金额为2401.1万元，圆满完成该项工作。

2、完成城区内靖宇广场及新建游园户外广告设施设计方案。 为进一步宣传我市精神文明建设，根据政府要求，对城区内现在广告、公园、游园设置户外广告设施，并发布公益广告，我公司组织人员对各现场进行实地考察，并根据现场情况设计户外广告设计方案，目前该方案已经上报。

3、完成了城区支干道户外广告经营权拍卖前期调查工作及对城区内现在户外广告塔基本情况进行调查摸底。

二、弱电

（1）、为了合理有序地开发利用城市地下空间资源，规范我市中心城区地下弱电管网的建设管理和运营，根据我市驻政办【2011】1号文精神，结合我市实际，我公司组织人员配合住建局，参与起草了《驻马店市中心城区弱电管网建设管理和运营实施细则办法》（征求意见稿）；并根据我市中心城区弱电管网分布现状，组织人员与市政设计处积极配合，共同绘制出《驻马店市中心城区弱电管网分布平面位置图》。

（2）、根据我市驻政办【2011】1号文精神要求，为进一步推进我市弱电管网运营管理工作，保障新建道路弱电入地改造工作顺利进行，2011年3月至6月，我公司组织人员摸排巡查财政已建及新建道路总长23580米，弱电管网管线总长144736米。共完成对驿城大道、东源路、蔡州路、前进路、工业二路、汝河大道、滨河北路、纬一支路、纬七路等14条道路弱电管线现况摸底，并针对验收工作中出现的问题进行讨论，并撰写《汝河大道（驿城大道——白桥路）弱电管网验收情况问题总结》和《对弱电管网建设的几点意见和要求》上报住建局。为下一步工作决策提供依据。

（3）、2011年7月26日，我公司弱电部配合住建局办公室，向驿城区人民政府、经济开发区、产业集聚区管委会，中国联通驻马店分公司等17家单位送达关于《驻马店市中心城区弱电管网建设管理和运营实施细则办法》（征求意见稿），并及时收集反馈意见，为下一步市政府召开弱电管网协调会做好铺垫工作。

三、财务

（1）进一步规范公司的财务收支行为，提高会计信息资料，完善财务制度，从而逐步提高会计信息的质量，为领导决策和管理者进行财务分析提供可靠、有用的信息。

（2）对2011年城市基础设施建设项目的融资工作进行前期准备工作。

四、开拓创新

城投公司根据社会发展及经济形势发展，在做好本职工作的同时，根据公司现实情况，结合借鉴其他地市城投公司的经验，在确保国有资产保值增值的情况下，采取股份制，合作及代理等运营模式上报董事会批准，成立二级运营公司，即为公司拓展了业务也增加了员工的就业岗位。天中川豫汽车贸易有限公司于2011年6月29日正式挂牌开业；同时驻马店市天中太阳能光热工程有限公司也于2011年11月份成功注册。这即是城投公司自主创新、拓展经营成立的独立核算、自负盈亏的二级分公司，也以此带动城投公司现有人员创新、创效、与时俱进的团队合作精神，更为城投公司的今后发展，运营奠定了基础。

五、明年工作计划 （1）广告：

1、协调和配合相关部门做好2012年户外广告经营权到期的道路广告的清理、准备工作和城区支干道路广告经营权的调查摸底和拍卖工作。

2、做好游园广告经营权拍卖准备工作。

在明年的工作中，对市区内新建及已建成的游园进行摸底调查，对每个游园的广告牌定位及广告形式进行确认，提高游园内广告牌档次，分期分批对游园的广告经营权进行拍卖。

在市中心城区的靖宇广场也将正式交付使用，该广场由于位置城市中心区，地位繁华商业街区，广告商业价值潜力巨大，要集中一切力量对该广场的广场牌形式广告牌的安装地点进行调研、考察，争取在该游园内发布的户外广告成为驻马店的精品广告范本。以此推动广告经营业务从无形资产到有形资产的工作向前迈进和提升。

（2）弱电：

1、根据驻政办【2011】1号文精神，积极配合住建局做好我市弱电管网协调会议的筹备工作，争取市政府关于弱电管网协调会的尽快召开，争取《驻马店市中心城区弱电管网建设管理和运营实施细则办法》尽快出台；结合市住建局、规划局2012年的市政道路建设规划细则，做好我市地下弱电管网道路敷设总体年度规划。

2、针对我市道路弱电管网管理监督缺失，各通信运营单位私自偷穿、乱穿线缆现象屡禁不止，组织成立弱电管网巡线班，分时间周期，路段分包到人，实施责任追究制，杜绝私自穿线，为弱电管网的运营管理营造良好环境。

3、组织人员参与弱电管网施工建设，积极学习施工建设所需各项业务技能知识，通过网络、传媒等手段，联络管网建设所需建材和器材的供应商，寻求质优价廉的产品供应厂商，为下一步开展弱电管网施工建设做好准备工作。

4、做好我市地下弱电管网道路敷设总体规划。组织人员积极与移动、联通、电信、广电局等有关单位联系，获取各运营单位对弱电管网的基本需求，组织人员积极寻找市中心城区居民集中、管网需求量大的中小路段，采取分割分段，有效稳步滚动的开展弱电管网施工建设。

（3）多种经营

1、在做好公司现有工作的同时，加强二级公司的经营管理，使公司能良好、有序的发展，更好的实现自我盈利，带动总公司发展。

2、坚持多元化发展道路，抓好老业务，开展新业务，积极寻找合适的合作伙伴，形成城投公司自身的产业链，让公司实现自我造血循环发展。

3、加强人才的发现、引进和培训，做好一切准备，在机遇到来之际，抓住机遇，一步一个脚印，踏踏实实向前走。

城投公司在董事会和经理班子英明、正确的领导下，在公司各部门员工的团结奋斗，不懈努力下，正在以崭新的面貌、良好的状态、扎实的作风，逐步走向正规、健康的发展道路。

驻马店市城市建设投资开发有限公司

二〇一一年十一月十一日

资深投行人工作总结

揽投员工作总结（共3篇）

邮政揽投员工作总结（共18篇）

ems揽投员工作总结

银行基金定投工作总结（共20篇）

《银行基金定投工作总结（共20篇）.docx》

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